Ricompare la regola KYC per le criptovalute. Cosa significa decentramento e privacy ⋆ ZyCrypto

• Il segretario al Tesoro degli Stati Uniti resuscita KYC per la regola del trasferimento di Crypto.

• La regola richiede che tutte le transazioni crittografiche con "portafogli non ospitati" siano segnalate tempestivamente. 

• FinCEN ha proposto per la prima volta la regola KYC nel 2020.

Il governo degli Stati Uniti ha in programma di emanare una regola Know Your Customer (KYC) per tutte le transazioni crittografiche nei prossimi mesi. La regola richiede a tutti i proprietari di "portafogli unhosted" - che sono portafogli senza il controllo di uno scambio centralizzato - di segnalare tutte le transazioni giornaliere superiori a $ 10,000. Il suo abstract ufficiale recita:

"FinCEN propone di modificare i regolamenti di attuazione del Bank Secrecy Act (BSA) per richiedere alle banche e alle società di servizi monetari (MSB) di presentare report, conservare registri e verificare l'identità dei clienti in relazione a transazioni che coinvolgono valuta virtuale convertibile (CVC) o risorse digitali con corso legale (attività digitali a corso legale o LTDA) detenute in portafogli non ospitati o detenute in portafogli ospitati all'interno di una giurisdizione identificata da FinCEN.

Steven Munchin, l'ex segretario al Tesoro degli Stati Uniti, aveva proposto questa regola per la prima volta nel 2020 dopo aver segnalato quasi $ 119 miliardi di frodi legate alle criptovalute e altre attività sospette, sottolineando la necessità di una maggiore sorveglianza dell'identità per scoprire pratiche clandestine all'interno del settore. Parte dei requisiti KYC della Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) include nomi, indirizzi, licenze e altre informazioni personali rilevanti.

Janet Yellen, l'attuale Segretario del Dipartimento del Tesoro, ha aggiunto che la Casa Bianca valuterà l'attuazione dell'accordo e ha già autorizzato il dipartimento a discutere le modalità nella sua agenda semestrale dei regolamenti. 

Il rapporto KYC da $ 10,000 e $ 3,000

Oltre ai $ 10,000 necessari alle istituzioni finanziarie per segnalare ogni portafoglio non ospitato, il dipartimento richiede anche ai privati ​​che effettuano fino a $ 3,000 transazioni giornaliere di riferire a FinCEN. Queste regole sono note rispettivamente come Report sulle transazioni valutarie (CTR) e Regola di raccolta dei dati della controparte. 

Nel gennaio 2021, la commissione aveva aperto l'idea per una discussione pubblica con molti esperti pro-crypto definendola un affronto al principio di decentramento che circonda le criptovalute e un tentativo di trasformare le criptovalute nello stampo delle tradizionali normative legali. Il FinCEN dovrà trattare questi reclami in modo diretto prima di tracciare una tabella di marcia per l'attuazione, che secondo lei sarà prevista entro agosto. 

Tra le altre cose, il dipartimento cercherà anche di ampliare la definizione di denaro per includere le risorse digitali che non sono emesse come moneta a corso legale.