La bozza di legge darebbe al Tesoro statunitense il potere di vietare gli scambi di criptovalute

È passato un po' di tempo da quando i legislatori statunitensi hanno nascosto una disposizione che potrebbe capovolgere l'industria delle criptovalute in un disegno di legge apparentemente non correlato che era quasi sicuro di passare.

La bozza dell'America COMPETES Act del 2022, presentata questa settimana dalla Commissione della Camera per la scienza, lo spazio e la tecnologia, finanzia una litania di misure per mantenere la superiorità economica degli Stati Uniti sulla Cina. Tra le molte altre questioni, tocca il miglioramento delle catene di approvvigionamento medico, il rafforzamento della sicurezza informatica e la promozione della ricerca STEM.

Darebbe anche al Segretario del Tesoro il potere di chiudere tutti gli scambi di criptovaluta, secondo il think tank criptocentrico Coin Center.

Come descritto dal direttore esecutivo Jerry Brito e dal direttore della ricerca Peter Van Valkenburgh, il disegno di legge come scritto "autorizza il segretario a vietare qualsiasi (o addirittura tutte) le transazioni di criptovaluta presso gli intermediari finanziari senza alcun processo, regolamentazione o limitazione alla durata del divieto. "

Tuttavia, il disegno di legge non riguarda solo le criptovalute. La disposizione si applica a tutte le istituzioni finanziarie regolamentate negli Stati Uniti ed è progettata per contrastare il riciclaggio di denaro internazionale.

Per intenderci, il Segretario al Tesoro, nominato dal Presidente e confermato dal Senato, ha già il potere di vietare il “trasferimento di fondi” qualora lo ritenga si tratti di un'attività di riciclaggio collegata a un conto, o organizzazione al di fuori degli Stati Uniti Ma ci sono avvertimenti. Il pubblico deve essere informato e avere la possibilità di commentare in anticipo e qualsiasi divieto non può durare più di 120 giorni.

La proposta di legge eliminerebbe tali requisiti.

"Questo emendamento offre al Segretario un potere del tutto incontrollato di vietare o condizionare segretamente qualsiasi transazione presso qualsiasi istituto finanziario nazionale", scrivono Brito e Van Valkenburgh. “È un approccio pericolosamente autoritario per risolvere i problemi di riciclaggio di denaro”.

Coin Center è particolarmente preoccupato per un potenziale effetto agghiacciante sulle criptovalute perché vede gli scambi come facili bersagli a causa della loro natura globale. Gli utenti provengono da tutto il mondo; una transazione che inizia a Des Moines potrebbe essere convalidata da un minatore di Teheran.

Rohan Grey, un assistente professore alla Willamette University che ha attirato le ire di molti sostenitori delle criptovalute redigendo lo STABLE Act nel 2020, ha detto a Decrypt di condividere i dubbi di Coin Center. "C'è una grande differenza tra essere preoccupati per il rischio sistemico di instabilità monetaria/finanziaria e dare un assegno in bianco alla sorveglianza e alla censura in stile dragnet", ha affermato.

La bozza di legge arriva sulla scia di un rapporto di questa settimana della società di dati blockchain Chainalysis che dimostra che i criminali hanno riciclato almeno 8.6 miliardi di dollari in criptovalute nel 2021 dai mercati darknet e dagli attacchi ransomware, un aumento del 30% rispetto all'anno precedente grazie al boom delle criptovalute utilizzo e prezzo. La maggior parte è passata attraverso scambi centralizzati.

Sebbene il dollaro USA rimanga uno strumento molto più comune per il riciclaggio di denaro rispetto a Bitcoin e altre criptovalute, i responsabili politici continuano a sottolineare il potenziale utilizzo di BTC nella criminalità. Il segretario al Tesoro Janet Yellen ha commentato durante la sua audizione di conferma lo scorso anno che il ruolo delle risorse digitali nella finanza illecita era "di particolare preoccupazione" e che voleva esaminare i modi per garantire che "il riciclaggio di denaro non avvenga attraverso quei canali".

Mentre la risposta di Yellen è stata misurata, le opinioni di altri politici sono state più persistentemente negative, per quanto riguarda non solo la criminalità ma anche l'impatto ambientale. Agli occhi di Coin Center, il disegno di legge "è un tentativo (deliberato o meno) di usare il panico morale che circonda l'uso criminale delle criptovalute (come evidenziato dai risultati della disposizione) per spogliare le nostre leggi di sorveglianza di tutti i processi pubblici".

L'industria delle criptovalute rimane in allerta per tali tentativi. L'anno scorso, una fattura per l'infrastruttura da $ 1.2 trilioni ha nascosto una disposizione che ha cambiato la definizione di "broker" per includere non solo gli scambi di criptovaluta ma anche, se applicato in modo ampio, minatori, staker, fornitori di portafogli e sviluppatori di software. Ciò richiede tecnicamente a tali gruppi di presentare moduli 1099 con dati personali dei loro "clienti", una proposta che Coin Center e altri hanno definito impraticabile a causa del decentramento.

Dice Coin Center: "Come l'inutile ridefinizione di 'broker' nella bolletta dell'infrastruttura la scorsa estate, le parti di questo linguaggio rivolte alle criptovalute sono del tutto inutili mentre la rimozione delle procedure e la creazione di una discrezionalità amministrativa illimitata è profondamente consequenziale".