Aminhossein "Amin" Rad gestisce un trading desk over-the-counter a Dubai, negli Emirati Arabi Uniti. Alla ricerca di un'attività dopo aver abbandonato l'università, ha iniziato a definirsi un broker di Bitcoin nel 2016. Iniziando con il suo primo accordo dopo cinque mesi passati a guadare tra truffatori e scalciatori di pneumatici, Rad ha fondato Crypto Desk, uno scambio business-to-business che ora tratta milioni di dollari di transazioni private di criptovalute tra i suoi 2,500 clienti ogni giorno.
Ma perché le persone usano i desk OTC quando gli scambi centralizzati offrono commissioni più basse e cosa pericoli vieni con gli affari? Rad rovescia i fagioli su un settore del mondo delle criptovalute che vola sotto il radar per la maggior parte dei commercianti al dettaglio.
Il diavolo è in coda
L'industria delle criptovalute ha la sua quota di comportamenti non etici dilaganti incoraggiati dall'anonimato e dalla mancanza di regolamentazione o applicazione. Essendosi imbattuto in tutti i tipi di truffe nel corso dei suoi anni nel settore, Rad distingue tra quelle che chiama truffe soft e truffe hard. I primi sono cose come tirapiedi indiretti e impersonali, mentre i secondi sono più diretti e mirati.
Dice che la maggior parte degli acquirenti vede "shitcoin e memecoin come uno scherzo o un gioco" e relativamente pochi provano molta emozione trauma quando il gioco finisce e i prezzi scendono in picchiata. Tuttavia, essere truffati è tutt'altro che uno scherzo quando un investitore serio sta cercando di investire una parte della propria ricchezza guadagnata duramente nel mercato delle criptovalute o incassare per acquistare immobili.
“Gli effetti psicologici delle truffe hard si deteriorano molto di più” in parte perché sono diretti, giocano sulla fiducia del bersaglio piuttosto che sull'avidità, e il denaro non è sempre una somma che la vittima può permettersi di perdere. Rad prosegue spiegando le truffe comuni.
Truffa di terze parti
Una truffa di terze parti coinvolge un criminale informatico che trova un acquirente e un venditore, si presenta come un broker e offre un accordo interessante a entrambi. Rad spiega che dopo aver creato fiducia e "giocato a giochi mentali", il truffatore convincerà sia l'acquirente che il venditore a incontrarsi di persona per lo scambio, con forse l'acquirente che arriverà all'ufficio del venditore con contanti.
Tra queste parti negoziali ci sarà un broker, o, più comunemente, almeno, quella che sembra essere una catena di broker. L'acquirente condividerà il proprio indirizzo con il broker, che invierà invece il proprio indirizzo al venditore. Il venditore quindi "trasferisce le monete all'indirizzo senza pensarci due volte perché i contanti sono proprio davanti a lui e le monete arriveranno nel portafoglio del criminale informatico", spiega Rad. Con una valigia piena di soldi sul tavolo, ne seguirà il caos poiché il BTC non arriva.
"Enormi volumi di denaro possono scomparire in un secondo: anche i professionisti che vengono truffati una volta possono a volte distrarsi e perdere la concentrazione, solo per cadere di nuovo vittima".
Truffa di criptovalute false
Una falsa truffa di criptovalute prevede che il truffatore invii una criptovaluta diversa, solitamente senza valore, all'acquirente che la scambia per quella reale. Questo potrebbe essere semplice come inviare Bitcoin Cash o Ethereum Classic invece di BTC o ETH. Spesso, comporta la creazione di un token completamente nuovo che sembra reale quando arriva presso l'acquirente MetaMask portafoglio. Questo è facile perché "Ethereum è una piattaforma aperta e chiunque può creare qualsiasi moneta voglia, come USDTx al posto di USDT", sottolinea Rad. Per essere sicuri, si dovrebbe controllare il contratto intelligente: non fidarti, verifica.
Una variante di questo è stata vista sul mercato NFT OpenSea, dove gli acquirenti possono fare offerte in Ether o stablecoin USDC o Dai, entrambi del valore di $ 1 ciascuno. Poiché il simbolo Dai può essere scambiato per quello di Ether, un utente inesperto o stanco potrebbe accettare un'offerta di 79 Dai sul proprio NFT 80-ETH, solo per rendersi conto troppo tardi di essere in calo di un quarto di milione di dollari. Sebbene si possa sostenere che una tale transazione sia una truffa in senso legale poiché non vi è alcuna rappresentazione ingannevole diretta, coloro che fanno tali offerte in malafede sono sicuramente in bancarotta in termini di moralità.
