L'avvio incentrato sui pagamenti crittografici senza frodi raccoglie $ 50 milioni

Una piattaforma incentrata sulla lotta alle frodi tramite transazioni crittografiche istantanee ha raccolto 51.5 milioni di dollari di finanziamenti di rischio, destinati ad aiutare la startup a lanciare nuovi prodotti più rapidamente. 

Fondata nel 2020, Sardina supporta le API (Application Programming Interface) per pagamenti, frodi e conformità, nonché il regolamento istantaneo per transazioni crittografiche e NFT.

La società di venture capital Andreessen Horowitz's Fondo per la crescita ha condotto il girone di serie B. Altri investitori includevano XYZ, Nyca Partners, Sound Ventures, Activant Capital, Google Ventures, Visa, The General Partnership, NAventures, ING Ventures, ConsenSys, Cross River Digital Ventures, Alloy Labs e Uniswap Labs Ventures.

Un portavoce ha rifiutato di specificare la nuova valutazione di Sardine.

Sardine ha raccolto 4.6 milioni di dollari in un seed round nel marzo 2021, proponendosi come alternativa alle piattaforme di banking-as-a-service come Plaid, Synapse e Marqeta. La società ha affermato che all'epoca la sua piattaforma di rilevamento delle frodi identifica i malintenzionati combinando i dati relativi alle impronte digitali del browser, agli attributi dei dispositivi mobili, al traffico di rete, ai dati dei sensori e al comportamento degli utenti.

La Federal Trade Commission (FTC) detto in giugno che da gennaio 2021 a marzo 2022, più di 46,000 persone hanno riferito di aver perso più di 1 miliardo di dollari in criptovalute a causa di truffe.

"La tecnologia di lotta alle frodi di Sardine aiuta a spostare denaro velocemente e senza rischi, e la loro rapida crescita è una testimonianza della criticità e della forza della loro offerta", ha affermato in una nota Alex Immerman, partner di a16z Growth Fund.

ACH (Automated Clearing House) è il metodo di pagamento principale per il pagamento di tasse, dipendenti e fornitori. La rete ACH ha spostato 7.5 miliardi di pagamenti nel secondo trimestre del 2022, secondo i dati di Nacha.

I pagamenti istantanei di Sardine consentono un ACH istantaneo e una rampa di accesso alle criptovalute, consentendo ai clienti di acquistare circa 30 criptovalute o NFT. 

Il team dell'azienda ha creato un'infrastruttura di prevenzione delle frodi e conformità per Coinbase, Revolut, Uber, PayPal e Zelle. Alfarida Mohammed, vicepresidente senior della conformità di FTX, ha dichiarato in una dichiarazione che lo scambio di criptovalute utilizza la tecnologia di Sardine per proteggere i suoi trader di criptovalute.

"La nostra missione è consentire pagamenti più sicuri e veloci in un'esperienza senza interruzioni tra istituzioni finanziarie, fintech e società di crittografia, costruita sulla nostra piattaforma di rischio", CEO di Sardine Zuppe Ranjan ha detto a Blockworks. "Parte del nostro finanziamento di serie B verrà utilizzata per accelerare lo sviluppo della nostra carta e dei prodotti ACH istantanei per criptovalute su rampa e NFT Checkout".

Prima di fondare Sardine, Ranjan era a capo della criptovaluta presso l'app finanziaria Revolut. In precedenza, ha trascorso quasi quattro anni come direttore della scienza dei dati e del rischio presso Coinbase.

I grandi istituti finanziari hanno versioni interne di unità di frode, identità o pagamenti. Altre aziende, come Elliptic, TRM Labs e CipherTrace, sussidiaria di Mastercard, offrono soluzioni in uno o più di questi ambiti.

Ma Andrew Steele, partner di Activant Capital, ha affermato in una dichiarazione Sardine è un raro esempio di piattaforma che combina soluzioni di frode, identità e pagamenti. 

"Poiché sbloccano pagamenti istantanei su fintech e criptovalute, sono in una posizione unica per costruire una rete di pagamenti leader del futuro", ha affermato Steele.

Ricevi ogni sera le notizie e gli approfondimenti più importanti del giorno sulla criptovaluta nella tua casella di posta. Iscriviti alla newsletter gratuita di Blockworks ora.