La società di investimento finanziario Bank of America (BofA) è stata multata di $ 5 milioni per non aver divulgato i dettagli relativi a circa 7.42 milioni di casi diversi di posizioni su opzioni over-the-counter, Reuters ha riferito lunedì.
Le opzioni over-the-counter (OTC) si riferiscono alla negoziazione di derivati finanziari tra un acquirente e un venditore. Con questa caratteristica, un investitore ha la possibilità di allungare o shortare una posizione.
La FINRA multa BofA $ 5 milioni
La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), un'agenzia di regolamentazione americana che supervisiona circa 3400 istituzioni finanziarie, incarica tutte le aziende sotto la sua giurisdizione di riferire alla sua piattaforma "Large Options Positions Reporting". Ciò implica che le società che detengono più di 200 contratti in posizioni lunghe o corte devono adempiere al mandato stabilito.
Dopo aver affermato che la Bank of America non ha preso provvedimenti adeguati per soddisfare il requisito dal 2014 al 2020, la FINRA ha multato la società di investimento americana di $ 5 milioni. Il regolatore ha aggiunto che tali atti rendono "più difficile monitorare i mercati per possibili comportamenti manipolativi".
"I fallimenti di BofA Securities si sono verificati dal 2009 a ottobre 2020 e includevano 26 posizioni in opzioni che hanno superato i limiti di dimensione applicabili dal 20% al 2,900%", ha aggiunto la dichiarazione.
BofA risponde
Nel commentare la causa della mancata divulgazione delle informazioni richieste, la BofA ha affermato che l'errore derivava da un "problema di sistema non rilevato nel processo di segnalazione".
Secondo il rapporto, la banca d'affari multinazionale non ha "ammesso o negato di aver commesso un errore nell'accettare la transazione". La banca ha anche rettificato le colpe sollevate che hanno portato agli addebiti, dove ha affermato di aver aggiunto "verifica della qualità dei dati" al proprio sistema per garantire l'adesione al mandato della FINRA.
Blockchain: un'opzione migliore?
Tra i vari casi d'uso di blockchain, la tecnologia è stata progettata per risolvere diversi problemi con le istituzioni finanziarie del mondo reale. Una delle caratteristiche degne di nota della blockchain è la sua trasparenza, che consente a tutte le parti di farlo accedere alla cronologia delle transazioni sulla rete.
Le istituzioni finanziarie possono adottare la tecnologia blockchain per migliorare la trasparenza, rendendo così più facile per i revisori dei conti la revisione dei record. È interessante notare che alcune banche come JP Morgan, Goldman Sachs e BNP Paribas stanno già aprendo la strada in questa direzione.
Nell'aprile 2021, JP Morgan ha annunciato l'adozione della blockchain per i trasferimenti di denaro internazionali per migliorare la trasparenza, la velocità e i costi.
Goldman Sachs ha anche adottato piattaforme basate su blockchain per facilitare gli scambi di obbligazioni e altri titoli.
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Fonte: https://coinfomania.com/why-blockchain-bofa-fined-5m-for-not-disclose-options-positions/