Strutture delle commissioni delle banche Bitcoin open source per la liquidità in entrata

In Lightning Network, la liquidità in entrata è una risorsa preziosa. Il team di Galoy Research ha rilevato un'irregolarità e, cercando di risolverla, è incappato in un intero modello di business. La loro soluzione elegante trasforma un problema in dollari, il che è notevole. Questo caso sembra un romanzo poliziesco. Immergiamoci.

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Leechers di liquidità e liquidità in entrata

Nell'articolo "Galoy Research: strutture di autobilanciamento delle commissioni per la liquidità in entrata”, l'azienda descrive il problema per poi affidarci la soluzione. Galoy sono i creatori del Bitcoin Beach Wallet che Bitcoinist ha descritto qui. L'irregolarità rilevata dal team è questa:

"Il CEO di Galoy Nicolas Burtey ha notato che l'hot wallet onchain veniva esaurito da un sottoinsieme di utenti. Questi utenti hanno inviato costantemente bitcoin offchain al Bitcoin Beach Wallet solo per ritirarlo di nuovo onchain. 

La società ha dovuto "utilizzare scambi di sottomarini per ricostituire il nostro portafoglio onchain e riguadagnare liquidità in entrata". Il fatto è che "la liquidità in entrata è una risorsa preziosa su Lightning Network. I "liquidity leechers" stavano usando Bitcoin Beach Wallet come alternativa meno costosa a un servizio come Ciclo continuo da Lightning Labs.

In che modo Loop gestisce la liquidità in uscita e in entrata?

Il sito web ufficiale del servizio descrive Loops come "il modo più semplice per gestire la liquidità in entrata e in uscita sulla rete Lightning". Il servizio ha due facce. Da un lato, "Loop In consente agli utenti tipici di "ricaricare" i loro portafogli Lightning quando i fondi sono esauriti". Dall'altro, Loop Out è per:

"Commercianti, servizi e utenti che ricevono fondi principalmente tramite Lightning, Loop Out funge da ponte, consentendo l'invio di fondi dalla rete Lightning a destinazioni "on-chain" come conti di scambio o sistemi di celle frigorifere".

Invece di cercare di catturare le persone che "usavano Bitcoin Beach Wallet come alternativa meno costosa a un servizio come Loop", Galoy ha sviluppato un prodotto per loro.

Grafico dei prezzi di BTCUSD per il 03/16/2022 - TradingView

Grafico dei prezzi BTC per il 03/16/2022 su Binance | Fonte: BTC/USD su TradingView.com

Una tariffa dinamica

Tornando all'articolo, inizia l'avventura. "Nicolas e il data scientist di Galoy José Rojas Echenique hanno deciso di diagnosticare il problema e cercare di trovare una soluzione appropriata". Il duo "ha prima esaminato i dati storici per avere un'idea migliore del problema". Sorprendentemente, hanno scoperto che "il prezzo della liquidità in entrata è più o meno simile, non importa come lo ottieni".

Ecco dove appare il prodotto:

"Hanno quindi cercato una soluzione che applicasse questo tasso di mercato più o meno simile sull'intera gamma di casi d'uso, compresi quelli che utilizzano Bitcoin Beach Wallet come servizio di loop out. Il risultato è una struttura tariffaria dinamica (come descritto nella relazione) che addebita a ciascun utente un importo equo in base al modo in cui utilizza il servizio."

Invece di escludere "coloro che utilizzano Bitcoin Beach Wallet come servizio di loop out", la società li ha inclusi. Hanno messo un cartellino del prezzo sul servizio e lo hanno continuato a spingere. Come fa il rapporto vero e proprio descrivere questa "struttura dinamica delle commissioni"?   

“Dal punto di vista dell'esperienza utente, questo approccio scambia commissioni elevate per semplicità. Non tiene conto degli effetti di bilanciamento delle transazioni precedenti o future di un utente e quindi sovraccarica gli utenti.

"Una formula di commissione dinamica più fluida prenderebbe in considerazione le transazioni precedenti di un utente e addebiterebbe agli utenti meno se la loro transazione corrente bilanciasse le transazioni precedenti".

Continua le operazioni commerciali come al solito

Da problema a prodotto in tre semplici passaggi. Tornando all'articolo, Galoy afferma la proposta di valore del loro approccio: 

"Risolvendo il problema con le commissioni, le banche Bitcoin e altri servizi Lightning possono continuare le operazioni commerciali come al solito anziché tentare di rilevare e regolamentare gli attori che utilizzano la loro liquidità per il loop".

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E, per chiudere, l'azienda riassume i vantaggi del prodotto. "Il risultato? Una soluzione automatizzata per le banche Bitcoin, una buona esperienza utente per gli utenti finali e le giuste commissioni per tutti".

Immagine in primo piano di Jason Denta on Unsplash  | Grafici per TradingView

Fonte: https://www.newsbtc.com/news/bitcoin/lightning-speed-open-source-bitcoin-banks-fee-structures-for-inbound-liquidity/