Nexo si accorda con SEC, pagherà $ 45 milioni e ucciderà il prodotto di prestito crittografico

È stata una settimana difficile per Nexo Capital. Domenica, le autorità bulgare hanno affermato di avere prove che i clienti Nexo utilizzano la piattaforma per scopi illegali attività, compreso il riciclaggio di denaro, i "reati fiscali" e il finanziamento di attività terroristiche. Reclama il prestatore di criptovalute nega.

In aggiunta al mal di testa di Nexo, la Securities and Exchange Commission carico la società di prestito di criptovalute giovedì con la vendita di titoli non registrati, affermando che la società non si è registrata presso la SEC prima di offrire il suo prodotto di prestito di criptovalute chiaramente denominato "Guadagna interesse".

Nell'accordo con la SEC, Nexo ha accettato di cessare di offrire il programma di interessi e pagare una penale di $ 22.5 milioni, più altri $ 22.5 milioni per accordarsi con le autorità di regolamentazione statali.

"Non ci interessano le etichette poste sulle offerte, ma sulla loro realtà economica", ha affermato Gurbir S. Grewal, direttore della divisione di applicazione della SEC, ribadendo nell'annuncio che le criptovalute non sono esenti dalle leggi federali sui titoli.

"Se offri o vendi prodotti che costituiscono titoli ai sensi di leggi consolidate e precedenti legali, indipendentemente da come chiami quei prodotti, sei soggetto a tali leggi e ci aspettiamo la conformità", ha aggiunto Grewal.

Nel suo deposito, la SEC afferma che l'offerta e la vendita del prodotto Nexo "Guadagna interesse" non si qualificavano per un'esenzione dalla registrazione SEC, il che significa che Nexo doveva registrare la sua offerta e vendita e non lo fece.

"Abbiamo accusato Nexo di non aver registrato il suo prodotto di prestito crittografico al dettaglio prima di offrirlo al pubblico, aggirando i requisiti di divulgazione essenziali progettati per proteggere gli investitori", ha dichiarato il presidente della SEC Gary Gensler nell'annuncio della SEC. "Il rispetto delle nostre politiche pubbliche collaudate nel tempo non è una scelta".

"Laddove le società di crittografia non si conformano, continueremo a seguire i fatti e la legge per ritenerle responsabili", ha continuato Gensler. In questo caso, tra le altre azioni, Nexo sta cessando il suo prodotto di prestito non registrato nei confronti di tutti gli investitori statunitensi.

Lanciata nel 2018, Nexo è una piattaforma di asset digitali britannica che presta i fondi dei clienti e utilizza i proventi per pagare gli interessi. Nel giugno 2020, la società ha iniziato a offrire il suo prodotto "Guadagna interesse". Entro settembre 2022, tuttavia, diversi stati degli Stati Uniti, tra cui California, Vermont, Oklahoma, Carolina del Sud, Kentucky e Maryland, avevano presentato ordini di cessazione e desistenza contro la società, definendo il prodotto Nexo "Earn Interest" un sicurezza non registrata.

Nello stesso mese, Nexo ha annunciato che la società avrebbe acquisito un palo nella banca statale statunitense Summit National Bank, con sede nel Wyoming.

I regolatori globali hanno intensificato i loro sforzi di applicazione sulla scia del crollo di diverse società di criptovalute, tra cui Celsius e FTX. Nel dicembre 2022, Nexo ha annunciato che avrebbe chiuso le sue operazioni negli Stati Uniti dopo aver raggiunto un "vicolo cieco" con le autorità di regolamentazione.

"Purtroppo ora ci è chiaro che, nonostante la retorica contraria, gli Stati Uniti si rifiutano di fornire un percorso in avanti per abilitare le imprese blockchain e non possiamo dare ai nostri clienti la certezza che le autorità di regolamentazione si concentrino sui loro migliori interessi", Nexo disse al tempo.

Sebbene Nexo abbia accettato l'accordo, la società afferma che l'accordo è su base no-ammit-no-ney, affermando in un comunicato stampa che i regolatori federali statunitensi non hanno accusato la società di frode o pratiche commerciali fuorvianti.

"Siamo soddisfatti di questa risoluzione unificata che pone inequivocabilmente fine a tutte le speculazioni sulle relazioni di Nexo con gli Stati Uniti", ha dichiarato il co-fondatore di Nexo Antoni Trenchev in un comunicato stampa. "Ora possiamo concentrarci su ciò che sappiamo fare meglio: creare soluzioni finanziarie senza soluzione di continuità per il nostro pubblico mondiale".

(Divulgazione: Nexo Inc. è uno dei 22 investitori strategici in decrypt.)