La Nigerian Securities and Trade Commission ha emesso nuove regole per l'emissione, il commercio e la detenzione di risorse virtuali nel paese. La notizia arriva 20 mesi dopo che la Commissione ha espresso la sua posizione sulle criptovalute e su come classificarle e gestirle.
La posizione della SEC contrasta nettamente con la Banca centrale della Nigeria (CBN). Il CBN vieta alle istituzioni finanziarie nigeriane di fare affari con aziende coinvolte nella crittografia. Tuttavia, le leggi della SEC impongono che le piattaforme e gli scambi che emettono token digitali abbiano conti fiduciari con le banche a cui inviano i token.
La Nigeria è stata un pioniere nell'accettazione globale della criptovaluta. Questa svolta ha il potenziale per legittimare le criptovalute e le industrie associate. Inoltre, può offrire nuove opportunità per il loro utilizzo in Nigeria. Le linee guida della SEC potrebbero anche fornire al CBN un quadro per le istituzioni finanziarie del paese per gestire le criptovalute.
Una licenza VASP (Virtual Asset Service Provider) è ora necessaria per qualsiasi azienda che desideri vendere beni e servizi crittografici in Nigeria. I permessi VASP non sono sufficienti per operare come scambio di risorse digitali. Una serie di responsabilità va con la licenza VASP. Inoltre, richiede ai titolari di licenza di ricevere documenti di riconoscimento del rischio autodichiarati dagli utenti.
Fornitore di servizi di risorse virtuali in Nigeria per osservare l'AML
I VASP implementano anche le linee guida contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (AML/CFT). Oltre alle linee guida VASP, le normative riguardano le seguenti aree. Uno scambio per il trading di asset digitali, l'emissione di token, il monitoraggio degli asset digitali e la fornitura delle piattaforme di cui hanno bisogno.
Tutti gli scambi di criptovalute che servono i clienti nigeriani devono ora ottenere l'autorizzazione dalla SEC. Registrandosi alla SEC, un rivenditore concederà all'agenzia l'accesso alle proprie informazioni. Inoltre, la SEC avrà bisogno che i rivenditori forniscano loro dati commerciali.
Secondo la SEC, non è possibile scambiare risorse digitali su una borsa a meno che non riceva una "nessuna obiezione" dalla SEC in primo luogo. Una persona deve presentare le domande per ogni bene che lo scambio prevede di elencare. I candidati devono dimostrare che lo scambio ha una conoscenza adeguata del progetto e dei suoi rischi. Le borse devono anche svolgere la sorveglianza del mercato in tempo reale come parte del loro mandato.
Emissione di gettoni
Un progetto deve presentare un modulo di valutazione alla SEC e presentare una copia completa del white paper da condurre ICO in Nigeria. Quando c'è una considerazione nel token proposto dalla Commissione, l'emittente deve aderire alle regole sui titoli del paese.
La SEC potrebbe escludere i progetti di emissione di token dai requisiti di registrazione in alcuni casi in cui un rivenditore progetta token di sicurezza per la vendita. Inoltre, quando si vende solo su un sito di crowdfunding.
La SEC consentirà ai nigeriani di raccogliere un massimo di 10 miliardi di NGN, o circa 24.1 milioni di dollari, dalla Securities and Exchange Commission (SEC). La Commissione ha l'autorità di modificare questo numero in qualsiasi momento.
Sebbene le leggi prevedano il funzionamento di una società di custodia di beni digitali in Nigeria, non sembrano richiedere ai fornitori e alle piattaforme DAOP (Digital Assets Offering Platforms) di utilizzare custodi imparziali. Un DAOP ha il permesso di offrire i propri servizi di custodia in base ai requisiti dell'applicazione. Non ci sono regole specifiche sulla custodia delle risorse degli utenti da parte di uno scambio.
Ogni progetto di asset digitale che vuole cercare fondi attraverso un operatore DAOP deve essere sottoposto a verifica. Se approvato, può ottenere il via libera per il finanziamento. Un DAOP dovrebbe mantenere gli investitori aggiornati sui progetti che pubblicizza.
Anche il piattaforma dovrebbe tenere traccia dell'utilizzo dei fondi da parte dei progetti. Il monitoraggio garantirà che vengano utilizzati per i motivi indicati nei loro whitepaper separati.
Gestione e protezione del patrimonio digitale
Le leggi SEC prevedono che si possa negoziare la custodia delle risorse digitali in Nigeria. La legge non richiede che gli operatori e gli scambi DAOP utilizzino custodi indipendenti secondo le regole.
La legge consente a DAOP di fornire i propri servizi di custodia purché segua tutte le regole e le regole applicabili. Tuttavia, il modo in cui uno scambio dovrebbe contenere le risorse degli utenti non è specificato con precisione.
Inoltre, le leggi sono vaghe su come e dove le persone possono mantenere i beni. I depositari in Nigeria sono tenuti solo a mantenere separati i beni dei propri clienti dai propri.
Fonte: https://www.cryptopolitan.com/nigeria-issues-crypto-asset-directive/