Il miglior protocollo di prestito decentralizzato per i titolari di NFT nel 2023

JPEG'd è un protocollo di prestito decentralizzato costruito sulla blockchain di Ethereum che consente ai possessori di token non fungibili (NFT) di aprire posizioni di debito collateralizzate (CDP) utilizzando i loro NFT come garanzia. In questo post di recensione di JPEG, esploreremo le funzionalità di JPEG, la sua tokenomics e la tabella di marcia per lo sviluppo futuro della piattaforma.

Introduzione

Cos'è JPEG?

JPEG'd è un protocollo di prestito decentralizzato costruito sulla blockchain di Ethereum. Consente ai detentori di token non fungibili (NFT) di aprire posizioni di debito collateralizzate (CDP) utilizzando i propri NFT come garanzia. Ciò consente agli utenti di ottenere effettivamente leva sui propri NFT coniando PUSd (la stablecoin nativa del protocollo) o pETH (il derivato Ethereum nativo del protocollo).

Il protocollo è governato da un token, $JPEG, che è responsabile della supervisione, dell'amministrazione e della modifica dei parametri del protocollo. JPEG'd è completamente senza autorizzazione, decentralizzato e non controllato da alcuna entità centrale. Il protocollo JPEG mira a colmare il divario tra DeFi e NFT, consentendo a qualsiasi raccolta NFT, votata dalla governance, di ottenere una linea di credito utilizzando i propri NFT come garanzia.

Raccolte supportate

JPEG ha recentemente annunciato le raccolte attualmente supportate sulla sua piattaforma, che includono CryptoPunks, EtherRocks, Bored Ape Yacht Club, Mutant Ape Yacht Club, Doodles, Azuki, Pudgy Penguins, Clonex, Autoglyphs, Fidenza, Chromie Squiggles, Ringers e Otherdeeds. Inoltre, JPEG'd ha preso atto della rarità di alcuni oggetti nelle collezioni NFT e sta aggiungendo moltiplicatori di tratti per CryptoPunks e Bored Apes per valutare correttamente il valore di specifici oggetti rari.

Maggiori informazioni sull'aumento dei limiti di credito per NFT rari possono essere trovate sotto l'intestazione Traits Boost Locking nella sezione Locking Mechanism della documentazione. Per CryptoPunks, tutti gli NFT sono inizialmente valutati al minimo, ad eccezione di Aliens e Apes, che sono valutati rispettivamente a 4,000 e 2,000 ETH fissi. La governance può cambiare questi valori in futuro.

Carte JPEG

Le schede JPEG sono una serie di 1,020 schede NFT che offrono utilità all'interno del protocollo JPEG. Su queste carte è possibile puntare l'1% della fornitura JPEG per un periodo di un mese. Le carte JPEG mostrano alcuni dei meme più pervasivi, accattivanti e influenti nel mondo delle criptovalute, e un sottoinsieme di queste carte avrà un'utilità aggiuntiva su una piattaforma futura.

Alcune schede JPEG senza attributo "cig" verranno inserite nella lista bianca per Weenis Warmers culturalmente significativi. Le carte delle sigarette potranno essere bloccate e utilizzate per ottenere aumenti sul limite di credito e sul rapporto di liquidazione. Disimpegnare una carta da sigarette comporterà la perdita dei boost e potrebbe innescare la liquidazione di posizioni in eccesso. Tutte le schede JPEG verranno inserite nella whitelist in relazione al prossimo AMM per NFT che verrà creato. La fornitura totale di NFT è di 1,000, più altri 20 onorari e circa 50 carte sono riservate alla squadra.

Protocollo JPEG

Meccanica del prestito

JPEG'd è un protocollo di prestito decentralizzato che utilizza un meccanismo di prestito peer-to-protocol, il che significa che il protocollo è indipendente da qualsiasi fornitura di liquidità o fattori esterni. I meccanismi di prestito offrono diverse potenti opzioni per i mutuatari, come il prezzo minimo NFT garantito alimentato dagli oracoli di Chainlink, il rafforzamento della posizione per i mutuatari più grandi, l'assicurazione di liquidazione e altro ancora.

Gli utenti possono prendere in prestito PUSd o pETH contro il loro NFT supportato depositato in un caveau JPEG. PUSd, la stablecoin nativa del protocollo, viene coniata per ogni posizione in prestito a un tasso di prestito del 2% e bruciata alla chiusura della posizione. Può essere comodamente scambiato con qualsiasi altra stablecoin principale (DAI, USDC, USDT) tramite il pool Curve PUSd/3CRV utilizzando la scheda di scambio sulla dApp.

