(Bloomberg) — La banca amica delle criptovalute Silvergate Capital Corp. sta studiando se è ancora fattibile e sta rivedendo i suoi controlli finanziari, in seguito al crollo dell'FTX di Sam Bankman-Fried. Le azioni sono crollate fino al 25%.
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"La società sta attualmente analizzando alcune richieste e indagini normative e di altro tipo che sono in sospeso rispetto alla società", ha dichiarato Silvergate, con sede in California, a La Jolla, in un deposito mercoledì, che ha anche rivelato di non poter presentare la sua relazione annuale in tempo . "Anche la società di revisione contabile pubblica indipendente della società richiede informazioni dettagliate relative a tali questioni e la società sta rispondendo a tali richieste".
Silvergate ha affermato di aver venduto ulteriori titoli di debito a gennaio e febbraio e che le perdite relative al suo portafoglio titoli insieme ad altri fattori potrebbero compromettere la sua capacità di operare come un'azienda in funzionamento. Ha anche indicato che era indagato dal Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti, confermando un precedente rapporto di Bloomberg.
I venditori allo scoperto hanno inviato lettere ai revisori della società e alle autorità di regolamentazione statunitensi specificando ciò che considerano una cattiva condotta da parte della banca e dei suoi clienti, comprese le accuse di riciclaggio di denaro. La sezione frodi del Dipartimento di Giustizia sta indagando su Silvergate sui suoi rapporti con FTX e l'hedge fund di criptovaluta di Bankman-Fried Alameda Research, secondo quanto riportato da Bloomberg News il mese scorso, citando persone che hanno familiarità con la questione.
Il titolo è sceso fino a $ 10.15 nelle negoziazioni estese a New York dopo l'annuncio.
I legislatori statunitensi, tra cui la senatrice Elizabeth Warren, nel frattempo, hanno inviato alla banca diverse serie di domande sulle sue relazioni FTX, definendo le precedenti risposte dell'azienda evasive e incomplete.
In base alle regole sui titoli, le società pubbliche delle dimensioni di Silvergate sono tenute a presentare un rapporto annuale completo, noto come 10-K, 60 giorni dalla fine dell'anno fiscale. La relazione deve includere un bilancio certificato nonché una lettera attestante che i risultati sono stati redatti in conformità con i principi contabili. L'amministratore delegato e il direttore finanziario devono inoltre attestare per iscritto che la relazione è accurata.
La scadenza di Silvergate era mercoledì. Presentando un cosiddetto NT 10-K, Silvergate deve fornire una motivazione per il ritardo e quindi dispone di altri 15 giorni per presentare il rapporto. Le aziende a volte impiegano molto più tempo per conformarsi, soprattutto se si tratta di una riaffermazione. Silvergate ha registrato una perdita di $ 1 miliardo nel quarto trimestre del 2022 poiché ha venduto titoli per coprire miliardi di dollari di prelievi dei clienti.
Il revisore dei conti di Silvergate, Crowe LLP, ha ricevuto più lettere dai venditori allo scoperto James Gibson e Marc Cohodes che formulavano accuse sulla gestione dei fondi dei clienti da parte di Silvergate e dicevano ai contabili che erano tenuti a indagare su qualsiasi problema rilevante per la sua verifica, secondo le comunicazioni esaminate da Bloomberg.
Un portavoce di Crowe ha rifiutato di commentare.
"Scriviamo per avvisarvi dei rischi che i clienti di Silvergate abbiano utilizzato l'entità per impegnarsi in un sostanziale riciclaggio di denaro e che la direzione di Silvergate abbia travisato le sue operazioni commerciali potenzialmente in violazione della legge e degli standard di revisione", ha scritto Gibson in un 6 febbraio lettera.
I venditori allo scoperto, in quella lettera, fanno riferimento alla risposta di dicembre di Silvergate al Senato affermando che il programma antiriciclaggio della banca viene analizzato annualmente da revisori indipendenti e sfidando Crowe a rilasciare una dichiarazione pubblica che chiarisca la portata dei suoi audit.
Gibson e Cohodes hanno anche inviato lettere al Federal Reserve Board e al Dipartimento di Giustizia sollecitando indagini sui controlli antiriciclaggio della banca e sulle transazioni che coinvolgono clienti crittografici, secondo i documenti visti da Bloomberg.
Silvergate è stato il titolo statunitense più corto di martedì, secondo i dati di S3 Partners. Circa l'81% delle azioni disponibili per la negoziazione è stato venduto allo scoperto, una percentuale superiore alla percentuale di società in difficoltà tra cui Carvana Co. e Bed Bath & Beyond Inc.
Il ruolo di Silvergate nella gestione delle transazioni per FTX e Alameda continua a venire alla luce mentre i pubblici ministeri federali di Manhattan costruiscono il loro caso contro Bankman-Fried. Nei documenti del tribunale depositati la scorsa settimana aggiungendo ulteriori accuse contro Bankman-Fried, i pubblici ministeri hanno delineato uno schema in cui i conti Silvergate sarebbero stati utilizzati da Bankman-Fried e altri per nascondere i fondi effettivamente utilizzati per FTX.
Senza nominare la banca, i pubblici ministeri sostengono che Bankman-Fried abbia aperto conti sotto il nome di North Dimension nel tentativo di evitare una due diligence più rigorosa da parte della banca. La banca nel documento è indicata come Bank 1, che l'accusa descrive come basata in California. Una mozione di novembre presentata da FTX Trading nel caso di bancarotta del Delaware rivela due conti North Dimension presso Silvergate. Una persona che ha familiarità con la questione ha anche affermato che Bank 1 è Silvergate.
Il deposito non accusa la banca di alcun illecito e l'indagine del Dipartimento di Giustizia su Silvergate potrebbe concludersi senza accuse. Silvergate in precedenza aveva affermato di essere stata vittima di FTX e Alameda e che la sua piena collaborazione avrebbe messo le cose in chiaro.
–Con l'assistenza di Miles Weiss.
(Aggiornamenti con condivisioni, indagini, caso FTX, a partire dal primo paragrafo.)
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Fonte: https://finance.yahoo.com/news/crypto-bank-silvergate-plunges-says-222609394.html