Perché il mercato delle criptovalute ha bisogno di KYC e come rimanere anonimi senza infrangere una legge

L'anonimato è diventato una barriera, ostacolando l'adozione di massa della criptovaluta da parte del mercato finanziario tradizionale. Allo stesso tempo, l'abbandono della riservatezza contraddice il concetto centrale di risorse digitali. Per soddisfare gli interessi sia degli utenti di criptovaluta che dei regolatori, era necessario un compromesso. La soluzione è già stata creata. Immergiamoci più a fondo e impariamo come rimanere anonimi nel mercato delle criptovalute senza infrangere una sola legge.

Cos'è KYC e cosa ha a che fare con le criptovalute?

L'abbreviazione KYC sta per Know Your Customer. Questa definizione è spesso utilizzata nel contesto del mercato finanziario. KYC si riferisce a una serie di processi volti ad accertare l'identità della persona che prevede di condurre una transazione finanziaria.

Le criptovalute sono uno strumento finanziario che, per patto del fondatore di Bitcoin Satoshi Nakamoto, dovrebbe essere anonimo. Dal punto di vista delle autorità di regolamentazione, le transazioni completamente riservate comportano rischi associati al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo e ad altre attività illegali. Ecco perché le autorità governative devono convogliare gli utenti delle criptovalute attraverso le procedure KYC.

I partecipanti al mercato delle criptovalute sono anche interessati ad avere comodità per tutte le parti - utenti e autorità di regolamentazione - relative alle norme per l'identificazione delle persone. Il governo, infatti, non può permettere la diffusione di uno strumento finanziario anonimo che non può controllare a causa della sua riservatezza.

Le transazioni con le criptovalute seguendo le procedure KYC possono essere viste come una strada a doppio senso: i membri della comunità delle criptovalute possono continuare le transazioni con risorse digitali, mentre le autorità di regolamentazione riceveranno strumenti per controllare gli accordi con tali monete. Detto questo, gli utenti rinunceranno all'anonimato in tal caso.

Cosa c'è di sbagliato in KYC nell'industria delle criptovalute e nel mercato tradizionale?

I progetti di criptovalute, inclusi i principali scambi, aspirano a entrare in un regno legale. Per questo, devono essere "amici" delle autorità di regolamentazione. Il modo migliore per ottenere la fiducia delle agenzie governative quando si tratta di criptovalute è operare in conformità con i requisiti KYC.

La procedura standard di verifica dell'identità nel settore delle criptovalute prevede diversi passaggi, inclusi i seguenti:

• Fornire a una terza parte (piattaforma dove avviene la registrazione) dati personali, inclusi cognome, nome, luogo di residenza;
• Fornire documenti per confermare l'identità dell'utente.

Inoltre, le piattaforme spesso chiedono agli utenti di fare un selfie con un documento di supporto in mano.

Interessante! Molti progetti crittografici motivano gli utenti a seguire le procedure KYC implementando limiti. Ad esempio, alcune piattaforme di trading riducono i limiti operativi per gli utenti che non hanno completato la procedura di verifica.

I rappresentanti del progetto Crypto creano database KYC che potrebbero includere scansioni di documenti di supporto dell'identità o altri magneti per i truffatori. Di conseguenza, le piattaforme di criptovaluta sono diventate bersagli per i malfattori.

La pratica ha dimostrato che anche i principali attori non possono mantenere in sicurezza i dati KYC dei propri clienti. Ad esempio, nel 2019 i documenti di verifica degli utenti di Binance sono trapelati su Internet. In un primo momento, i rappresentanti della piattaforma di trading ha negato la fuga ma hanno dovuto riconoscerlo dopo che le foto dei clienti sono state pubblicate.

La risposta "scusa" del team di Binance è stata di offrire vittime un abbonamento VIP a vita. Molti partecipanti al mercato ritengono che non sia stata una risposta equa nei confronti delle persone che erano a rischio a causa delle vulnerabilità della piattaforma di trading. In effetti, i truffatori possono utilizzare i dati e le foto KYC per furti e altre attività illegali.

Tali incidenti comportano pesanti costi per la buona volontà delle società. Fortunatamente, le organizzazioni moderne possono evitare tali fallimenti.

Come risolvere il problema KYC

Sembra che la comunità delle criptovalute non possa rinunciare a KYC, altrimenti le criptovalute non sarebbero integrate con il mercato finanziario tradizionale. Allo stesso tempo, come mostra l'esperienza di mercato, potrebbe essere pericoloso fornire a terzi dati di verifica e foto dei documenti. Una soluzione a questo problema è stata offerta dalla società ceca hashbon. Questo team è stato il primo a sviluppare il concetto di passaporto digitale Hashbon Pass (NFT Passport). Ecco come funziona:

• Un utente che cerca di ottenere il passaporto NFT trasferisce i dati personali a un gruppo di verificatori autorizzati approvati e selezionati.
• I verificatori effettuano un controllo e, in caso di assenza di bandiere rosse, rilasciano un passaporto NFT digitale. Ricordiamo che il formato del token non fungibile assicura che le informazioni siano fissate nell'asset digitale sulla blockchain. La tecnologia salvaguarda il registro da qualsiasi falsificazione, pertanto è impossibile falsificare i dati del passaporto Hashbon Pass NFT. Pertanto, garantendo l'autenticità dei record di verifica.
• Il titolare del passaporto digitale Hashbon Pass può presentare il documento per la verifica su piattaforme che seguono le regole KYC. In questo caso, le terze parti non avranno accesso ai dati riservati degli utenti e un passaporto NFT non ha alcuna informazione personale dal documento inviato. Al servizio verrà invece presentato il passaporto NFT che ne verifica l'identità.

In questo modo, Hashbon Pass garantisce l'utilizzo anonimo delle piattaforme crittografiche, inclusi i progetti nel segmento della finanza decentralizzata (DeFi). Inoltre, i passaporti NFT possono essere utilizzati per la verifica dell'identità riservata mentre si lavora con piattaforme nel segmento finanziario tradizionale come, ad esempio, le banche. Altri casi d'uso per l'Hashbon Pass includono la conferma anonima dell'età legale e per aggirare il CAPTCHA.

Emissione di passaporti NFT e casi d'uso

Interessante! Se necessario, ad esempio, nel caso di controlli normativi, le agenzie governative possono richiedere i dati KYC ai verificatori.

Ecco l'elenco dei problemi che risolve il passaporto NFT Hashbon Pass:

• Protezione contro la fuga di dati personali di terzi;
• Risparmio di tempo: invece di compilare i moduli di registrazione, i titolari di Hashbon Pass possono semplicemente presentare il proprio passaporto NFT.

Opportunità di Hashbon Pass

Sembra che Hashbon Pass offra una verifica dell'identità KYC anonima e completamente sicura. Non solo nel mercato finanziario decentralizzato, ma anche nel settore finanziario tradizionale. Per le aziende, una partnership con Hashbon Pass consente una procedura di verifica più semplice e protegge i clienti dalla fuga di dati. Tutti questi fattori aumentano il loro fascino.

Il lancio dell'Hashbon Pass è previsto per la fine di giugno 2022. Diventa partner del progetto per essere tra i primi a offrire ai clienti un modo semplice e sicuro per la verifica KYC anonima. Segui gli aggiornamenti e richiedi una demo sul pagina web ufficiale di Hashbon.