I regolatori statunitensi avvertono le banche locali sui rischi di trattare con le criptovalute dopo l'orribile 2022

I cani da guardia bancari americani hanno avvertito le istituzioni finanziarie nazionali che approfondire il mondo delle criptovalute potrebbe comportare vari rischi, come la frode.

L'avvertimento arriva come risultato di un 2022 catalitico, che ha visto la scomparsa di molteplici giganti delle criptovalute, tra cui FTX, Terraform Labs, Three Arrows Capital, Celsius Network e altri. Il crollo di quelle aziende ha innescato perdite multimiliardarie per gli investitori e ha infuso il panico nel settore, provocando un massiccio declino del mercato.

Attenti ai rischi

La Federal Reserve, la Federal Deposit Insurance Corp. e l'Office of the Comptroller of the Currency hanno emesso a dichiarazione congiunta, consigliando alle banche statunitensi di prestare la massima attenzione quando si tratta di criptovalute a causa dei rischi sul campo. Le istituzioni monetarie potrebbero diventare vittime di frodi e truffe o essere coinvolte in progetti che falliscono, portando a gravi perdite:

“Gli eventi dello scorso anno sono stati contrassegnati da una significativa volatilità e dall'esposizione di vulnerabilità nel settore delle criptovalute. Questi eventi evidenziano una serie di rischi chiave associati ai cripto-asset e ai partecipanti al settore dei cripto-asset di cui le organizzazioni bancarie dovrebbero essere a conoscenza".

I watchdog hanno affermato che l'industria delle criptovalute manca di maturità e robustezza, che è un altro prerequisito per il danno finanziario. Hanno anche sostenuto che il settore è vulnerabile agli attacchi informatici, mentre il bitcoin e le monete alternative potrebbero facilitare attività illecite a causa dell'assenza di regole adeguate. 

“È importante che i rischi legati al settore delle criptovalute che non possono essere mitigati o controllati non migrino verso il sistema bancario. Le agenzie stanno supervisionando le organizzazioni bancarie che potrebbero essere esposte ai rischi derivanti dal settore delle criptovalute e stanno esaminando attentamente qualsiasi proposta da parte delle organizzazioni bancarie di impegnarsi in attività che coinvolgono le criptovalute", si legge nella dichiarazione.

I regolatori hanno notato che i numerosi progetti di criptovaluta falliti dello scorso anno hanno danneggiato l'intero settore. Dati i rischi di assistere al collasso di un'altra entità nel prossimo futuro, i watchdog continueranno a sorvegliare il settore e a consigliare i partecipanti sui rischi imminenti. 

FTX e altri giganti in caduta

Il fallimento di Terra è uno degli esempi del 2022 che ha minato la credibilità del settore. La stablecoin algoritmica del progetto, UST, è stata svincolata a maggio e successivamente è precipitata praticamente a zero insieme al token nativo LUNA. Ciò ha provocato massicce perdite per gli investitori poiché le fonti hanno rivelato che alcuni individui si sono suicidati. 

Tre frecce maiuscole (3AC), Rete Celsius e Voyager Digital hanno sentito le conseguenze della debacle di Terra poiché tutti avevano gravi problemi finanziari e hanno dovuto dichiarare bancarotta. 

Tuttavia, il crollo più noto è senza dubbio quello di FTX. La piattaforma, che era tra le più grandi nel suo campo, depositata per la protezione dal fallimento a novembre dopo aver affrontato problemi di liquidità e non aver onorato le richieste di prelievo dei clienti.

Le autorità delle Bahamas hanno arrestato Sam Bankman-Fried - l'ex amministratore delegato dell'exchange - e lo hanno mandato nella prigione di Fox Hill con l'accusa di aver commesso frode, riciclaggio di denaro e molti altri reati. Successivamente è stato deportato negli Stati Uniti e rilasciato su un'obbligazione da 250 milioni di dollari prima di Natale.

SBF (come è comunemente noto) di recente supplicato non colpevole di accuse penali per aver consapevolmente truffato gli investitori, mentre il giudice distrettuale degli Stati Uniti Lewis Kaplan ha fissato la data del processo per ottobre. Attualmente vive a casa dei suoi genitori e deve indossare un dispositivo di monitoraggio elettronico. Potrebbe passare la vita in prigione se ritenuto colpevole nel successivo processo.