L'Autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA) ha pubblicato il suo rapporto annuale di supervisione sulla regolamentazione e, per la prima volta, ha dedicato una sezione alle criptovalute.
La FINRA, un'organizzazione di autoregolamentazione che supervisiona gli intermediari finanziari negli Stati Uniti, ha incluso le criptovalute nel suo rapporto annuale di vigilanza normativa del 2024.
La FINRA dedica una sezione alle criptovalute nel suo ultimo rapporto
La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) è un'organizzazione di autoregolamentazione che supervisiona gli intermediari di valori mobiliari negli Stati Uniti, la cui adesione è obbligatoria.
Per la prima volta, l'autorità ha incluso una sezione sulle criptovalute nel suo rapporto annuale di supervisione normativa del 2024. Nel suo rapporto, la FINRA consiglia agli utenti di essere cauti quando si impegnano in attività legate alle criptovalute, esortando al contempo le aziende ad affrontare le sfide normative e i rischi coinvolti nel settore. L'autorità ha inoltre definito le criptovalute o le risorse digitali come "risorse emesse o trasferite utilizzando la tecnologia blockchain o registro distribuito".
Il rapporto di 90 pagine dettaglia:
"Le aziende associate che cercano di impegnarsi in attività legate alle criptovalute dovrebbero identificare e affrontare le sfide e i rischi normativi e di conformità pertinenti."
Aggiunta;
"Ciò includerebbe, ad esempio, la revisione e la valutazione dei loro programmi e controlli di supervisione, nonché delle politiche e procedure di conformità, in aree quali la sicurezza informatica, la conformità antiriciclaggio, le comunicazioni con i clienti, il trading manipolativo, l'esecuzione di due diligence sui collocamenti privati di criptovalute e la supervisione delle loro azioni." coinvolgimento di persone associate in attività commerciali esterne (OBA) e transazioni di titoli privati (PST) legate alle criptovalute.
Affrontare le continue violazioni della sicurezza
Il rapporto ha inoltre identificato il crescente coinvolgimento di attori malintenzionati nel settore e ha evidenziato che questi attori sfruttano asset con una bassa capitalizzazione di mercato. Il rapporto spiega:
"I malintenzionati stanno approfittando dell'interesse degli investitori per le criptovalute e la tecnologia blockchain impegnandosi in schemi manipolativi simili a quelli esistenti nel mercato azionario, compresi quelli comunemente associati a titoli a basso prezzo."
Sebbene le perdite dovute agli attacchi hacker alle criptovalute siano diminuite del 51% nel 2023 rispetto al 2022, le violazioni della sicurezza continuano a destare grande preoccupazione per il settore.
Seguendo la guida della SEC
La FINRA rientra nella competenza della Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti e descrive il suo rapporto annuale di supervisione come “uno degli strumenti che un’azienda membro può utilizzare per contribuire a informare lo sviluppo e il funzionamento del suo programma di conformità”.
Il suo "Sviluppo di asset crittografici e volume pubblicizzato" è rivolto alle aziende attualmente impegnate in attività legate alle criptovalute o a coloro che intendono farlo. L’adesione al programma FINRA consente a un’azienda di fungere da agenzia in collocamenti privati (non pubblici), gestire sistemi di negoziazione alternativi per titoli di criptovalute e fornire servizi di custodia.
Il rapporto descrive in dettaglio il suo programma:
"Il programma di richiesta di adesione (MAP) della FINRA segue le linee guida della SEC nel valutare la linea di business dei titoli di criptovaluta proposta da un'azienda in base alle norme applicabili, come le norme sulla responsabilità finanziaria della SEC e le norme sulla protezione del cliente."
Aggiunge:
"Il MAP della FINRA ha approvato le aziende a impegnarsi in attività di titoli di criptovalute, tra cui:
fungere da agente di collocamento nel collocamento privato di titoli di criptovalute;
gestione di un sistema di scambio alternativo (ATS) per titoli di criptovalute; E
fornire servizi di custodia per titoli di criptovalute, ai sensi della dichiarazione della SEC del 23 dicembre 2020 relativa alla custodia di titoli di asset digitali da parte di broker-dealer a scopo speciale (la "Dichiarazione sulla politica SPBD")."
L'autorità chiede inoltre alle aziende autorizzate a impegnarsi in attività crittografiche di informarla quando loro o le loro affiliate si impegnano o intendono impegnarsi in attività legate alle criptovalute, comprese le attività relative alle criptovalute che non sono titoli.
Il rapporto include anche una lista di controllo sostanziale per la conformità alla SEC.
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Fonte: https://cryptodaily.co.uk/2024/01/crypto-assets-make-their-way-onto-finras-annual-oversight-report