Trasferimento di richiamo truffa
Una truffa di richiamo del trasferimento funziona tramite chargeback, in cui un acquirente disonesto di una criptovaluta invia fondi al venditore, riceve criptovaluta e continua a presentare un reclamo fraudolento alla propria banca o fornitore di servizi di pagamento, sostenendo di essere lui stesso vittima di un truffa.
"Alcune banche restituiscono immediatamente i soldi", dice Rad. "Questo è in realtà uno dei tipi più difficili di truffe a cui dare seguito" perché è probabile che né le banche né la polizia capiscano molto sulla criptovaluta.
"Diciamo che questo caso va in tribunale: finirai per dover pagare il governo per assumere uno specialista per assicurarti di trasferire la criptovaluta a quel tizio. È molto difficile a meno che tu non abbia avvocati potenti e sia disposto a spendere un sacco di soldi", descrive Rad.
Truffa di importazione del portafoglio
Una truffa all'importazione del portafoglio si verifica quando un venditore di criptovaluta afferma di non poter inviare direttamente al portafoglio dell'acquirente tramite un indirizzo pubblico, ma insiste sul fatto che il Bitcoin deve essere importato. "Importano un indirizzo di sola visualizzazione nel tuo portafoglio", afferma Rad, riferendosi a un'impostazione che consente al portafoglio di rispecchiare un indirizzo che non controlla.
"Se non sei esperto, aprirai il tuo portafoglio e penserai: 'Ooh, ho 100 Bitcoin qui nel mio portafoglio' e consegnerai i contanti, ma in seguito, quando proverai a vendere i Bitcoin, capirai che le monete non sono trasferibili.
Per portare a termine con successo questa truffa, il truffatore deve generalmente sapere quale portafoglio Bitcoin sta utilizzando l'acquirente inconsapevole. “Non dovresti mai dire a nessuno quale portafoglio stai usando. Non sono affari loro. Se la criptovaluta viene inviata correttamente, verrà ricevuta correttamente", avverte Rad, usando l'analogia secondo cui non è necessario sapere se qualcuno sta utilizzando un iPhone o un Nokia per chiamarlo.
Ovviamente, non dovresti mai permettere a nessuno di vedere le tue frasi iniziali o le tue chiavi private o di consegnargli il tuo portafoglio per nessun motivo, aggiunge.
Oltre a evitare le truffe, Rad consiglia a chiunque svolga operazioni OTC abbia cura di ottenere e verificare l'identità dell'altra parte e, indipendentemente dalle normative, firmare un accordo in cui si afferma di aver scambiato criptovaluta e fiat tra loro.
Il funzionamento di uno sportello OTC
Ora sulla ventina, Rad è nato da una famiglia mediorientale ed è cresciuto a Dubai, negli Emirati Arabi Uniti. Nel 20 si è iscritto a un programma di ingegneria elettrica presso l'Università americana di Sharjah, appena a nord di Dubai. Dopo aver studiato a Sharjah per tre anni, non era del tutto soddisfatto delle sue prospettive e sognava di trasferirsi in America, ricevendo riconoscimenti per continuare i suoi studi di ingegneria elettrica sia a Stanford che all'Università del Texas ad Austin. Nonostante quella che sembrerebbe una solida opportunità, Rad ha sentito un richiamo più profondo ad avviare un'attività negli Emirati Arabi Uniti e ha deciso di non trasferirsi negli Stati Uniti. Ha deciso di abbandonare, poiché non vedeva futuro nell'ingegneria.
"Volevo entrare nel settore della tecnologia, ma non sapevo da cosa iniziare", ricorda Rad. Fu in quel periodo che sentì parlare di Bitcoin e blockchain nei suoi circoli di amici. "Mi sono incuriosito, quindi ho continuato a conoscere questa tecnologia in modo indipendente: blockchain e decentramento", spiega.
"Non c'era esempio in questa regione che potessi seguire: tutti gli imprenditori blockchain erano in Cina e negli Stati Uniti. Non c'era nessuno qui che facesse imprenditorialità blockchain".
