Dopo il crollo dell'FTX, alcuni chiedono un ritorno agli inizi decentralizzati di bitcoin per salvaguardare le attività finanziarie

Durante questi tempi difficili, mentre circolano voci su quanto varrà la pena seguire la criptovaluta collasso catastrofico dell'exchange di criptovalute FTX e di altre piattaforme significative, è emersa una domanda cruciale: "Chi terrà al sicuro la tua criptovaluta?"

Di conseguenza, alcuni membri della comunità delle criptovalute stanno sollecitando un ritorno alle sue origini decentralizzate.

"Non le tue chiavi, non le tue monete" è uno dei gridi di battaglia del movimento. Oppure abbi fede solo in te stesso.

Ma per fare ciò, le persone devono gestire i propri portafogli di criptovaluta, che è un metodo più complicato ma più sicuro che richiede la creazione di password sofisticate e occasionalmente l'acquisto di hardware reale per conservare denaro invece di affidarlo a uno scambio.

Una società come FTX aveva lo scopo di mantenere i tuoi fondi, ma invece ha finito per prestarli, ha dichiarato Tracy Wang, vice caporedattore del sito di notizie sulle criptovalute CoinDesk. Il sistema monetario tradizionale si basa su questa idea, che sembra essere in conflitto con i principi fondamentali delle criptovalute. Wang ha paragonato il decentramento alla ripresa del controllo delle proprie finanze e del proprio potere.

Secondo le informazioni dell'associazione di criptovalute CoinGecko riportate da Reuters, FTX era il quinto scambio di criptovalute al mondo prima del suo crollo, con un volume di scambi di 627 miliardi di dollari dall'inizio dell'anno.

Mentre FTX naviga in una procedura fallimentare che il suo attuale supervisore ha precedentemente definito come impareggiabile nella sua complessità, è ancora incerto se chiunque abbia trattenuto i propri soldi nello scambio sarebbe stato sanato. Per coloro che sono stati maggiormente colpiti dall'insolvenza dell'azienda, è anche un doloroso risveglio e il catalizzatore per un ritorno al decentramento.

Si riduce quindi a scegliere tra la possibilità che qualcuno ti rubi i soldi, anche se lo scambio rende più semplice acquistarli, inviarli e trattenerli, e mantenerne il controllo completo a scapito di una laboriosa procedura contabile.

Non un processo semplice

Ma farlo non è particolarmente semplice. La creazione di un set di chiavi pubbliche e private (una stringa di lettere e numeri generati casualmente) e una seconda frase seme di backup (composta da 12 o 24 frasi casuali nel caso in cui perdi il set iniziale di chiavi) sono necessarie per mantenere offline la criptovaluta. che per il commercio. È inoltre richiesto l'acquisto di un gadget simile a USB che funge da salvadanaio per la tua criptovaluta.

Quando si tratta di bitcoin, era la norma. Tuttavia, con l'aumento dell'uso delle criptovalute, sono emerse attività commerciali e scambi che hanno reso possibile a chiunque acquistare criptovaluta senza intraprendere questi passaggi.

Le piattaforme che oggi sembrano non essere state colpite dal crash di FTX, come Coinbase, si sono impegnate a rassicurare i propri utenti che i loro asset sono al sicuro e, in alcuni casi, non soggetti a prestito.

Ma per alcuni utenti, ciò potrebbe non essere sufficiente.

Il fondatore e CEO della società di criptovalute Custodia Bank e consulente blockchain Caitlin Long ha dichiarato: “Quelli di noi veterani brizzolati hanno già visto questo gioco. Da quando FTX è crollato, c'è stata un'ondata tremenda e abbiamo cercato di avvertire le persone; prendi le tue monete dagli scambi.

Nelle due settimane precedenti, più di 150,000 bitcoin per un valore di circa $ 2 miliardi sono stati rimossi dagli scambi, secondo un rapporto pubblicato venerdì da Bitcoin Magazine.

Ma per alcuni importanti giocatori di criptovalute, uscire completamente dalla griglia sarebbe un errore.

Invece, ci sono crescenti richieste di una regolamentazione più rigorosa che costringerebbe gli scambi di criptovalute a mantenere i fondi dei clienti protetti da firewall in modo che non possano essere utilizzati per altri scopi.

