CNBC ha pubblicato un pezzo investigativo su Binance citando le accuse di consentire ai suoi clienti cinesi di ignorare il divieto di trading di criptovaluta del paese.
Secondo l'articolo, lo staff e i volontari di Binance hanno insegnato ad altri come ingannare i processi di conoscenza del cliente (KYC), residenza e verifica dell'exchange e come ottenere una carta di debito Binance mentendo su dove vivono.
Queste rivelazioni mettono in dubbio l'efficacia degli sforzi antiriciclaggio (AML) di Binance e gli esperti hanno espresso la preoccupazione che l'applicazione lassista delle linee guida KYC da parte dell'exchange possa avere conseguenze oltre la Cina.
Clienti cinesi che utilizzano server proxy per aggirare le restrizioni sulle criptovalute
L'exchange ha visto un flusso costante di clienti cinesi alla ricerca di modi per aggirare il divieto della Cina sul trading di criptovalute. Secondo lo studio, i clienti cinesi e di altri paesi eludono regolarmente le normative di Binance utilizzando un server proxy per mascherare la loro posizione.
I messaggi dalle chat room ufficiali in lingua cinese di Binance indicavano che lavoratori e volontari spiegavano tecniche che prevedevano la falsificazione di documenti bancari o l'offerta di indirizzi errati e la manipolazione dei sistemi di Binance.
Poiché gli scambi di criptovalute sono illegali in Cina dal 2017 e la stessa criptovaluta sarà illegale nel 2021, i clienti cinesi di Binance corrono un rischio significativo utilizzando questi metodi. Anche gli articoli a cui i cittadini cinesi desiderano accedere sono illegali secondo la legge cinese.
I terroristi potrebbero approfittarne
Gli sforzi KYC e AML di Binance sono sospetti a causa delle tecniche condivise dai clienti. Per le aziende internazionali come Binance, KYC e le iniziative AML sono essenziali per garantire che i clienti non partecipino ad attività illecite come il terrorismo o la frode.
Terroristi, criminali, riciclatori di denaro, cyber persone in Corea del Nord, miliardari russi, ecc., Potrebbero utilizzare questo per accedere a questa infrastruttura, secondo Sultan Meghji, professore alla Duke University ed ex alto funzionario per l'innovazione presso la società federale di assicurazione dei depositi (FDIC ).
Nel frattempo, Jim Richards, un dirigente dell'unità antiriciclaggio di Wells Fargo, ha sollevato dubbi sul potenziale impatto dei metodi utilizzati per aggirare i controlli KYC di Binance al di fuori della Cina.
Quando è stato raggiunto per una risposta, un portavoce di Binance ha informato CNBC di aver preso provvedimenti contro i lavoratori che potrebbero aver violato le sue procedure interne, inclusa la sollecitazione inappropriata o l'offerta di suggerimenti non autorizzati o conformi ai loro standard.
Il portavoce ha anche aggiunto che Binance, che ha recentemente compiuto passi coraggiosi in merito alle sanzioni in Russia, vieta ai dipendenti di suggerire o supportare gli utenti nell'eludere le loro leggi locali e le politiche normative. Sarebbero immediatamente licenziati o controllati se si scoprisse che hanno violato tali politiche.
In conclusione, l'apparente mancanza di applicazione delle linee guida KYC da parte di Binance e il supporto dei suoi dipendenti e volontari agli utenti per aggirare le leggi e le politiche normative locali sollevano serie preoccupazioni sulla capacità dell'exchange di prevenire attività illegali.
Il report sottolinea inoltre l'importanza che aziende internazionali come Binance implementino misure KYC e AML più rigorose per garantire il pieno rispetto delle normative locali.
Fonte: https://crypto.news/cnbc-report-shows-how-chinese-binance-customers-bypass-crypto-bans/