JPMorgan facilita il regolamento delle garanzie collaterali basate sulla blockchain tra BlackRock e Barclays

Presentazione dell'implementazione Blockchain di JPMorgan

Con una mossa rivoluzionaria, JPMorgan Chase & Co., il colosso bancario americano più importante in termini di asset, ha eseguito con successo il suo regolamento collaterale inaugurale, sfruttando la tecnologia blockchain. Utilizzando la sua Tokenized Collateral Network (TCN), BlackRock Inc. ha digitalizzato le azioni di uno dei suoi fondi del mercato monetario in token, che successivamente hanno agito come garanzia in una negoziazione di derivati ​​over-the-counter, trasferendole senza soluzione di continuità a Barclays Plc. Questo sviluppo è stato recentemente rivelato da Tyrone Lobban, capo di Onyx Digital Assets presso JPMorgan, durante un dialogo.

Realizzare nuove strade nel collaterale commerciale

TCN, l'applicazione pionieristica della blockchain di JPMorgan, svolge un ruolo fondamentale nel rimodellare le norme sulle transazioni finanziarie. L'infrastruttura blockchain, Onyx Digital Assets, ha facilitato il movimento quasi istantaneo del collaterale, in netto contrasto con il tradizionale processo che dura un giorno. Secondo Lobban, l’adozione di questa tecnologia su scala più ampia potrebbe aumentare sostanzialmente l’efficienza, liberando capitale che può essere impiegato come garanzia nelle transazioni successive.

Come sottolineato da Ed Bond, leader dei servizi di trading presso la società bancaria, JPMorgan aspira ad espandere i propri orizzonti consentendo ai clienti di utilizzare vari altri asset, come azioni e reddito fisso, come garanzia attraverso l'applicazione. "La rete consente alle istituzioni di utilizzare un ampio spettro di asset per soddisfare tutti i prerequisiti collaterali derivanti dal trading", ha spiegato in un'interazione.

Ottimizzazione delle transazioni con Blockchain

Dopo l'attivazione dell'applicazione, si prevede che seguiranno una serie di clienti e transazioni aggiuntivi, dopo aver verificato TCN tramite una transazione interna a maggio. I sostenitori della tecnologia blockchain presuppongono che la sua adozione ottimizzerà la capacità degli istituti finanziari di utilizzare le loro azioni nei fondi del mercato monetario come garanzia, rinunciando all'attuale necessità di riscattarle in contanti tramite metodi tradizionali. Questa innovazione può accelerare le transazioni e mitigare i rischi, soprattutto durante i periodi di turbolenza del mercato.

Tom McGrath di BlackRock ha riconosciuto il ruolo fondamentale dei fondi del mercato monetario nel fornire liquidità durante i periodi di pronunciata volatilità del mercato e ha evidenziato il potenziale impatto della tokenizzazione delle azioni dei fondi sulla semplificazione dei processi di richiesta di margine durante le tensioni del mercato.

Avanzare verso le risorse digitali e oltre

JPMorgan non è estraneo all’utilizzo della blockchain. La banca gestisce JPM Coin, che facilita le transazioni in dollari ed euro per i clienti all'ingrosso tramite una rete blockchain, elaborando circa 300 miliardi di dollari dall'inizio fino a giugno dell'anno in corso. Inoltre, JPMorgan si impegna in applicazioni repo basate su blockchain e sta esplorando un token di deposito digitale per accelerare i regolamenti transfrontalieri.

Parallelamente, anche altri colossi finanziari come Goldman Sachs Group Inc. si stanno immergendo nella blockchain e nelle risorse digitali. Goldman Sachs ha rivelato la sua piattaforma di asset digitali, attraverso la quale i clienti possono emettere titoli finanziari digitali in ambiti come quello immobiliare. Anche altri importanti attori, tra cui Banco Santander SA e Societe Generale SA, hanno collaborato a iniziative blockchain, come aiutare la Banca europea per gli investimenti a emettere un'obbligazione digitale. Anche i gestori patrimoniali, come Franklin Templeton, stanno armeggiando con l’elaborazione delle transazioni utilizzando la tecnologia blockchain per i loro fondi.