Ecco i paesi che sono passati a mettere fuorilegge le criptovalute nell'ultimo anno

La scorsa settimana, l'Alta corte pakistana del Sindh ha tenuto un'audizione sullo stato legale delle valute digitali che potrebbero portare a un divieto assoluto del commercio di criptovalute combinato con sanzioni contro gli scambi di criptovalute. Diversi giorni dopo, la Banca centrale russa ha chiesto il divieto sia del trading di criptovalute che delle operazioni di mining. Entrambi i paesi potrebbero unirsi ai ranghi crescenti di nazioni che si sono mosse per mettere fuori legge le risorse digitali, che includono già Cina, Turchia, Iran e molte altre giurisdizioni.

Secondo un rapporto della Library of Congress (LOC), ci sono attualmente nove giurisdizioni che hanno applicato un divieto assoluto sulle criptovalute e 42 con un divieto implicito. Gli autori del rapporto evidenziano una tendenza preoccupante: il numero di paesi che vietano le criptovalute è più che raddoppiato dal 2018. Ecco i paesi che hanno vietato determinate attività legate alle criptovalute o hanno annunciato la loro intenzione di farlo nel 2021 e all'inizio del 2022.

Bolivia

La Banca centrale boliviana (BCB) ha emesso la sua prima risoluzione di divieto di criptovalute alla fine del 2020, ma è stato solo il 13 gennaio 2022 che il divieto è stato formalmente ratificato. Il linguaggio del divieto più recente prende di mira specificamente "iniziative private relative all'uso e alla commercializzazione di […] criptovalute".

L'autorità di regolamentazione ha giustificato la mossa con considerazioni sulla protezione degli investitori. Ha messo in guardia sui "potenziali rischi di generare perdite economiche per i […] detentori" e ha sottolineato la necessità di proteggere i boliviani da frodi e truffe.

Cina

Le transazioni di criptovaluta sono state formalmente vietate nella Repubblica popolare cinese dal 2019, ma è stato l'anno scorso quando il governo ha adottato misure per reprimere sul serio l'attività delle criptovalute. Diversi avvertimenti ufficiali sui rischi associati agli investimenti in criptovalute sono stati seguiti dal divieto di mining di criptovalute e hanno proibito alle banche della nazione di facilitare qualsiasi operazione con risorse digitali. Ma la dichiarazione cruciale è stata rilasciata il 24 settembre, quando un concerto dei principali regolatori statali ha promesso di imporre congiuntamente il divieto di tutte le transazioni crittografiche e del mining.

A parte le nozioni comuni di riciclaggio di denaro e protezione degli investitori, i funzionari cinesi hanno giocato la carta dell'ambiente nella loro lotta con il mining, che è una mossa audace per un paese che contribuisce fino al 26% delle emissioni globali di anidride carbonica, di cui il crypto mining rappresenta un quota marginale.

Indonesia

L'11 novembre 2021, il National Ulema Council of Indonesia (MUI), il principale organismo accademico islamico della nazione, ha proclamato che le criptovalute sono haram o vietate per motivi religiosi. Le indicazioni del MUI non sono legalmente vincolanti e in quanto tali non interromperanno necessariamente tutti gli scambi di criptovalute. Tuttavia, potrebbe infliggere un duro colpo alla scena crittografica del più grande paese musulmano del mondo e influenzare le future politiche governative.

La determinazione del MUI rispecchia un'interpretazione comune che ha preso forma in tutte le giurisdizioni influenzate dalla tradizione giuridica islamica. Considera l'attività crittografica come una scommessa, un concetto che probabilmente potrebbe essere utilizzato per definire quasi tutte le attività capitaliste.

Il 20 gennaio, la spinta religiosa anti-cripto è stata promossa da diverse altre organizzazioni islamiche non governative in Indonesia, dal Consiglio di Tarjih e dal Tajdid esecutivo centrale di Muhammadiyah. Hanno confermato lo status di haram delle criptovalute emettendo una fatwa (una sentenza secondo la legge islamica) incentrata sulla natura speculativa delle criptovalute e sulla loro mancanza di capacità di fungere da mezzo di scambio secondo gli standard legali islamici.

Nepal

Il 9 settembre 2021, la Banca centrale del Nepal (Nepal Rastra Bank, NRB) ha emesso un avviso con il titolo "Le transazioni di criptovaluta sono illegali". L'autorità di regolamentazione, facendo riferimento al Foreign Exchange Act del 2019, ha dichiarato punibili per legge il commercio di criptovalute, l'estrazione mineraria e "l'incoraggiamento alle attività illegali". NRB ha sottolineato separatamente che anche i singoli utenti devono essere ritenuti responsabili per le violazioni relative al trading di criptovalute.

Una dichiarazione di Ramu Paudel, direttore esecutivo del Dipartimento per la gestione dei cambi dell'NRB, ha sottolineato la minaccia di "truffe" alla popolazione generale.

Nigeria

Un'inversione di marcia nella politica nazionale nigeriana sugli asset digitali è stata cementata il 12 febbraio 2021, quando la Nigerian Securities and Exchange Commission ha annunciato la sospensione di tutti i piani per la regolamentazione delle criptovalute, a seguito di un divieto introdotto dalla banca centrale una settimana prima. Il cank centrale della nazione ha ordinato alle banche commerciali di chiudere tutti i conti relativi alle criptovalute e ha avvertito di sanzioni per la non conformità.

