Il Parlamento europeo e il Consiglio europeo hanno deciso di istituire una nuova Autorità antiriciclaggio a Francoforte. La decisione è arrivata a seguito di quella dell'UE del 2023 di supervisionare le società crittografiche e i fornitori di servizi finanziari che operano a livello internazionale.
Le autorità dell'Unione Europea (UE) concordano di istituire un organismo di vigilanza antiriciclaggio nel 2025 in un contesto di maggiore controllo sul ruolo delle società crittografiche nel finanziamento del terrorismo.
Perché il focus europeo sul riciclaggio di denaro?
L’UE afferma che il suo nuovo organismo di vigilanza antiriciclaggio avrà 400 dipendenti quando verrà lanciato in Germania il prossimo anno. Nove paesi, tra cui Francia, Italia, Spagna, Lettonia e Irlanda, hanno presentato domanda per ospitare l'agenzia.
La LRD richiederà agli istituti finanziari e creditizi e ai fornitori di servizi di criptovaluta di condurre una due diligence della clientela. Uno scambio di criptovalute deve condurre la due diligence per verificare le informazioni dei clienti e segnalare attività sospette alle unità di informazione finanziaria dell'UE. L'anno scorso, Elizabeth McCaul, membro del consiglio di vigilanza dell'UE, ha affermato che è importante considerare le operazioni globali di una borsa per valutarne la salute finanziaria poiché i regolatori che guardano solo alle operazioni locali non possono giudicare con precisione il rischio di un'azienda.
Un esempio calzante è stato Binance, su cui le autorità francesi hanno indagato per riciclaggio di denaro. Successivamente gli Stati Uniti hanno accusato l’exchange di aver consentito ai terroristi di utilizzare la sua piattaforma. Tuttavia, un articolo di giornale del 2023 pubblicato su Oxford Academic afferma che, sebbene la criptovaluta possa attrarre i terroristi, i gruppi spesso non riescono a convertirla nelle valute principali.
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"Al contrario, la criptovaluta non è attraente per il finanziamento del terrorismo a causa della grande fluttuazione dei prezzi delle criptovalute, della mancanza di meccanismi di fiducia, della difficoltà di conversione nelle principali valute e della maturità della tecnologia di tracciamento dei fondi globali", hanno affermato Shaceng Wang e Xixi Zhu .
AMLA smorza l’entusiasmo del MiCA
L'annuncio dell'UE è stato accolto con una reazione negativa da parte della comunità cripto, alcuni dei quali hanno accusato l'UE stessa di riciclaggio di denaro. WalkerAmerica, un conduttore di podcast Bitcoin, ha chiesto retoricamente se le regole AMLA si applicassero alle banche.
"Quindi hai intenzione di dare un giro di vite alle grandi banche che fanno tutto il riciclaggio di denaro?" Walker ha scritto.
La decisione AMLA arriva dopo che l'Unione Europea ha finalizzato il suo disegno di legge Markets-in-Crypto-Assets per regolamentare le criptovalute nell'aprile 2023. Il disegno di legge, che entrerà in vigore per gli scambi entro la fine dell'anno, affronta le nuove emissioni di token, le normative antiriciclaggio per scambi e regole delle stablecoin. Una stablecoin è una versione tokenizzata della valuta fiat che i partecipanti al mercato delle criptovalute possono facilmente scambiare con criptovalute.
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Il colosso bancario francese Société Générale ha recentemente lanciato una stablecoin denominata in euro. L'emittente USDC Circle ha recentemente ampliato la sua stablecoin basata sull'euro alla blockchain di Solana.
Questi piani suggeriscono che le istituzioni si aspettano presto che la domanda sposti fondi tra criptovalute e asset in euro tokenizzati. Da qualche tempo i cittadini sono scettici riguardo ai piani dell’UE di lanciare una valuta digitale della banca centrale (CBDC). BeInCrypto ha contattato l'ufficio stampa del Parlamento europeo per un commento, ma non ha ancora ricevuto risposta al momento della stampa.
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Fonte: https://beincrypto.com/european-laundering-crypto/