Il mercato dei prestiti supportati da NFT di Ethereum si riscalda mentre il proprietario di CryptoPunks prende in prestito $ 8.3 milioni

La casa d'aste Sotheby's avrebbe dovuto offrire molti 104 pezzi di alto valore CryptoPunks NFT a febbraio, con un bottino stimato da $ 20 milioni a $ 30 milioni per il set. Invece, il titolare del Ethereum NFTs ha ritirato il lotto pochi minuti prima dell'inizio dell'asta— e gongolava per il "rugging" di Sotheby's su Twitter.

Invece, 0x650d, il proprietario pseudonimo di quegli NFT, ha ora stipulato un prestito di $ 8.3 milioni di dollari utilizzando il set di CryptoPunks come garanzia, il più grande prestito di questo tipo riportato fino ad oggi.

Il prestito del 1 aprile è superiore a quello supportato da un pacchetto separato di 101 CryptoPunk di un altro titolare, che si è assicurato $ 8 milioni all'inizio di marzo. Entrambi i prestiti sono stati eseguiti NFTfi, un mercato di prestiti garantiti da NFT, con un'offerta di liquidità DAO (o organizzazione autonoma decentralizzata) chiamata MetaStreet offrendo i fondi in entrambe le occasioni.

"Grazie al ciad [su MetaStreet] per aver sbloccato 8.32 milioni di liquidità sui miei CryptoPunk, consentendomi di mantenere un'esposizione al rialzo sulla mia collezione", 0x650d tweeted. decrypt ha contattato 0x650d per ulteriori informazioni sul prestito e sulla precedente decisione di annullare l'asta di Sotheby's, ma non ha ricevuto risposta.

Il prestito vede 0x650d prendere in prestito 8.32 milioni Stablecoin DAI con una finestra di rimborso di 90 giorni e un TAEG del 10%, secondo i dettagli forniti da NFTfi. È il più grande esempio finora della tendenza crescente dei collezionisti di NFT a sfruttare le loro preziose partecipazioni per sbloccare liquidità a breve termine, piuttosto che vendere l'NFT per un pagamento una tantum.

Poiché il mercato NFT è esploso in valore nel corso dell'anno scorso, alcuni detentori di raccolte NFT "blue chip" hanno cercato modi per trarre vantaggio a breve termine dai loro asset sempre più preziosi. È qui che entra in gioco NFTfi, come mercato peer-to-peer che collega i proprietari di NFT con fornitori di liquidità che possono offrire prestiti in Wrapped Ethereum (WETH) o DAI. Altre piattaforme di prestito sostenute da NFT includono Arcade ed Gocce.

Lo ha detto Stephen Young, CEO di NFTfi decrypt che il suo mercato ha ora gestito più di 110 milioni di dollari attraverso oltre 6,500 prestiti, di cui 70 milioni di dollari nel 2022.

Un titolare di NFT può collegare un portafoglio a NFTfi e scegliere su quali NFT vorrebbe chiedere un prestito e specificare i termini desiderati. Da lì, i fornitori possono fare offerte. Se accettata, la transazione on-chain vede i fondi inviati dal fornitore di liquidità al titolare dell'NFT, mentre l'NFT è tenuto in deposito a garanzia smart contract per tutta la durata del prestito.

C'è rischio da entrambe le parti. Se un mutuatario non rimborsa il prestito entro il termine stabilito, il prestito va in default e il prestatore potrebbe precludere e rivendicare il bene. E per i fornitori, con il mercato NFT notoriamente volatile, c'è sempre la possibilità che un bene sequestrato possa crollare di valore.

Il tasso predefinito per le transazioni è di circa l'11%, ha affermato Young, mentre il tasso predefinito quando misurato in volume di prestito è inferiore al 7%. Ciò significa che i prestiti contro NFT di valore inferiore hanno maggiori probabilità di andare in default, forse a causa della diminuzione del valore degli asset. È del tutto possibile che i titolari di NFT possano trarre vantaggio più semplicemente dall'inadempienza sui prestiti.

Chiunque può prendere in prestito, chiunque può prestare

NFTfi supporta più di 150 raccolte NFT di Ethereum, incluso il Annoiato Ape Yacht Club, Blocchi d'arte, Vee amicie Mutante Ape Yacht Club. Il più grande prestito NFT singolo fino ad oggi sulla piattaforma era per un Autoglyph, un progetto a tiratura limitata del creatore di CryptoPunks Larva Labs. Quel prestito ha fruttato al mutuatario oltre $ 1.4 milioni in ottobre, sempre tramite MetaStreet.

Tuttavia, non sono solo le aziende e le organizzazioni a fornire liquidità per i prestiti garantiti da NFT. Chiunque abbia una criptovaluta di riserva può collegarsi alla piattaforma e fornire un prestito, ha detto Young, per guadagnare un po' di rendimento extra sui propri fondi o per cercare di proteggere la NFT collaterale tramite un default.

Lo spazio sta diventando "molto più professionalizzato", ha spiegato Young, in particolare per quanto riguarda le risorse blue chip come CryptoPunks, Autoglyphs e Bored Apes. Più parti istituzionali stanno offrendo liquidità, ha affermato, mentre alcuni trader stanno costruendo bot basati sull'intelligenza artificiale che valutano automaticamente gli asset e fanno offerte.

E mentre alcuni mutuatari possono prendere prestiti garantiti da NFT per acquistare ancora più NFT o fare scambi di criptovalute, altri stanno liberando fondi per usi nel mondo reale. Young ha condiviso la storia di qualcuno che ha utilizzato un Doodles NFT per prendere un prestito di 4 ETH per acquistare un camion per aiutare i soccorsi in Ucraina, ed è stato in grado di ottenere un prestito TAEG dello 0% da un prestatore per aiutare con la causa.

È ancora relativamente presto per il mercato NFT, e anche prima per il mercato dei prestiti NFT-backed, ma Young ha detto che prevede che il mercato può crescere fino al 10% di penetrazione sulla base del volume totale degli scambi NFT. Attualmente è stimato allo 0.5%.

"Dato che sempre più delle nostre vite sono digitali, più valore si accumula nello spazio digitale e più cose fisiche vengono rappresentate come NFT, non vedo davvero che la diga si stia ribaltando", ha aggiunto Young. "Man mano che sempre più valore matura in queste risorse, le persone avranno bisogno di strumenti finanziari".

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