La spiegazione della CBN per una tale repressione elenca una serie di preoccupazioni familiari come la volatilità dei prezzi e il potenziale riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. Allo stesso tempo, il governatore della CBN Godwin Emefiele ha affermato che la banca centrale era ancora interessata alle valute digitali e che il governo stava esplorando vari scenari politici.

Turchia

Il 20 aprile 2021, il prezzo di Bitcoin (BTC) è crollato del 5% dopo che la banca centrale turca ha dichiarato che "criptovalute e altre risorse digitali simili" non potevano essere utilizzate legalmente per pagare beni e servizi.

Secondo la spiegazione, l'uso di criptovalute potrebbe "causare perdite irrecuperabili per le parti delle transazioni […] e includere elementi che potrebbero minare la fiducia nei metodi e negli strumenti attualmente utilizzati nei pagamenti". Ma quello era solo l'inizio: quello che è seguito è stata una serie di arresti di sospettati di frode criptata, così come il presidente turco Recep Tayyip Erdoğan che ha dichiarato personalmente guerra alle criptovalute.

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Nel dicembre 2021, Erdoğan ha annunciato che il regolamento nazionale sulle criptovalute era già stato redatto e sarebbe stato presto presentato al parlamento. In una svolta da thriller, il presidente ha osservato che la legislazione è stata progettata con la partecipazione delle parti interessate del settore delle criptovalute. L'esatta natura del quadro normativo rimane sconosciuta.

Russia

In un rapporto del 20 gennaio 2022 destinato alla discussione pubblica, la Banca centrale russa ha proposto un divieto totale del trading di criptovaluta over-the-counter (OTC), scambi di criptovalute centralizzati e peer-to-peer, nonché un divieto sul mining di criptovalute. Il regolatore ha anche avanzato l'idea di imporre sanzioni per la violazione di queste regole.

Nella parte giustificativa del rapporto, CBR ha confrontato le risorse crittografiche con gli schemi Ponzi e ha elencato preoccupazioni come la volatilità e il finanziamento di attività illegali, oltre a minare "l'agenda ambientale della Federazione Russa". Ma forse la giustificazione più rilevante era la preoccupazione per la potenziale minaccia alla "sovranità finanziaria" della Russia.

Quanto è brutto tutto questo?

È difficile non notare che molti dei paesi in questa lista rappresentano alcuni dei mercati delle criptovalute più vivaci: la Cina non ha bisogno di presentazioni; La Nigeria è stata la principale fonte di volume di scambi di Bitcoin in Africa; L'Indonesia era nel radar di Binance come obiettivo di espansione; e la Turchia ha visto un crescente interesse per Bitcoin nel mezzo della caduta libera della lira.

Quando la consapevolezza e l'adozione delle criptovalute raggiunge tali livelli, è difficile mettere fuori legge la tecnologia i cui vantaggi sono già diventati noti al grande pubblico. Vale anche la pena ricordare che in molti casi i messaggi delle autorità sulle criptovalute sono stati ambigui, con funzionari che hanno espresso pubblicamente il loro interesse per il potenziale delle risorse digitali prima e anche dopo il divieto.

Caroline Malcolm, responsabile della politica internazionale presso la società di dati blockchain Chainalysis, ha osservato a Cointelegraph che è importante chiarire che "solo in pochissimi casi esiste un divieto totale". Malcolm ha aggiunto che in molti casi le autorità governative hanno limitato l'uso delle criptovalute per i pagamenti, ma sono consentite per scopi di trading o investimento.

Perché i governi cercano divieti di criptovalute?

Le motivazioni delle autorità di regolamentazione di vietare alcuni o tutti i tipi di operazioni crittografiche possono essere guidate da una varietà di considerazioni, ma sono visibili alcuni schemi ricorrenti.

Kay Khemani, amministratore delegato della piattaforma commerciale di Spectre.ai, ha sottolineato il grado di controllo politico all'interno dei paesi che cercano di stabilire divieti sulle criptovalute. Khemani ha commentato:

Le nazioni che si impegnano in divieti assoluti sono generalmente quelle in cui lo stato ha una presa più stretta sulla società e sull'economia. Se le economie più grandi e importanti iniziano ad abbracciare e tessere risorse decentralizzate all'interno del loro quadro finanziario, molto probabilmente, le nazioni che un tempo avevano bandito le criptovalute potrebbero dare una seconda occhiata.

La principale ansia degli Stati, spesso nascosta dietro le preoccupazioni dichiarate per la sicurezza finanziaria della popolazione in generale, è la pressione che le valute digitali esercitano sulle valute fiat sovrane e sulle potenziali valute digitali delle banche centrali (CBDC), specialmente nelle economie traballanti. Come ha detto a Cointelegraph Sebastian Markowsky, chief strategy officer presso Coinsource, fornitore di Bitcoin ATM:

Uno schema generale suggerisce che i paesi con una valuta fiat meno stabile tendono ad avere alti tassi di adozione delle criptovalute, e quindi finiscono con il divieto delle criptovalute, poiché i governi vogliono mantenere le persone investite in fiat […] In Cina, l'ampia diffusione del digitale Si dice che yuan CBDC sia il vero motivo del divieto di criptovalute.

Caroline Malcolm ha aggiunto che i fattori alla base delle politiche crittografiche dei governi possono cambiare nel tempo, e quindi è importante non dare per scontato che le posizioni che questi paesi assumono oggi rimarranno invariate per sempre.

La speranza è che almeno in alcuni dei casi esaminati sopra, misure restrittive rigorose nei confronti delle risorse digitali alla fine si riveleranno una pausa che le autorità di regolamentazione avranno adottato per creare un quadro per una regolamentazione sfumata e ponderata.