Il Dipartimento dei servizi finanziari di New York (NYDFS) sta esortando i custodi di criptovalute a prendere ulteriori precauzioni per proteggere i clienti e le loro risorse mentre l'industria delle criptovalute continua a registrare un numero crescente di fallimenti. Queste misure includono la separazione dei beni aziendali e dei clienti e altre misure precauzionali aggiuntive.
Lunedì, il sovrintendente del NYDFS Adrienne Harris emanato il nuovo regolamento imponendo che i custodi delle risorse digitali debbano separare accuratamente le risorse dei clienti dai fondi delle società sia on-chain che nei loro conti contabili interni.
Una nuova linea guida per i custodi di criptovalute
La nuova direttiva stabilisce che i depositari di criptovalute dovrebbero ricevere i beni dei clienti solo allo scopo di fornire servizi di custodia e custodia in modo da non creare una relazione debitore-creditore.
Il regolatore ha dichiarato che le linee guida proposte hanno lo scopo di salvaguardare i clienti da potenziali insolvenze o altri procedimenti simili.
A novembre, FTX ha dichiarato bancarotta a causa della presunta cattiva gestione dei fondi tra la sua società commerciale Alameda Research e se stessa. Sam Bankman-Fried, il fondatore di FTX, accuse negate come frode telematica, riciclaggio di denaro e violazione delle leggi sul finanziamento della campagna presentate contro di lui diverse settimane fa.
Il regolamento sulla valuta virtuale di New York ha già incaricato le entità di salvaguardare i beni e mantenere registri completi di tutte le transazioni. Inoltre, l'organismo ha obbligato le aziende a fornire termini di servizio di custodia accurati e vietare pratiche ingannevoli.
In una dichiarazione, Harris ha dichiarato che i regolamenti sulla valuta virtuale del NYDFS salvaguardano i residenti dal 2015. Inoltre, ha inoltre consigliato alle aziende di criptovaluta regolamentate dal NYDFS di comprendere e seguire la direttiva emessa, garantendo la completa sicurezza per le risorse dei clienti.
Il mese scorso, l'autorità di regolamentazione ha imposto alle banche regolamentate dallo stato di ricevere un'approvazione esplicita prima di partecipare alle attività di asset digitali.
Casi di bancarotta nel settore delle criptovalute
Proprio di recente, il NYDFS lo ha scoperto Coinbase aveva violato le leggi antiriciclaggio nel 2018 e nel 2019. Coinbase ha accettato di pagare una pesante multa di $ 50 milioni e una somma aggiuntiva di $ 50 milioni per porre rimedio alla sua violazione.
Il giorno dopo, il procuratore generale di New York Letitia James ha intentato una causa civile contro l'ex CEO di Celsius Network Alex Mashinsky per aver rilasciato dichiarazioni ingannevoli e inesatte agli investitori esortandoli a investire le loro risorse digitali nella piattaforma.
A luglio, Celsius ha presentato istanza di fallimento sospendendo contemporaneamente i prelievi dei clienti a causa di condizioni di mercato sfavorevoli.
BlockFi, la società fintech in difficoltà, all'improvviso presentato istanza di fallimento solo pochi giorni dopo il collasso della sua controparte, FTX. I documenti hanno indicato che BlockFi è in debito con oltre 100,000 individui con $ 1 miliardo - $ 10 miliardi di attività e passività combinate.
La settimana scorsa, Genesi si è unito ai ranghi delle società di criptovalute che dichiarano bancarotta. A novembre hanno interrotto in modo controverso i prelievi dei clienti dopo aver bloccato beni per 175 milioni di dollari presso FTX.
Gemini ha recentemente concluso il suo programma Earn, che ha fornito ai clienti che hanno prestato criptovalute a Genesis una ricompensa massima dell'8%. Secondo quanto riferito, Cameron Winklevoss (co-fondatore di Gemini) ha affermato che Digital Currency Group deve $ 1.675 miliardi a Genesis, un'affermazione che Barry Silbert (CEO di DCG) ha negato con veemenza.
Il NYDFS diventerebbe il fiduciario responsabile del patrimonio fallimentare di Gemini. Inoltre, le risorse immagazzinate nella riserva Gemini Dollar (GUSD) saranno salvate separatamente da quelle di proprietà di Gemini e non saranno incluse nelle sue proprietà.
Fonte: https://www.cryptopolitan.com/ny-regulator-urges-custodians-seperate-customer-assets/