Presto ha trovato un'opportunità: c'erano soldi da guadagnare mediando affari di Bitcoin. Rad ha iniziato a cercare contatti interessati ad acquistare o vendere criptovaluta e a collegarli. "Molti di loro non erano seri e molti di loro erano truffatori", ricorda, aggiungendo che filtrare i commercianti seri dai perditempo era uno scarico. Presentandosi come broker e facendo affari attraverso il passaparola, ha anche utilizzato piattaforme online come LocalBitcoins per trovare affari. Spesso passava le commissioni di riferimento a coloro che presentavano nuovi clienti.
“Ci sono voluti cinque mesi prima che facessi il mio primo accordo. Per cinque mesi ho continuato a incontrare persone non serie e truffatori, molti truffatori".
Rad spiega che i margini sulle transazioni OTC erano più alti all'inizio, con il 2%-3% comune nel 2016 e nel 2017. "Ora ci sono più concorrenti sul mercato" e le tariffe sono diminuite, mentre il volume è aumentato . Le percentuali esatte cambiano costantemente in base alla domanda del mercato, ma "il numero d'oro è mezzo punto percentuale" per gli affari ad alto volume, mentre i commercianti al dettaglio di basso volume possono aspettarsi di pagare il doppio o il triplo. Mentre descrive transazioni da $ 1 milione e $ 2 milioni come comuni, "tutto ciò che supera $ 1 milione è considerato un volume elevato", afferma Rad.
All'inizio gli affari erano informali e Rad ha inventato il nome Crypto Desk nel 2018. La società ha ricevuto una licenza di trading di criptovalute all'inizio del 2021, che secondo lui rende l'attività più semplice e sicura "perché possiamo lavorare in uno spazio regolamentato anziché in un grigio”.
Più che i margini sono cambiati dai primi giorni. "Al momento, la maggior parte delle offerte sul mercato OTC sono in USDT", afferma Amin, che è un allontanamento dal passato quando la maggior parte delle persone cercava di acquistare o vendere quantità specifiche di Bitcoin. USDT è facile da scambiare in qualsiasi criptovaluta su scambi centralizzati e decentralizzati o di nuovo in fiat. Mentre USDC e Dai sembrano essere tenuti in maggiore considerazione nei circoli DeFi e NFT, "la maggior parte delle persone che usano USDT non hanno molta familiarità con la blockchain e hanno paura di passare a un'altra stablecoin", ammette Rad. Dopotutto, USDT è stata la prima stablecoin.
Poiché Crypto Desk tratta solo dirham degli Emirati Arabi Uniti, il cui tasso di cambio è stato ancorato a 3.6725 dirham al dollaro USA dal 1997, lo scambio di stablecoin USD e AED è un processo relativamente semplice con un rischio di cambio minimo.
"Il mio fatturato giornaliero è di $ 4 milioni - $ 5 milioni, ma deriva da diverse transazioni", chiarisce Rad, aggiungendo che tutti i suoi clienti hanno sede negli Emirati Arabi Uniti. Spiega che c'è un equilibrio naturale nell'attività, con gli abitanti degli Emirati Arabi Uniti che tendono ad essere acquirenti che cercano di allocare denaro nella sfera delle criptovalute, mentre quelli dall'estero cercano più spesso di vendere criptovaluta "per acquistare immobili, automobili e pagare le spese di soggiorno negli Emirati Arabi Uniti", spiega Rad.
"Secondo me, gli Emirati Arabi Uniti saranno il centro della blockchain nel mondo."
In futuro, Rad prevede che il suo modello localizzato prospererà in tutto il mondo. Sebbene il mercato sia ora controllato in gran parte da grandi attori, Rad ritiene che "gli scambi locali abbiano una migliore conoscenza delle esigenze e delle normative del mercato locale".
Allora, che dire del mitico acquirente che cerca $ 100 milioni in criptovaluta?
"Loro esistono. Posso facilitare fino a $ 30 milioni al giorno, ma non li trovo", dice, aggiungendo che $ 4 milioni - $ 6 milioni è il massimo che vede regolarmente da un singolo cliente. Quando arriva un grosso ordine, spetta a Rad capire se l'accordo è reale, un processo che, secondo lui, richiede solo due o tre minuti.
"Quando li vedo, capisco: sono una persona da 100 milioni di dollari o no?" Rad dice con marcata sicurezza. Per lui, la conversazione è un indicatore di serietà migliore dell'apparenza. "La maggior parte dei truffatori ha articoli di marca e le persone più serie cercano di mantenere un basso profilo", conclude.
Fonte: https://cointelegraph.com/magazine/2022/04/08/four-clever-crypto-scams-beware-dubai-otc-trader-amin-rad