In un editoriale sulla legge Bloomberg, Steven Merriman e Jim Vivenzio di Perkins Coie hanno espresso preoccupazione per l'ultima mossa di FinCEN per reprimere i mixer crittografici.
La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) sta spingendo affinché gli istituti finanziari impongano nuove misure di conformità nel suo ultimo piano di reporting, concentrandosi sulle transazioni crittografiche che coinvolgono "miscelazione di valuta virtuale convertibile (CVC)."
Secondo gli avvocati specializzati in conformità fintech Steven Merriman e Jim Vivenzio, l’ultima proposta di FinCEN amplia la definizione di “mixing” e “mixer”, prendendo di mira potenzialmente non solo le transazioni che coinvolgono servizi di mixaggio tradizionali – ad es. ha sanzionato Tornado Cash, ma anche "transazioni innocue sulla blockchain", come la conversione di una forma di criptovaluta in un'altra.
“La quantità di monitoraggio e reporting contemplata dalla proposta di FinCEN potrebbe essere dirompente”.
Steven Merriman e Jim Vivenzio
Sebbene l'attenzione principale di FinCEN sia sui rischi finanziari illeciti associati ai mixer crittografici, gli avvocati sostengono che la segnalazione proposta si estende oltre queste operazioni.
Ad esempio, le banche potrebbero dover segnalare le transazioni che coinvolgono funzionalità di mixaggio di criptovalute all'interno o che coinvolgono una giurisdizione al di fuori degli Stati Uniti. Di conseguenza, gli istituti finanziari dovrebbero coprire varie attività come il pooling, la manipolazione algoritmica, la suddivisione, l'utilizzo di portafogli monouso, lo scambio tra tipologie di CVC e facilitazione dei ritardi.
"Ad esempio, FinCEN definisce la facilitazione dello 'scambio tra tipi di CVC o altre risorse digitali' come una forma di mix, che probabilmente copre qualsiasi servizio che consenta agli utenti di scambiare una forma di CVC con un'altra forma di CVC o altre risorse digitali, compresi quelli centralizzati scambi, scambi decentralizzati e mercati di token non fungibili.
Steven Merriman e Jim Vivenzio
Gli avvocati sostengono che designare un’ampia classe di transazioni come “preoccupazione primaria di riciclaggio di denaro” aumenta le aspettative di due diligence da parte delle autorità di regolamentazione e aumenta la probabilità di criteri aggiuntivi per la segnalazione di attività sospette. I commenti pubblici sulla proposta di FinCEN saranno accettati fino al 22 gennaio.
All'inizio di dicembre 2023, gli analisti della società forense blockchain TRM Labs hanno affermato in un post sul blog che il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti probabilmente raddoppierà il suo approccio per sanzionare la finanza decentralizzata nel 2024, prendendo di mira in particolare i protocolli di miscelazione.
Gli analisti di TRM Labs hanno suggerito che gli sforzi del Tesoro potrebbero costituire un precedente per l'intero settore delle criptovalute poiché il regolatore è destinato a perseguire "particolari nodi o reti blockchain, piuttosto che richiedere che siano proprietà o interessi nella proprietà di una persona designata".
Alla fine di novembre 2023, crypto.news riferì che il Tesoro apparentemente voleva espandere il proprio potere normativo introducendo un "regime di sanzioni secondarie". Tali sanzioni controllerebbero una società o una persona all'interno del sistema finanziario statunitense poiché il mercato delle criptovalute consente a qualsiasi azienda di "fare affari con un obiettivo sanzionato", ha recentemente affermato il rappresentante statunitense per il commercio estero Wally Adeyemo.
Fonte: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/