La FCA del Regno Unito accenna al motivo per cui ha concesso solo il 15% delle società di criptovalute all'approvazione normativa

Nonostante i piani per trasformare la regione in un vivace hub di criptovalute, l'organismo di vigilanza finanziaria del Regno Unito afferma di aver dato il via libera a solo 41 delle 300 applicazioni di criptovalute che richiedevano l'approvazione normativa fino ad oggi.

La Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito ha implementato le nuove normative incentrate sulle criptovalute il 10 gennaio 2020, per supervisionare le imprese che operano nel settore e garantire che siano soggette alle stesse normative antiriciclaggio (AML) e antiriciclaggio Normative sul finanziamento del terrorismo (CTF) come imprese nei mercati finanziari tradizionali.

A dichiarazione della FCA ha rivelato che delle 265 domande "determinate", solo il 15% di queste domande è stato approvato e registrato, mentre il 74% delle aziende ha rifiutato o ritirato la propria domanda e l'11% è stato respinto. Altre 35 applicazioni devono ancora essere determinate.

Sebbene la FCA non abbia dichiarato espressamente la causa delle domande respinte o ritirate, ha fornito un feedback sulle domande "buone e di scarsa qualità".

Tra le applicazioni più complete figurano una descrizione dettagliata del modello di business dell'azienda, i ruoli e le responsabilità dei partner commerciali e dei fornitori di servizi, le fonti di liquidità, i grafici dei flussi di fondi e uno schema delle politiche e dei sistemi messi in atto per gestire il rischio , afferma il rapporto.

Le domande incomplete erano più evidenti quando le aziende utilizzavano l'applicazione per promuovere i loro prodotti e servizi, in particolare nei casi in cui il processo di domanda era ancora in corso:

"I siti Web e il materiale di marketing dei richiedenti non devono includere un linguaggio che dia l'impressione che la presentazione di una domanda di registrazione sia una forma di approvazione o raccomandazione da parte della FCA".

Il rapporto suggerisce che alcune aziende potrebbero aver eliminato le loro applicazioni se non fossero state in grado di dimostrare di disporre di risorse di conformità blockchain sufficienti per monitorare le transazioni on-chain.

La FCA ha anche rafforzato la sua posizione antiriciclaggio, chiedendo a tutte le aziende di nominare un responsabile della segnalazione del riciclaggio di denaro che sia "pienamente coinvolto" nel processo di richiesta.

La FCA ha anche sottolineato che anche per quelle aziende che hanno approvato le loro registrazioni, tale approvazione non significa che non siano più libere da obblighi:

"I richiedenti devono riconoscere che essere registrati non è una formalità una tantum o un esercizio da spuntare senza ulteriori obblighi o interazioni con la FCA".

"Questo feedback dovrebbe aiutare i richiedenti quando preparano la loro domanda di registrazione e contribuire a rendere il processo il più semplice ed efficiente possibile", afferma la nota.

Tra i società di asset digitali devono essersi registrate sotto la FCA finora includere Crypto.com, Revolut, CEX.IO, eToro, Wintermute Trading, DRW Global Markets, Copper, Globalblock, Moneybrain e Zodia Markets.

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Dato che molte aziende forniscono servizi internazionali, anche la FCA del Regno Unito ha confermato che è ora collaborazione con altri enti statali in tutto il mondo - in particolare con l'autorità di regolamentazione dei titoli statunitensi e l'autorità di regolamentazione delle materie prime degli Stati Uniti - per rafforzare le normative ove necessario.

La FCA ha sottolineato in diverse occasioni che la mancata registrazione prima di svolgere l'attività può dar luogo a denunce penali.