Secondo Long, il concetto è trattare i depositi dei clienti in modo simile a come un cameriere tratta un'auto.

«Stai semplicemente trasferendo la custodia temporanea per l'archiviazione. Non possono affittarlo per essere utilizzato per Uber e se il garage dichiara bancarotta, non possono portare via la tua auto perché non è un bene del garage. Questo è piuttosto semplice e noioso, ma è importante.

A lungo ha usato il Wyoming come esempio, sostenendo che la legislazione sulle criptovalute dello stato impone già che qualsiasi scambio che opera lì tratti i fondi dei consumatori in questo modo.

Long ha detto che FTX non avrebbe avuto luogo se il regime del Wyoming fosse esistito.

I senatori Cynthia Lummis, R-Wyo., e Kirsten Gillibrand, DN.Y., sono i principali sponsor di un disegno di legge che è paragonabile al sistema del Wyoming e sta attualmente lavorando al Congresso.

Tuttavia, questa legge e altre che richiedono la regolamentazione del business delle criptovalute potrebbero incontrare respingimenti. Il presidente della commissione per le banche, gli alloggi e gli affari urbani del Senato, il senatore Sherrod Brown dell'Ohio, ha dichiarato la scorsa settimana che le criptovalute non offrono ancora "nulla di utile o vantaggioso".

"Il recente crollo di FTX è un forte campanello d'allarme che le criptovalute possono fallire", ha affermato Brown in una nota. "Questi fallimenti possono avere un impatto a catena sui consumatori e su altri settori del nostro sistema finanziario, proprio come abbiamo visto con i derivati ​​over-the-counter che hanno contribuito a una crisi finanziaria".

"Data la turbolenza in corso nel mercato delle criptovalute, dobbiamo considerare attentamente come governare le criptovalute e il loro posto nella nostra economia."

Gli utenti preferiscono i protocolli DeFi poiché gli scambi di criptovalute centralizzati sperimentano deflussi di Ether

Gli utenti possono scambiare criptovalute su un DEX (scambio decentralizzato) in un ambiente non detentivo senza la necessità che un intermediario gestisca il trasferimento e la custodia dei fondi.

I DEX utilizzano contratti intelligenti basati su blockchain per sostituire gli intermediari tradizionali, come banche, broker, processori di pagamento e altre organizzazioni, per consentire lo scambio di risorse.

I DEX forniscono una completa trasparenza nel movimento dei fondi e nei processi che supportano lo scambio, a differenza delle tipiche transazioni finanziarie, che sono opache e condotte attraverso intermediari che forniscono pochissime informazioni sulle loro azioni. I DEX riducono anche il rischio di controparte e possono ridurre i problemi di centralizzazione sistemica nell'ecosistema bitcoin perché il denaro degli utenti non transita attraverso il portafoglio di criptovaluta di terzi durante il trading.

Grazie alla sua componibilità senza autorizzazione, i DEX sono un "LEGO monetario" chiave su cui è possibile costruire prodotti finanziari più complessi. I DEX sono una pietra angolare della finanza decentralizzata (DeFi).

Come funziona un DEX?

Esistono vari design DEX e tutti presentano vantaggi e svantaggi in termini di set di funzionalità, scalabilità e decentralizzazione. I DEX del libro degli ordini e i market maker automatizzati sono le due varietà più popolari (AMM). Un altro tipo popolare sono gli aggregatori DEX, che cercano in vari DEX sulla catena per ottenere il prezzo migliore o il costo del gas più basso per la transazione prevista dall'utente.

L'alto livello di determinismo raggiunto impiegando contratti intelligenti immutabili e tecnologia blockchain è uno dei principali vantaggi dei DEX. I DEX effettuano accordi utilizzando contratti intelligenti e transazioni on-chain anziché scambi centralizzati (CEX), come Coinbase o Binance, che utilizzano il proprio motore di corrispondenza per consentire il trading. I DEX offrono inoltre ai clienti la possibilità di fare trading mantenendo la piena custodia del proprio denaro in portafogli self-hosted.

