Le autorità israeliane hanno imposto nuove restrizioni sui pagamenti in contanti lunedì al fine di prevenire attività criminali e aumentare i pagamenti digitali nel paese.
Israele pone nuove restrizioni sui pagamenti in contanti
Gli emendamenti entrati in vigore lunedì limitano ulteriormente i pagamenti in contanti e con assegni bancari di importo elevato in Israele. Secondo quanto riportato dalla testata giornalistica Media Line, i funzionari delle tasse mirano a limitare ulteriormente la circolazione di denaro contante nel paese al fine di ridurre le operazioni criminali come il riciclaggio di fondi illeciti e l'evasione fiscale e stimolare i pagamenti digitali nel paese.
Le società saranno obbligate a utilizzare metodi non in contanti per ogni transazione superiore a 6,000 shekel ($ 1,760 USD) ai sensi del nuovo regolamento, un calo significativo rispetto alla precedente soglia di 11,000 shekel ($ 3,200 USD). I privati che non sono registrati come imprenditori avranno un limite di contanti di 15,000 shekel (circa $ 4,400 USD).
Secondo Tamar Bracha, che è responsabile dell'esecuzione della legge per conto dell'Autorità fiscale israeliana (ITA), l'obiettivo principale della legge è ridurre l'utilizzo di denaro contante. Il funzionario ha elaborato:
L'obiettivo è ridurre la fluidità del contante nel mercato, principalmente perché le organizzazioni criminali tendono a fare affidamento sul contante. Limitando l'uso, l'attività criminale è molto più difficile da svolgere.
Tuttavia, un avvocato che rappresenta i clienti in un ricorso contro la legge depositata nel 2018, quando è stata emanata per la prima volta, ritiene che l'inefficienza della normativa sia il problema principale. Uri Goldman ha citato i dati che dimostrano che la quantità di denaro è effettivamente aumentata dall'inizio della legge. L'esperto legale ha poi delineato un altro dei suoi inconvenienti:
Quando il disegno di legge è stato approvato, c'erano oltre un milione di cittadini senza conti bancari in Israele. La legge impedirebbe loro di svolgere qualsiasi attività e, in pratica, trasformerebbe il 10% della popolazione in criminali.
Ha anche suscitato dibattito un'esenzione per affari con palestinesi della Cisgiordania e organizzazioni non profit che operano in comunità ultra-ortodosse. In questi casi saranno consentite grandi transazioni in contanti, a condizione che siano adeguatamente segnalate all'amministrazione fiscale. Questo, secondo Goldman, è ingiusto nei confronti della società nel suo insieme.
Nel frattempo, alcuni sostengono che gli attuali limiti del paese alle transazioni in contanti lo stiano incoraggiando ad adottare criptovalute in futuro. Lark Davis, un influencer di criptovalute, ha colto l'occasione per menzionare Bitcoin nel suo tweet, sottolineando che Israele non è né il primo né l'ultimo paese ad attuare tali restrizioni.
Israele e CBDC
Da gennaio 2019, le aziende e i clienti in Israele sono soggetti a restrizioni sui pagamenti in contanti ai sensi della legge per la riduzione dell'uso di contanti. Il suo obiettivo è incoraggiare le imprese e i privati ad adottare i pagamenti digitali in modo che le forze dell'ordine possano scoprire più rapidamente l'evasione fiscale, il commercio illegale e il riciclaggio di denaro.
Il paese, considerato per la prima volta un CBDC alla fine del 2017, è anche uno dei tanti nella regione che esplora le valute digitali della banca centrale (CDBC).
A maggio sono stati resi pubblici i risultati di un'indagine pubblica sulle proposte della Banca d'Israele per uno "shekel digitale", rivelando un sostegno sostanziale per ulteriori ricerche sulle CBDC e su come avrebbero un impatto sul sistema dei pagamenti, sulla stabilità finanziaria e monetaria, nonché sfide legali e tecnologiche.
A giugno, la Banca d'Israele ha condotto il suo primo esperimento tecnologico con una CBDC, presentando i risultati della ricerca di laboratorio sulla privacy degli utenti e sull'uso degli smart contract nei pagamenti. Inoltre, il paese sta costruendo un quadro normativo per le risorse digitali.
Fonte: https://crypto.news/israel-cash-transaction-limits-digital-payments/