Gli emittenti di stablecoin cercano di diversificare i partner bancari sulla scia del crollo della Silicon Valley Bank

Il fallimento della Silicon Valley Bank con sede in California oggi lascia il mercato delle criptovalute con un partner di prestito in meno, aggiungendo ulteriore pressione sull'emittente di stablecoin Circle per rafforzare il suo portafoglio di partner bancari. 

La Silicon Valley Bank, che annovera molte aziende tecnologiche e startup tra i suoi clienti, è diventata la più grande banca a fallire venerdì dalla crisi finanziaria del 2008 e la FDIC ha preso il controllo. Il crollo della Silicon Valley Bank è avvenuto poco dopo che Silvergate, amico delle criptovalute, ha annunciato la sua liquidazione. 

Ciò lascia Circle con due banche in meno per detenere il denaro legato alla sua stablecoin USDC. Circle è in procinto di stabilire nuove relazioni bancarie, secondo fonti. L'emittente di stablecoin effettua anche banche con BNYMellon e Citizens Trust Bank. 

Circle non ha risposto a diverse richieste di commento sull'entità della sua esposizione a SVB.

Rival Tether, che ha affermato di non essere esposta alla Silicon Valley Bank, sta anche espandendo le proprie relazioni bancarie, aggiungendosi a una "rete resiliente di banche forti" esistente. Queste relazioni sono "in cantiere da tempo, indipendentemente dai recenti avvenimenti", ha affermato il CTO Paolo Ardoino. Tether ha dichiarato di non avere alcuna esposizione alla Silicon Valley Bank.

Anche Paxos, un altro emittente di stablecoin, ha notato di non avere esposizione alla Silicon Valley Bank.

Il destino dell'impresa più piccola

Aziende più affermate come Circle e Tether potrebbero trovarsi in una posizione bancaria più forte, anche dopo il crollo di Silvergate. Le società o le società di crittografia più piccole che cercano di entrare nel settore potrebbero trovare più difficile trovare una banca con cui lavorare in questo ambiente finanziario e normativo.

"Non c'è nulla che impedisca davvero a una banca di finanziare una società di criptovalute, ma il tuo regolatore bancario verrà a controllare i tuoi libri più frequentemente, diciamo ogni sei mesi anziché ogni 12, e questo ti rende la vita più difficile e fa aumentare i costi di conformità, ", ha affermato Meltem Demirors, Chief Strategy Officer di CoinShares. "Quindi, a meno che un'azienda di criptovalute non sia davvero un grande generatore di entrate, il succo non vale la pena per molte banche."

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