Cose che gli investitori Blockchain devono sapere sui fondi indicizzati in criptovalute

Un fondo indicizzato traccia un particolare mercato e le azioni incluse in quel dominio. Dow Jones Industrial Average (DJIA), Nasdaq Composite Index e S&P 500 ne sono tipici esempi. Funziona anche come un portafoglio composto da più strumenti. Nel mercato delle criptovalute, contiene una serie di risorse digitali. I gestori di fondi professionisti selezionano manualmente queste monete in base alla loro performance. Molto probabilmente appartengono alla top 10 o 20 della lista. 

Tuttavia, i fondi indicizzati in criptovalute offrono molto di più del semplice ammontare delle partecipazioni. Quindi, esploriamo le sue profondità e vediamo cosa c'è da imparare.

Fondi sugli indici crittografici: il nocciolo della questione

In termini di struttura, i fondi indicizzati in criptovalute sono abbastanza simili ai fondi indicizzati tradizionali. Entrambi monitorano la performance di specifici mercati azionari. Tuttavia, i fondi indicizzati crittografici seguono criteri diversi da quelli degli Exchange Traded Fund (ETF). D'altra parte, gli ETF tradizionali e gli ETF crittografici non condividono lo stesso tipo di partecipazioni. Mentre il primo detiene gli asset sottostanti che traccia, il secondo detiene derivati ​​come i futures.

Un buon esempio di fondo indicizzato in criptovalute è il Digital Large Cap Fund di Grayscale. Tiene traccia dei 10 fondi dell'indice crittografico di Bitwise e delle prime 10 criptovalute per capitalizzazione di mercato. La diversificazione è il più grande vantaggio che gli investitori ottengono con i fondi indicizzati in criptovalute. Invece di selezionare manualmente diversi fondi, possono semplicemente investire in un fondo indicizzato in criptovalute. 

In questo modo, sono in grado di minimizzare il rischio, massimizzare i profitti e ridurre i propri sforzi. È un'ottima strategia quando si vuole coprire la volatilità e aumentare la liquidità. 

Come accennato in precedenza, questi CIF sono scelti e gestiti da esperti. Quindi anche il fattore competenza rende questo strumento significativo per gli investitori. 

Tuttavia, gli investitori dovrebbero sapere che i fondi indicizzati in criptovalute sono relativamente nuovi. Sono ancora in evoluzione secondo gli standard di mercato e le normative non sono chiare al riguardo. 

Cosa devono sapere gli investitori sul funzionamento dei fondi indicizzati in criptovalute?

Pur mantenendo un sacco di asset, i CIF fanno un buon lavoro compensando le perdite. Ad esempio, se un fondo ha una performance deludente, gli altri la compensano. Per assicurarsi che tutti i fondi non subiscano perdite, i gestori dei fondi li scelgono da mercati diversi. Pertanto, se in un portafoglio fossero presenti cinque criptovalute diverse, apparterrebbero tutte a nicchie diverse. 

Quindi, se le criptovalute appartenenti al settore immobiliare subiscono perdite, le altre porteranno profitti. Inoltre, i fondi indicizzati monitorano la performance di determinati mercati. Pertanto, la performance del fondo dipende fortemente dal mercato sottostante. 

Poiché i CIF facilitano gli investimenti, sono emersi come l’opzione di riferimento per molti. Soprattutto per quelle persone che non hanno conoscenza delle criptovalute o del mercato in generale.  

Sono adatti anche a coloro che non hanno tempo di studiare e selezionare ogni moneta da un dominio. Un altro punto saliente è che i fondi indicizzati crittografici funzionano come strategie di investimento passive. Non richiedono il coinvolgimento attivo dei gestori di fondi o degli investitori.

In cambio di comodità e profitti, gli investitori devono pagare una commissione ai gestori dei fondi. Alcuni fondi possono avere anche un rapporto di spesa. Ciò significa che se le attività dei fondi richiedono spese amministrative o operative, queste verranno detratte dai rendimenti dei fondi. Di solito, la commissione consiste nei costi di gestione del fondo. Potrebbe essere classificato in commissioni di negoziazione o di custodia. 

Capire i pro e i contro dei fondi indicizzati in criptovalute

Questi fondi possono o meno funzionare per alcuni investitori a seconda di diversi fattori. 

Vantaggi

Diversificazione– Con un portafoglio assortito, i CIF apportano una grande diversificazione degli investimenti e aumentano le possibilità di redditività. 

Gestito da professionisti– Professionisti esperti degli investimenti scelgono le criptovalute in base all’analisi. Quindi è una buona opzione per gli investitori amatoriali.

Liquidità facile– I fondi indicizzati possono essere acquistati e venduti in borsa come qualsiasi altro asset. Quindi, diventano una fonte di una notevole quantità di denaro. 

Efficienza fiscale– I fondi indicizzati possono offrire anche vantaggi fiscali. Tuttavia, gli investitori devono consultare un esperto fiscale nel proprio paese.

Svantaggi

Nessun controllo– Gli investitori di CIF non hanno alcun controllo sulla selezione o sulla gestione delle attività. I gestori dei fondi sono quelli che prendono tutte le decisioni.

Commissione alta– La commissione di un fondo indicizzato dipende da molti fattori e può essere anche notevolmente elevata. 

Meno disponibilità– I fondi indicizzati in criptovalute sono relativamente nuovi e non sono diventati molto popolari in tutte le parti del mondo.

Investire in fondi indicizzati in criptovalute

Chi vuole investire in CIF deve iniziare il suo percorso con la ricerca. Questo perché ci sono più fondi disponibili e bisogna sceglierli con saggezza. Devono verificare la performance storica del fondo e continuare a monitorarla di volta in volta. Ricorda, gli investitori possono interrompere i fondi quando vogliono. Dovrebbero confrontare diversi fondi indicizzati crittografici in base alle commissioni e ad altri aspetti. Con la conoscenza, possono scegliere i fondi giusti e, molto probabilmente, trarne il massimo.

Negazione di responsabilità

Questo articolo è solo a scopo informativo e non promuove alcun tipo di investimento, si consiglia vivamente di fare le proprie ricerche prima di investire o di consultare professionisti degli investimenti.

Nancy J. Allen è un'appassionata di criptovalute, con una specializzazione in macroeconomia e una minore in statistiche aziendali. Crede che le criptovalute ispirino le persone a essere le proprie banche e ad allontanarsi dai tradizionali sistemi di scambio monetario. È anche incuriosita dalla tecnologia blockchain e dal suo funzionamento. Fa spesso ricerche e pubblica contenuti sulle migliori altcoin, sui loro principi di funzionamento teorici e sulle previsioni tecniche dei prezzi.