Signature Bank affronta una causa per coinvolgimento in frodi FTX

La società di trading algoritmico Statistica Capital ha intentato una presunta azione legale collettiva contro Signature Bank, favorevole alle criptovalute, per la sua presunta conoscenza della commistione di fondi tra l'exchange in bancarotta FTX e Alameda Research.

Statistica sostiene che, contro il suo consiglio, Signature Bank ha inviato denaro destinato a FTX ai conti bancari di Alameda utilizzando la sua rete di pagamenti Signet a partire da giugno 2020. Signet, una rete blockchain autorizzata, consente trasferimenti di denaro 20 ore su XNUMX attraverso il conio e la masterizzazione di ERC- XNUMX "token con sigillo" conformi.

Statistica sostiene che la banca firmataria abbia fallito nel suo dovere fiduciario

Secondo Statistica deposito in tribunale, FTX ha trasferito i depositi dei clienti dai conti Alameda utilizzando una "moneta non legale" chiamata "moneta elettronica". Mentre i clienti FTX potevano confermare che i fondi erano stati aggiunti ai loro conti, Statistica sostiene che i fondi dei clienti non avevano lasciato i conti di Alameda. FTX e Sam Bankman-Fried avrebbero utilizzato i depositi dei clienti per concedere prestiti ad Alameda, arrivando al punto di offrire all'hedge fund in bancarotta una linea di credito di 65 miliardi di dollari. 

I commistione dei fondi dei clienti FTX con i soldi di Alameda è al centro di un procedimento penale contro l'ex CEO di FTX Sam Bankman-Fried, che deve affrontare otto accuse negli Stati Uniti, tra cui riciclaggio di denaro e frode telematica. In una causa civile separata, la SEC ha citato in giudizio Sam Bankman-Fried per aver travisato il rapporto di FTX con Alameda agli investitori.

Secondo Statistica, Signature ha elaborato consapevolmente transazioni violando i termini e le condizioni di FTX e non ha adempiuto al suo ruolo di fiduciario nei confronti dei clienti.

Ieri, Binance ha annunciato prevede di sospendere i trasferimenti bancari in USD l'8 febbraio 2023, per motivi sconosciuti. In precedenza, esso notificata clienti che Signature Bank avrebbe supportato solo trasferimenti SWIFT di $ 100,000 o più tra se stessa e i clienti di Binance, dando credito alla speculazione che le sospensioni fossero correlate a Signature Bank.

Scambi centralizzati lasciati con meno opzioni per svolgere un ruolo critico

Il terreno si sta lentamente restringendo sotto i piedi degli scambi più centralizzati del mondo mentre le banche spaventate dagli avvertimenti normativi e dai crolli delle criptovalute cercano di prendere le distanze dal settore. Gli scambi centralizzati fungono da rampe cruciali da fiat a cripto per trader e investitori di criptovalute. L'esodo di massa dei partner bancari potrebbe influire sulla capacità delle borse di sopravvivere allo stress del mercato in corso.

Signature Bank ha annunciato all'inizio di dicembre 2022 che avrebbe tagliato i suoi depositi relativi alle criptovalute di 8-10 miliardi di dollari, con il suo CEO che ha sottolineato che "non siamo solo una criptobanca". Successivamente ha preso in prestito $ 3.8 miliardi dalle banche federali per i mutui per la casa.

L'anno scorso, Provvidente Bancorp, una banca del Massachusetts, ha venduto prestiti deteriorati concessi a minatori di criptovalute per tagliare del 50% il proprio portafoglio di asset digitali. Nel quarto trimestre del 4, la società ha ridotto del 2022% i prestiti garantiti dalle piattaforme minerarie rispetto al terzo trimestre e prevede di continuare a ridurre il proprio portafoglio di criptovalute nel 40.

Metropolitan Bank con sede a New York ha annunciato chiuderà il suo cripto verticale il 9 gennaio 2023, a causa di "cambiamenti sostanziali nel contesto normativo". Metropolitan ha dovuto restituire denaro ai clienti di Voyager Digital, un broker di criptovalute canadese che ha dichiarato bancarotta lo scorso anno. 

Silvergate vuole essere l'ultimo a rimanere in piedi, ma è un bene per le criptovalute?

I pubblici ministeri statunitensi hanno lanciato un inchiesta nel ruolo svolto da Silvergate Bank, amico delle criptovalute, nella frode FTX. Silvergate avrebbe consentito trasferimenti di fondi di grandi dimensioni attraverso la sua rete di scambio Silvergate senza un monitoraggio adeguato. Nel 2017, Silvergate Capital ha sviluppato il Silvergate Exchange Network per consentire trasferimenti fiat-crypto tra società di criptovalute e investitori, a condizione che entrambi facessero affari con Silvergate. 

Silvergate è recentemente sopravvissuta a una corsa di 8.1 miliardi di dollari sui prelievi di depositi vendendo titoli e derivati ​​e ha preso in prestito 10 miliardi di dollari dalle banche di mutui per la casa per rafforzare la propria posizione finanziaria. Il CEO di Silvergate Alan Lane, che nel 2013 ha trasformato la banca da una società prevalentemente immobiliare a una società focalizzata sulle criptovalute, vuole assicurare alla comunità delle criptovalute che la banca non capitolerà presto.

“Quello che stiamo cercando di comunicare è che siamo qui; siamo qui per il lungo raggio ", disse Il CEO Alan Lane alla fine di gennaio 2023. Gli analisti hanno anche suggerito che le restrizioni sui trasferimenti di Binance di Signature Bank significano che potrebbe cedere quote di mercato a Silvergate.

Tuttavia, gli scambi di criptovalute sperano che più banche vengano a bordo per ridurre la possibilità di un singolo punto di errore.

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