Anche il prestito di pETH, il token Ethereum nativo del protocollo, può essere effettuato con un tasso di interesse del 5%. Tuttavia, un utente non può prendere in prestito PUSd e pETH sullo stesso deposito.

Depositi e commissioni

JPEG'd utilizza una struttura di deposito a più livelli (A, B, C, D) per addebitare gli interessi sulla domanda normalizzata e l'offerta di rendimento generata dallo yield farming. A seconda della domanda, è possibile aprire nuovi depositi per ogni collezione, ciascuno con i propri massimali e livelli di debito definiti dai PIP. Gli interessi maturano ad ogni blocco. I livelli addebitano le commissioni come segue:

A seconda della disponibilità, le posizioni vengono automaticamente collocate nel caveau più adatto quando si prende in prestito dai caveau. Se l'importo preso in prestito supera il pETH/PUSd disponibile, verrà migrato al caveau successivo con l'importo disponibile. È possibile migrare una posizione in un deposito di livello inferiore utilizzando la funzione di migrazione su posizioni individuali o la modalità balena.

Rapporti prestito/valore

Le posizioni debitorie nel protocollo di prestito consentono agli utenti di prelevare per impostazione predefinita fino al 35% del valore della garanzia. Se il rapporto debito/collaterale supera il 36% si avrà la liquidazione. Ad esempio, se un NFT vale 100 ETH, gli utenti possono prelevare fino a 35 ETH. Se il valore della garanzia NFT diminuisce o l'utente contrae più debito, facendo sì che il rapporto debito/garanzia sia uguale o superiore al 36%, si verificherà la liquidazione. L'LTV può essere aumentato fino al 60% (rapporto di liquidazione 61%) se per una posizione è abilitato un LTV Boost e fino al 70% (rapporto di liquidazione 71%) se combinato con il boost della sigaretta.

Assicurazione

JPEG'd offre un modulo assicurativo DeFi unico che gli utenti possono acquistare su qualsiasi CDP che aprono. La commissione assicurativa è pari al 5% del debito iniziale e di eventuali nuovi debiti e non è rimborsabile. Gli utenti possono reclamare i propri NFT dopo aver ripagato il debito e una commissione di liquidazione del 25%. Se i fondi non vengono trasferiti alla DAO entro 48 ore dalla liquidazione, la copertura assicurativa decade e la DAO diventa proprietaria dell'NFT.

liquidazioni

La capacità esclusiva della DAO di condurre liquidazioni consente l'esclusivo modulo assicurativo. Le liquidazioni avvengono quando il valore del debito/della garanzia reale raggiunge o supera il LTV massimo. La DAO salda i debiti PUSd degli utenti bruciando PUSd durante le liquidazioni. In genere, gli NFT liquidati vengono messi all'asta e la sezione Asta della documentazione fornisce ulteriori informazioni.

Meccanica di bloccaggio

JPEG'd è una piattaforma che utilizza meccanismi di blocco per sbloccare funzionalità extra. Questi includono un potenziamento dei tratti che aumenta il limite di credito per i tratti più rari, un potenziamento LTV che aumenta l'LTV fino al 25% e un potenziamento della sigaretta che aumenta il limite di credito del 10% su tutte le posizioni. Tutti i blocchi possono essere combinati, portando a un LTV massimo del 70%, un rapporto di liquidazione del 61% e un limite di credito più elevato per gli NFT più rari per le collezioni supportate.

Tokenomics JPEG

JPEG, PUSd e pETH sono tre token associati al protocollo JPEG.

JPEG

JPEG è il token di governance del protocollo, che consente ai titolari di votare sulle proposte, accedere alle aste JPEG e aumentare l'LTV sugli NFT più rari, sebbene quest'ultima funzionalità sia attualmente valida solo per Cryptopunks. JPEG può essere acquisito su SushiSwap o tramite lo scambio integrato della dApp su https://jpegd.io/swap.

PUSD

PUSd è la stablecoin nativa del protocollo JPEG, che viene coniata quando un utente prende in prestito contro il proprio NFT e bruciata quando decide di rimborsare il prestito. Un utente non può prendere in prestito sia pETH che PUSd dallo stesso deposito. PUSd sarà situato in un pool di fabbrica con un accoppiamento 3Crv, che è una combinazione di USDC, USDT e DAI.

PETH

pETH è un derivato Ethereum supportato dal protocollo JPEG, che viene coniato quando un utente prende in prestito contro il proprio NFT e bruciato quando decide di rimborsare il prestito. A differenza del tasso di interesse del 2% per prendere in prestito PUSd, coniare $pETH contro un NFT ha un tasso di interesse del 5%. Un utente non può prendere in prestito sia pETH che PUSd dallo stesso deposito. pETH sarà situato in un pool di fabbrica con ETH.

