Le aziende dovrebbero separare le risorse crittografiche dei clienti dalle proprie: NYDFS

Il Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York (NYDFS) ha esortato le aziende a separare le partecipazioni in criptovaluta dei clienti dalle proprie risorse.

Il cane da guardia ha sostenuto che la fusione di fondi potrebbe causare una perdita finanziaria significativa per gli investitori.

La Raccomandazione del NYDFS

Il cane da guardia finanziario di New York rilasciato guida alle società regolamentate dallo stato su come dovrebbero proteggere meglio i clienti in caso di potenziale insolvenza. Ha delineato il crescente interesse per le criptovalute negli ultimi anni e ha insistito sul fatto che le entità dovrebbero mantenere un maggiore controllo delle partecipazioni dei loro clienti. L'agenzia ritiene inoltre che il mercato debba funzionare nell'ambito di un quadro normativo adeguato:

"In qualità di amministratori dei beni altrui, le entità di valuta virtuale (VCE) che fungono da custodi svolgono un ruolo importante nel sistema finanziario e, pertanto, un quadro normativo completo e sicuro è fondamentale per proteggere i clienti e preservare la fiducia".

Il NYDFS ha esortato le organizzazioni a mantenere i beni crittografici dei consumatori separati da altri beni. "Si prevede che un depositario VCE non mescolerà la valuta virtuale del cliente con nessuna valuta virtuale del custode VCE o con qualsiasi altra valuta virtuale non del cliente", ha aggiunto il dipartimento.

Dovrebbero anche rilasciare registrazioni e mantenere una "chiara pista di controllo interno" per identificare le persone su qualsiasi transazione che coinvolga i loro beni. 

Il regolatore ha affermato che i custodi non dovrebbero utilizzare le risorse crittografiche degli utenti per regolare servizi finanziari separati, come garantire un obbligo o estendere il credito. 

Successivamente, devono "rivelare chiaramente" ai clienti i termini e le condizioni generali in base ai quali conservano la loro scorta. 

"Inoltre, il dipartimento si aspetta che una banca depositaria di VCE renda prontamente accessibili ai clienti sul proprio sito Web le informazioni standard e il contratto con i clienti, in modo coerente con le leggi e i regolamenti di New York", conclude la guida.

Tali misure avrebbero dovuto esistere prima del tracollo di FTX

Adrienne Harris, sovrintendente del NYDFS, ha affermato che la suddetta guida potrebbe avere un impatto positivo sul settore delle criptovalute e prevenire futuri crolli. Tuttavia, ritiene che il regolatore avrebbe dovuto agire prima la scomparsa di FTX.

Lo scambio depositata per bancarotta nel novembre dello scorso anno dopo aver omesso di onorare le richieste di prelievo dei clienti. Una delle accuse contro il suo ex CEO – Sam Bankman-Fried (SBF) – è che la sua azienda ha mescolato i fondi degli utenti con Alameda Research, cosa che alla fine ha danneggiato numerosi investitori.

Il 30enne americano ha supplicato non colpevole delle accuse a suo carico. Un processo fissato per il 2 ottobre 2023 determinerà se ha avuto un ruolo nella ricaduta.