Gli scambi di criptovaluta continuano a combattere le banche private per il diritto di aprire conti bancari in Cile - Regolamento Bitcoin News

Il conflitto tra banche e scambi di criptovalute in Cile è ancora in via di sviluppo, poiché alcune banche sono reticenti a servire questo tipo di istituzione. Un nuovo rapporto preparato dagli scambi riporta che la maggior parte di queste banche si rifiuta di includere le società crittografiche come clienti per rischi che sono comunque gestiti nel caso di servizi di altri tipi di clienti.

Gli scambi di criptovalute continuano a combattere contro le banche in Cile

Gli scambi di criptovalute e altre società legate alle criptovalute sono ferme lotta banche private per il diritto di aprire e gestire conti bancari in Cile. La battaglia legale, iniziata nel 2018 quando una serie di borse ha visto chiudere i propri conti bancari da parte di diversi istituti bancari, sarà definita quest'anno davanti a un tribunale nazionale per la libera concorrenza.

Buda.com, uno scambio cileno, ha preparato un documento che concludeva che le banche sono colluse per negare i loro servizi agli scambi di criptovaluta per motivi applicabili ad altre attività, come società che operano con gioielli, orologi, veicoli di ogni tipo, opere d'arte o oggetti d'antiquariato .

Riguardo a queste imprese, il documento afferma che esse “sono universalmente riconosciute come possibile mezzo di riciclaggio di denaro – e che, peraltro, sono regolate come soggetti obbligati nel diritto comparato, ma non nel diritto cileno”, e critica l'uso del riciclaggio e il mancanza di regole chiare nelle criptovalute come mero pretesto per intraprendere azioni non competitive.

Spiegare il conflitto

La difesa delle banche private è incentrata sul fatto che non esistono ancora protocolli definiti per la gestione dei rischi associati alle operazioni di criptovaluta e che le attività di riciclaggio di denaro, se si verificano, non potrebbero essere rilevate e gestite. Tuttavia, gli scambi discutono sul fatto che le banche agiscono contro gli scambi sulla base di leggi chiare, con il 79% degli eventi di chiusura o negazione del servizio che si verificano in un periodo di tre mesi.

Bice Bank, una delle banche coinvolte nella causa, afferma di aver definito tre anni prima dell'inizio del processo che non avrebbe operato con società basate su criptovalute, stabilendo che lo avrebbe fatto solo quando ci fosse stata la due diligence e l'approvazione dell'anti - Regolatore antiriciclaggio e finanziamento del terrorismo.

D'altra parte, Security Bank, un altro istituto finanziario, ha affermato che la sua decisione deriva dal fatto che gli scambi di criptovalute "non hanno la regolamentazione necessaria per prevenire adeguatamente questi rischi e non l'avranno nemmeno a breve termine".

Tuttavia, la regolamentazione in materia si sta lentamente sgretolando, come il Cile approvato e recentemente ha approvato una legge fintech che include la criptovaluta nel suo campo di applicazione. Inoltre, alcuni scambi hanno già ha aperto conti dopo aver firmato accordi di due diligence, come ha fatto Buda con la banca Bci in ottobre.

Cosa ne pensi del conflitto legale tra banche e exchange di criptovalute in Cile? Raccontacelo nella sezione commenti qui sotto.

Sergio Goschenko

Sergio è un giornalista di criptovalute con sede in Venezuela. Si descrive come in ritardo sul gioco, entrando nella criptosfera quando l'aumento dei prezzi è avvenuto nel dicembre 2017. Avendo un background di ingegneria informatica, vivendo in Venezuela ed essendo influenzato dal boom delle criptovalute a livello sociale, offre un punto di vista diverso sul successo delle criptovalute e su come aiuta gli unbanked e gli underserved.

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