JPEG, l'organizzazione autonoma decentralizzata dietro la popolare piattaforma JPEG NFT, ha una fornitura totale di 69,420,000,000 di token. Di questo totale, il 30% è stato generato durante l'evento di donazione, mentre il 35% è stato destinato alla DAO. Un altro 30% è riservato ai membri attuali e futuri del team, mentre il restante 5% è riservato ai consulenti. I token del team e del consulente vengono acquisiti per 2 anni lineari e hanno un cliff di 6 mesi a partire dalla conclusione dell'evento di donazione, avvenuta il 1 marzo 2022. È importante notare che questi token sono bloccati e non circolano.

Come funziona JPEG?

Aste

Le aste JPEG sono un tipo di asta aperta ascendente in cui gli acquirenti fanno offerte per un articolo finché nessun altro è disposto a offrire un prezzo più alto. L'acquirente che fa l'offerta più alta diventa il vincitore dell'asta. Queste aste durano 24 ore; il vincitore può infine rivendicare il proprio NFT. Se viene fatta una nuova offerta meno di 5 minuti prima della fine dell'asta, l'asta viene prolungata di 10 minuti.

Questo processo si ripete finché non ci sono più offerenti. Se la tua offerta viene superata, puoi fare un'altra offerta con l'importo totale che sei disposto a offrire. La transazione risultante riguarderà solo l'importo necessario per corrispondere alla tua offerta precedente. Puoi ritirare la tua offerta in qualsiasi momento se la tua offerta è stata superata. Una volta terminata l'asta e se sarai il vincitore, potrai richiedere il tuo NFT direttamente dalla pagina dell'asta.

Qualificazioni

Se sei interessato a partecipare a un'asta, ci sono tre opzioni per bloccare gli asset: 5M JPEG, una carta JPEG o una sigaretta nel contratto di prestito. Le risorse verranno bloccate per 7 giorni, trascorsi i quali l'utente sarà libero di mantenerle bloccate per future offerte o ritirarle per uso personale. È importante notare che il blocco è un requisito per le offerte e che le risorse non saranno disponibili durante il periodo di blocco.

offerta

Quando partecipano a un'asta NFT, gli utenti che hanno bloccato una carta JPEG o JPEG da 5 milioni possono fare offerte sulla pagina dell'asta utilizzando ETH. L'offerta viene effettuata in modo incrementale e deve essere superiore di almeno l'1% all'offerta più alta corrente. L'offerente che ha fatto l'offerta più alta non potrà ritirare la propria offerta, ma tutti gli altri partecipanti potranno ritirarla in qualsiasi momento. Non è necessario ritirare un'offerta precedente per poterne presentare una nuova. Se l'offerta di un utente viene superata, può fare un'altra offerta per l'importo totale che è disposto a offrire. La transazione per la nuova offerta riguarderà solo l'importo necessario per corrispondere al nuovo prezzo dell'offerta.

Roadmap

• Avvia formalmente e aggiungi il supporto per gli NFT CryptoPunks, EtherRocks e Bored Ape Yacht Club.
• Aggiungi depositi senza liquidazione in cui gli utenti possono depositare.
• Esplora ulteriori meccanismi che conferiscono maggiore utilità al token di governance JPEG.
• Aggiungi altre raccolte NFT al protocollo.
• I liquidatori dei permessi a bordo saranno altri DAO, market maker, fondi significativi e persino grandi balene individuali.
• Esplora le opzioni per costruire uno scambio perpetuo di futures decentralizzato su raccolte NFT essenziali.

Conclusione: recensione JPEG

In conclusione, JPEG'd è un protocollo di prestito decentralizzato che mira a colmare il divario tra DeFi e NFT consentendo a qualsiasi raccolta NFT di ottenere una linea di credito utilizzando i propri NFT come garanzia. Gli utenti possono prendere in prestito PUSd o pETH contro il loro NFT supportato depositato in un caveau JPEG.

Il protocollo è governato da un token, $JPEG, che è responsabile della supervisione, dell'amministrazione e della modifica dei parametri del protocollo. Con le carte JPEG, gli utenti possono puntare l'1% della fornitura JPEG nell'arco di un mese. JPEG offrirebbe anche un modulo assicurativo DeFi unico che gli utenti possono acquistare su qualsiasi CDP che aprono. Il protocollo JPEG è completamente privo di autorizzazioni, decentralizzato e non controllato da alcuna entità centrale, rendendolo una piattaforma promettente nel mondo degli NFT e della DeFi.

NOTA BENE: Le informazioni contenute in questo sito Web sono fornite come commenti generali sul mercato e non costituiscono un consiglio di investimento. Ti invitiamo a fare le tue ricerche prima di investire.