Il controllo finanziario dello stato di New York ha imposto una multa di 30 milioni di dollari alla divisione criptovaluta di Robinhood per presunta violazione delle leggi sulla sicurezza informatica e antiriciclaggio. Questa è l'ultima sanzione significativa per la società di brokeraggio di criptovalute.
Oltre ad essere obbligata a mantenere un consulente di conformità imparziale, Robinhood ha acconsentito a un accordo con il Dipartimento dei servizi finanziari di New York.
Dopo un esame di supervisione e la successiva indagine legale, il NYDFS ha rivelato di aver riscontrato "gravi difetti" nella procedura di conformità di Robinhood Crypto, che consente agli utenti di acquistare e scambiare criptovalute.
L'autorità di regolamentazione ha affermato che i fallimenti erano dovuti a debolezze nella gestione e nella supervisione dell'azienda dei suoi requisiti di conformità. Secondo i funzionari, Robinhood Crypto non ha seguito le normative statali sulla sicurezza informatica, non ha gestito adeguatamente la sua sezione di conformità antiriciclaggio e non ha monitorato adeguatamente le transazioni.
Secondo la signora Harris in una dichiarazione, il DFS continuerà a indagare e ad adottare le misure appropriate quando un licenziatario viola la legge o le linee guida del Dipartimento, che sono essenziali per salvaguardare i consumatori e garantire la sicurezza e la solidità delle istituzioni.
Non la prima volta
La Financial Industry Regulatory Authority ha multato la società di $ 70 milioni nel giugno 2021 e la Securities and Exchange Commission (SEC) di $ 65 milioni nel dicembre 2020 per reati simili, che coinvolgono in gran parte clienti ingannatori.
L'audit e l'accordo con il NYDFS sono stati resi pubblici per la prima volta da Robinhood, che ha dichiarato nella sua ultima dichiarazione trimestrale di avere circa 15.9 milioni di utenti attivi mensili alla fine di marzo dello scorso anno. Le informazioni sono state incluse nei documenti presentati alla Securities and Exchange Commission. L'importo della sanzione finanziaria che la società aveva inizialmente previsto, almeno $ 10 milioni, è stato infine aumentato a $ 30 milioni.
Dal picco del primo trimestre dello scorso anno, l'abbonamento attivo mensile di Robinhood è diminuito del 25%, mentre le sue entrate sono diminuite del 47%. La società ha licenziato il 9% della sua forza lavoro all'inizio di quest'anno poiché ha spostato l'enfasi dalla rapida crescita alla riduzione dei costi.
Robinhood prevede di rafforzare la conformità
Secondo Alma Angotti, partner della società di consulenza Guidehouse, il passaggio dalle attività tecnologiche che creano cose estremamente straordinarie a un istituto finanziario regolamentato è impegnativo. Ha affermato che mentre le organizzazioni si concentrano sulle innovazioni, a volte la gestione fondamentale della conformità si perde nel processo.
Secondo Cheryl Crumpton, Associate General Counsel of Litigation and Regulatory Enforcement di Robinhood, la società è felice che la sanzione sia finalizzata. Ha aggiunto che sono lieti di continuare a costruire i loro rapporti e strutturare in modo responsabile con beni e servizi moderni che i loro clienti desiderano". La società ha promesso di offrire una piattaforma più accessibile e conveniente per acquistare e scambiare criptovalute".
L'accordo con Robinhood ha segnato la prima azione giudiziaria del NYDFS, dopo lo status di New York come centro finanziario, che ha un impatto significativo sulla regolamentazione e l'applicazione, contro il settore delle criptovalute. Si verifica anche quando Adrienne A. Harris, il nuovo sovrintendente, cerca di rafforzare lo staff di valuta virtuale dell'organizzazione di regolamentazione e offrire più indicazioni al business delle criptovalute.
Fonte: https://crypto.news/ny-state-financial-regulator-in-slaps-robinhoods-crypto-division-with-a-30m-fine/