Il documento di ricerca di FDD ha aggiunto la necessità di un'efficace regolamentazione delle criptovalute

• Il rapporto di ricerca afferma che i recenti avvenimenti nel mercato delle criptovalute hanno aumentato la necessità di una regolamentazione crittografica più rigorosa.
• I due autori hanno preparato il documento di ricerca che ha evidenziato la necessità di una regolamentazione delle criptovalute.

La scorsa settimana la Foundation for Defense of Democracies (FDD) ha pubblicato un documento di ricerca intitolato "The Underside of the Coin: Illicit Finance Risks in Virtual Assets". Il documento di ricerca è preparato dagli autori Richard Goldberg e Alex Levitov. 

Cosa c'è dentro il promemoria?

Afferma che dopo le recenti turbolenze nel mercato delle criptovalute, Washington sembra finalmente essersi resa conto della necessità di una regolamentazione più efficace della criptovaluta. Anche dopo il recente inverno delle criptovalute e molte frodi crittografiche pubblicizzate nel settore, la maggior parte delle istituzioni è ancora interessata al mercato delle criptovalute. E anche il potenziale dell'utilizzo delle criptovalute è in costante aumento. Ciò sta rivelando un'evidente lacuna nella regolamentazione.

Gli Stati Uniti, insieme a paesi che la pensano allo stesso modo, hanno costruito quadri normativi per proteggere il sistema bancario tradizionale dalla finanza illecita. Ancora "Washington deve aggiornare questi framework per l'era del "Web3", in cui gli strumenti decentralizzati come la criptovaluta sono sempre più importanti".

Il documento di ricerca ha anche osservato che l'accusa di Sam Bankman-Fried, il fondatore dell'exchange di criptovalute FTX, ora in bancarotta, con l'accusa di frode su titoli e merci sottolinea la necessità di proteggere i consumatori mentre si regolano gli investimenti e il trading di criptovalute.

Mentre Washington raccoglie la sfida di crypto regolamento, come ha osservato il documento di ricerca, anche la sicurezza nazionale dovrebbe essere in primo piano e al centro. Inoltre, i quadri normativi per il sistema bancario tradizionale includono forti misure antiriciclaggio e di lotta al finanziamento del terrorismo (AML/CFT).

Il documento aggiungeva l'urgenza di adattare i framework AML/CFT per affrontare l'uso della criptovaluta nel crimine informatico, nella finanza del terrore, nel traffico di droga, nella tratta di esseri umani, nella violazione delle sanzioni e nell'estremismo domestico.

D'altra parte, la relativa pseudonimità di alcune transazioni basate su blockchain ha reso la criptovaluta naturalmente attraente per coloro che cercano di evitare la supervisione e l'intervento del governo. Include criminali, terroristi e gli stati che li sponsorizzano.

Nel frattempo, la scarsa sicurezza informatica ha lasciato gli scambi di criptovalute e le entità correlate aperte agli attacchi, inclusi gli hack che hanno portato al furto cumulativo di miliardi di dollari, in gran parte da parte di gruppi di hacking sponsorizzati dallo stato. Il documento di ricerca ha affermato che "molte aziende nel settore delle criptovalute non hanno - o non vogliono avere - programmi di conformità e prevenzione efficaci per mitigare questi rischi".

La mancanza di una risposta regolamentare o legislativa coordinata da parte del governo degli Stati Uniti è una lacuna che "gli avversari dell'America possono sfruttare". A dire il vero, sia "il governo che l'industria delle criptovalute devono bilanciare le protezioni della sicurezza nazionale, della privacy e della libertà di parola nella regolamentazione delle risorse digitali. Ma la complessità di questo compito non dovrebbe essere un pretesto per ritardare”.

L'anno scorso a marzo, il presidente Joe Biden ha emesso un ordine esecutivo che chiedeva una strategia di sicurezza nazionale per le risorse digitali. Quindi, ad agosto, "il Dipartimento del Tesoro ha presentato un piano d'azione per affrontare i rischi di finanziamento illecito delle risorse digitali".

Nancy J. Allen è un'appassionata di criptovalute e crede che le criptovalute ispirino le persone a essere le proprie banche e ad allontanarsi dai tradizionali sistemi di scambio monetario. È anche affascinata dalla tecnologia blockchain e dal suo funzionamento.

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