A volte, un singolo nuovo punto dati può spezzare le prospettive più compiacenti. Dopo 10 mesi di mercati in calo, inflazione in aumento e la Federal Reserve che ha alzato i tassi di interesse, è stato naturale presumere che il resto dell'anno abbia tenuto più o meno lo stesso. E poi la stampa dell'inflazione di ottobre ha rotto gli schemi.
È arrivato al 7.7% annualizzato, significativamente inferiore all'8% previsto. Sebbene sia ancora vicino ai massimi degli ultimi 40 anni e sia ancora in aumento dello 0.4% su base mensile, il numero di ottobre indica che il tasso di aumento potrebbe rallentare. Non è la fine dell'inflazione, ma ha dato agli investitori un raggio di speranza. L'S&P 500 è balzato del 5.54% e il NASDAQ è salito alle stelle del 7.35%, all'indomani del rilascio dei dati sull'inflazione.
Quindi i trader e gli investitori sono di umore ottimista e li ha in cerca di acquistare. Ma un investitore intelligente tiene d'occhio i fatti sottostanti - e quei fatti sono ancora difficili. L'inflazione rimane alta; la Fed è ancora più probabile che non alzerà di nuovo i tassi il mese prossimo; gli investitori avranno bisogno di una posizione difensiva per proteggere il proprio portafoglio.
E questo ci attirerà verso i titoli azionari ad alto rendimento, il classico gioco difensivo del mercato. Abbiamo usato il Dati di Tip Ranks cercare due pagatori di dividendi che offrono rendimenti che battono l'attuale tasso di inflazione. E ancora meglio, entrambi hanno una valutazione di consenso "Strong Buy" dalla più ampia comunità di analisti. Diamo un'occhiata più da vicino.
Fiducia immobiliare di Arbor (ABR)
Se stai esaminando le azioni campione dei dividendi, dovremo esaminare un fondo di investimento immobiliare. Le società, i REIT, acquisiscono, possiedono, gestiscono e affittano proprietà immobiliari di ogni tipo, residenziali e commerciali, insieme a mutui e titoli garantiti da ipoteca, e sono famose per restituire profitti agli azionisti attraverso dividendi elevati.
Arbor Realty Trust è un REIT commerciale, incentrato sulla collaborazione con sviluppatori e sul finanziamento di progetti residenziali multifamiliari - complessi di appartamenti. Arbor finanzia anche varie proprietà commerciali e lavora con Fannie Mae e Freddie Mac su prestiti.
Finora il 2022 è stato un anno difficile, ma Arbor ha prodotto performance finanziarie trimestrali costantemente solide. Negli ultimi anni, l'azienda ha mostrato ricavi di prima linea che stanno crescendo anno dopo anno e guadagni di fondo che stanno costantemente battendo le previsioni. Nel trimestre più recente, il 3T22, il reddito da interessi di Arbor è stato di 259.8 milioni di dollari, con un impressionante aumento del 107% rispetto al trimestre di un anno fa.
In una metrica di vivo interesse per gli investitori in dividendi, la società ha generato un reddito distribuibile di 56 centesimi per azione diluita. Questo è aumentato del 9.8% a/a, ma soprattutto, il reddito distribuibile supporta il dividendo ed è qui che brilla questo titolo.
Il 4 novembre, Arbor ha dichiarato il dividendo del quarto trimestre a 4 centesimi per azione ordinaria, o $ 40 annualizzato. Ciò fornisce un potente rendimento del 1.60%, circa 10.7 volte il rendimento medio riscontrato tra i titoli div nei mercati più ampi. Altrettanto importante, Arbor ha aumentato il suo dividendo negli ultimi 5 anni, un record invidiabile che include 4 aumenti q/q consecutivi che portano all'attuale dichiarazione. Il 10 novembre verrà messo in pagamento il dividendo di 40 centesimi.
Agli occhi dell'analista Raymond James Stefano Leggi, che detiene una classifica a 5 stelle da TipRanks, tutto questo si aggiunge a un'azienda in una posizione molto solida.
“Prevediamo che la performance del portafoglio rimarrà forte data l'attenzione multifamiliare con rendimenti del portafoglio che beneficiano di tassi di interesse più elevati e il portafoglio di attività di agenzia e servizi di assistenza offre una migliore visibilità sui flussi di cassa futuri rispetto alla maggior parte dei colleghi. Ribadiamo il nostro rating Outperform visti gli ottimi risultati del 3° trimestre, la nostra aspettativa di una continua e solida performance del portafoglio, i vantaggi dell'aumento dei tassi di interesse, i recenti aumenti dei dividendi e la forte copertura dei dividendi", ha affermato Laws.
