Man mano che sempre più tentacoli di Alameda, FTX e Sam Bankman-Fried vengono esposti all'interno del sistema finanziario, ai regolatori continuano a essere poste domande difficili sulla scia della devastazione.
La Moonstone Bank, precedentemente nota come Farmington State Bank, si è trovata sempre più sotto l'intenso controllo dei media per due motivi principali.
In primo luogo, Moonstone ha accettato un investimento di $ 11.5 milioni di dollari da Alameda Research nel marzo del 2022. L'investimento, per il 10% di proprietà, ha valutato la banca a $ 115 milioni, una grossa somma rispetto ai $ 10 milioni di clienti depositi all'epoca e interessante dato che i depositi dei clienti sono aumentati notevolmente in seguito.
In secondo luogo, Jean Chalopin, che ha utilizzato un'entità chiamata FBH per acquistare Moonstone, è anche presidente di Deltec Bank & Trust, una banca dal nome pesante in tutto il Documenti delle Bahamas e noto per essere la banca scelta sia da FTX che dal controverso emittente di stablecoin Tether. Gruppo Deltec anche possiede Delchain, uno dei migliori minatori di Tether. FTX e Alameda ne avevano almeno 17 conto in banca con Deltec.
In un discussione precedente con Protos, la Federal Reserve ha ammesso: "Possono succedere cose brutte, anche quando pensi che le cose siano a posto".
Più di recente, abbiamo contattato il Dipartimento delle istituzioni finanziarie (DFI) dello Stato di Washington, che aveva una prospettiva molto diversa sullo stato attuale degli affari normativi.
Roberta Hollinshead, direttrice delle banche per il DFI dello Stato di Washington, che ha supervisionato Moonstone prima della sua transizione a una banca membro della Federal Reserve, ha affermato che ci sono state molte "dichiarazioni errate sull'investimento [in Moonstone Bank] da parte di Alameda".
"Non era necessaria alcuna approvazione da parte del DFI" per accettare l'investimento perché si trattava di una quota di proprietà di minoranza, ha affermato.
Hollinshead ha assicurato al pubblico che Jean Chalopin, capo di FBH (proprietaria di Moonstone) e presidente di Deltec Bank & Trust, aveva "seguito tutte le norme statutarie... controllo dei precedenti internazionali" e la supervisione sia del "Washington DFI che del Alimentato."
Ha anche ammesso che di tutte le banche statali associate alla cannabis e alle risorse digitali, "Moonstone è l'unica che è un membro della Fed", sebbene "alcune altre banche abbiano società finanziarie regolate dalla Federal Reserve".
“Qualsiasi banca che sia in una modalità di crescita significativa, lo siamo molto attivo in ruoli di regolamentazione e vigilanza", ha insistito.
La vera sorpresa, ha detto Hollinshead, è stata la caduta di FTX. "È sorprendente", ha detto, "sta esponendo le debolezze nella supervisione normativa di queste società".
“Spero che SBF lo sia ritenuto responsabile penalmente e civilmente”, ha detto Hollinshead.
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"Siamo limitati in quello che possiamo fare ora", ha detto. "Spero che Sam Bankman-Fried sia ritenuto responsabile penalmente e civilmente".
"Non posso fare niente per qualcuno seduto a casa a sognare un crimine da commettere", ha detto Fazio. “Le leggi a Washington sono solide, Non ho bisogno di nuove leggi per catturare i cattivi. "
Ma quando Protos ha contattato un ex avvocato specializzato in regolamentazione per un commento, ha fornito una visione contrastante. “L'unica cosa che [le autorità di regolamentazione] dovrebbero fare è sedersi e pensare a come le persone commettono crimini. Questo è il compito principale di un regolatore dei servizi finanziari”.
L'avvocato, che ha chiesto di non essere nominato ma ha parlato con Protos sui retroscena, ha proseguito: “Se vedi una grande entità straniera acquistare una piccola banca, questo dovrebbe immediatamente alzare le bandiere rosse.
“Scatena la responsabilità di rivederlo con il massimo controllo. L'altro compito delle autorità di regolamentazione non è solo quello di scovare chi sta commettendo un crimine, ma anche di ottenere una documentazione sufficiente in modo che l'autorità di regolamentazione possa agire in modo rapido ed efficiente quando diventa chiaro che è stato commesso un crimine.
Disinformazione e legislatori
Fazio, come Hollinshead, ha accusato il suggerimento che ci fosse un fallimento normativo sistemico su "informazioni non informate là fuori".
Fazio ha anche detto: “Il Congresso ei legislatori statali attuano le leggi. Se stai dicendo che c'è un fallimento sistemico, non è colpa delle autorità di regolamentazione".
"Abbiamo intentato azioni in molti di questi casi", ha detto Fazio. "Quando avremo l'opportunità di vietare determinate società, lo faremo".
In netto contrasto con le parole echeggiate dal DFI dello Stato di Washington, l'ex avvocato normativo ha detto semplicemente: "La SEC, la CFTC e FinCEN sono state avvertite più e più volte sui rischi di Deltec".
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Fonte: https://protos.com/washington-regulator-doesnt-need-new-laws-to-stop-bad-guys-in-crypto/