Le commissioni di rete e le commissioni di negoziazione sono i due principali tipi di spese che gli utenti DEX dovrebbero normalmente pagare. Mentre le commissioni di negoziazione vengono riscosse dal protocollo sottostante, dai suoi fornitori di liquidità, dai titolari di token o da una combinazione di queste organizzazioni, come stabilito dal progetto del protocollo, le commissioni di rete si riferiscono al costo del gas della transazione on-chain.

L'uso delle tecnologie di finanza decentralizzata (DeFi) è in crescita

I protocolli di finanza decentralizzata (DeFi) stanno diventando sempre più popolari man mano che aumentano le prove che i principali scambi centralizzati di criptovaluta stanno perdendo terreno.

Nei sette giorni successivi alla scomparsa di FTX, la maggior parte dei protocolli DeFi, secondo la piattaforma di analisi dei dati Nansen, ha registrato una crescita percentuale a due cifre di utenti e transazioni.

Uno scambio di criptovalute decentralizzato sull'ecosistema blockchain di Cosmos, dYdX, ha registrato un aumento del 99% degli utenti e un aumento del 136% delle transazioni.

I mercati degli asset digitali mostrano la crescita: il prezzo del token dYdX (DYDX) è aumentato del 77% nonostante l'88% degli asset digitali nel settore DeFi abbia perso valore nella settimana che precede martedì a causa degli effetti del crollo di FTX.

Secondo gli indici CoinDesk, il token DYDX è classificato come parte del settore CLOB (central order limit book) all'interno del CoinDesk Digital Asset Classification Standard (DACS). Questo settore è l'unico su 36 ad avere un rendimento settimanale positivo.

Il prestatore decentralizzato Aave ha registrato un aumento del 70% degli utenti e del 99% delle transazioni.

Secondo Walter Teng, vicepresidente della strategia per gli asset digitali di Fundstrat Global Advisors, man mano che i consumatori diventano più consapevoli del valore dell'autocustodia e della trasparenza forniti dai protocolli DeFi, stanno twittando a CoinDesk. Per questo motivo, le metriche di utilizzo per i protocolli DeFi sono aumentate.

Scambio indipendente Uniswap

Uniswap, il più grande scambio di criptovalute decentralizzato, ha registrato un aumento del 19% degli utenti e un aumento del 21% delle transazioni negli ultimi 30 giorni, secondo i dati Nansen, nonostante la fiducia negli scambi centralizzati sia drasticamente diminuita dopo il crollo di FTX .

Secondo CoinGecko, il volume di scambio di ether nelle 24 ore di Uniswap è di $ 900 miliardi, che è più di Coinbase, OKX e Gate.io messi insieme.

Inoltre, l'app Web di Uniswap ha 55,550 nuovi portafogli giornalieri di transazioni, che è un massimo del 2022.

"L'autocustodia e la trasparenza sono richieste e i consumatori si stanno riversando su ciò che conoscono e di cui si fidano", ha twittato Uniswap Labs.

Valore del flusso di token sugli scambi centralizzati

Gli utenti scelgono di conservare i loro bitcoin da qualche altra parte, il che ha portato a una massiccia fuga di ricchezza dagli scambi centralizzati.

Binance ha registrato il maggior deflusso netto (deflussi meno afflussi) tra gli exchange centralizzati rispetto alla settimana precedente, pari a oltre 1.44 miliardi di dollari. Pertanto, gli utenti di Binance hanno guadagnato 1.44 miliardi di dollari in più in prelievi rispetto a depositi. (Il valore del flusso di token di Nansen per scambio tiene conto solo dei token ETH ed ERC-20 basati su Ethereum.)

Con un flusso netto negativo di $ 1.24 miliardi, OKX è arrivato secondo. Con un deflusso netto di $ 900 milioni, FTX è al terzo posto tra tutte le società, mentre Kraken ha perso $ 586 milioni.

FTX US, Kraken, KuCoin, Coinbase, Huobi, Gate.io, Gemini, Paxos e Crypto.com hanno registrato un deflusso netto combinato di 6.33 miliardi di dollari negli ultimi sette giorni, secondo Nansen; gli utenti hanno depositato $ 42.03 miliardi in quegli scambi ma hanno ritirato $ 48.35 miliardi.

I deflussi significativi mostrano molto probabilmente che gli utenti mancano di fiducia e fiducia nel mantenere i loro soldi sugli scambi centralizzati.

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