Il rating di Laws Outperform (vale a dire Buy) ha un target di prezzo di $ 18.50, suggerendo un potenziale al rialzo di un anno del 24%. Sulla base dell'attuale rendimento del dividendo e dell'apprezzamento del prezzo previsto, il titolo ha un profilo di rendimento totale potenziale di circa il 35%. (Per vedere il track record di Laws, clicca qui)
Complessivamente, questo titolo con dividendi "Strong Buy" ha ricevuto 5 recensioni recenti da parte degli analisti, che includono 4 Buy e 1 Hold. Le azioni vengono vendute a $ 14.92 e l'obiettivo di prezzo medio di $ 16.50 suggerisce un guadagno di circa l'11% nel prossimo anno. (Vedi le previsioni delle azioni ABR su TipRanks)
Una partecipazione principale (OMF)
Da REIT cambieremo marcia e controlleremo una società finanziaria, OneMain. Questa società si concentra principalmente sulla finanza al consumo e offre un'ampia gamma di servizi finanziari a una clientela subprime che probabilmente non sarebbe in grado di accedere al credito con banche istituzionali più grandi. OneMain si è affermato come leader in questa nicchia; i suoi servizi includono credito e credito al consumo, prestiti a prezzi accessibili e prodotti assicurativi. Sebbene il pubblico di destinazione di OneMain possa non essere sempre degno di credito, l'azienda lo controlla attentamente e, utilizzando la stessa cura nella progettazione dei suoi prodotti finanziari, l'azienda è in grado di mantenere il tasso di insolvenza del cliente a un livello accettabile.
I ricavi dell'azienda sono stati costanti negli ultimi due anni, con un range compreso tra $ 1.2 miliardi e $ 1.29 miliardi. I guadagni, tuttavia, sono stati più volatili. Il risultato del terzo trimestre di $ 3 per azione diluita è in forte calo rispetto ai $ 1.51 registrati nel trimestre di un anno fa. OneMain ha chiuso il terzo trimestre con 2.37 milioni di dollari in contanti e altre attività liquide.
Ciò ha consentito a OneMain di supportare un solido dividendo. La società ha dichiarato il suo dividendo del quarto trimestre a ottobre a 4 centesimi per comune, in pagamento il 95 novembre. Al tasso attuale, il dividendo annualizza a $ 14 e porta un rendimento del 3.80%. Questo dividendo è interamente coperto dagli utili e si confronta favorevolmente con il rendimento medio di mercato di circa il 9.26%.
Sempre nel terzo trimestre, OneMain ha speso 3 milioni di dollari per il riacquisto di 42 milioni di azioni. Con il dividendo, ciò dimostra il significativo impegno dell'azienda a mantenere i ritorni di capitale per gli azionisti.
Tutto sommato, secondo l'analista a 5 stelle di Credit Suisse, questo titolo presenta un quadro sonoro per gli investitori orientati al rendimento. Moshe Orenbuch.
L'analista afferma dell'attuale posizione di OMF: “Nel complesso, consideriamo positivo il [terzo terzo] trimestre. Sebbene l'OMF abbia notevolmente inasprito il credito, ha anche intrapreso azioni di determinazione dei prezzi, che dovrebbero consentire ai rendimenti di migliorare nel 2023. L'OMF continua a beneficiare del ritiro dei concorrenti dato il suo solido bilancio che ha spazio per finanziamenti garantiti e scadenze scaglionate del debito nei prossimi anni . L'OMF dovrebbe continuare a generare capitale significativo, pagare dividendi elevati e riacquistare azioni".
Questo grande analista non si ferma con un commento ottimista; attribuisce inoltre alle azioni un rating Outperform (vale a dire Buy) e un prezzo target di $ 47 per indicare un potenziale guadagno di circa il 15% nell'anno a venire. (Per guardare il track record di Orenbuch, clicca qui)
Questa società finanziaria non tradizionale ha attirato di recente 9 recensioni di analisti, per un totale che include 8 acquisti contro una singola sospensione per supportare un rating di consenso Strong Buy. Le azioni OMF hanno un prezzo di $ 41 per azione e il suo obiettivo di prezzo medio di $ 46.44 implica un guadagno in un anno di ~ 13%. (Vedi le previsioni delle azioni OMF su TipRanks)
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Negazione di responsabilità: Le opinioni espresse in questo articolo sono esclusivamente quelle degli analisti presenti. Il contenuto deve essere utilizzato solo a scopo informativo. È molto importante fare le proprie analisi prima di effettuare qualsiasi investimento.
Fonte: https://finance.yahoo.com/news/inflation-7-7-2-strong-142555648.html