23 Dividendi pronti per il pensionamento per il 2023

I dividendi del dieci percento non sono uno scherzo.

Stiamo parlando di $ 50,000 di reddito annuo su $ 500. O $ 100,000 in dividendi annuali su un milione di dollari.

Questo è un flusso di cassa serio. E soprattutto, stiamo parlando di rendimenti, il che significa che, se acquistiamo bene, possiamo stare tranquilli, raccogliere questi pagamenti e mantenere intatto il nostro gruzzolo.

I rendimenti generosi ci danno un grande vantaggio rispetto agli investitori vanilla, che adulano le tradizionali blue chip (pagando dal 2% al 3%). Questo non è abbastanza. È facile matematica.

Facciamo di nuovo riferimento al portafoglio da un milione di dollari. Se investiamo nel "mercato più ampio", l'S&P 500 rende l'1.5%. È proxy, il SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SPY
), paga un misero reddito annuo di $ 15,000.

Zoppo!

Per una famiglia di due persone, siamo $ 3,310 per il livello di povertà nazionale!

A questo punto, non abbiamo altra scelta che strappare via il tuo gruzzolo per colmare l'abisso tra quel reddito da dividendi e le tue bollette mensili. I rendimenti contano.

I rendimenti fanno la differenza per la pensione

In onore del 2023, tiriamo su 23 rese grasse. Questo elenco paga il 7% fino al 18.2% all'anno (sì, non è un errore di battitura).

Gruppo ad alto rendimento n. 1: tradizionale

Cominciamo con alcuni titoli tradizionali (e OK, una società in accomandita semplice) che non hanno attributi speciali, solo rendimenti elevati.

Chesapeake Energy
CHK
(CHK) ed Devon Energy
DVN
(DVN) non hanno più programmi di dividendi tradizionali, in cui pagano lo stesso importo (senza aumenti) ogni trimestre. Puoi ringraziare la dichiarazione di fallimento del 2020 del primo, e il taglio del dividendo del 2016 del secondo e anni di emorragia azionaria, per questo.

Ora, entrambi gestiscono programmi di dividendi più responsabili che hanno senso per i loro modelli di business incentrati sulle materie prime. Nello specifico, entrambi hanno un dividendo base regolare, quindi entrambi aumenteranno con dividendi variabili aggiuntivi basati su una percentuale del flusso di cassa. (Devon pagherà fino al 50% dei flussi di cassa e Chesapeake pagherà il 50% dei flussi di cassa.)

Western Union
WU
(WU) ed Kohl's (KSS) riflettono programmi di dividendi più tradizionali, anche se il pagamento del primo è rimasto bloccato a 23.5 centesimi trimestrali per un paio d'anni, mentre il secondo ha letteralmente raddoppiato il suo pagamento nel 2022.

Pagatori speciali

Il termine “dividendi straordinari” ottiene un brutto colpo da alcuni cacciatori di reddito. Questo perché la maggior parte delle volte si tratta di pagamenti una tantum derivanti da un evento speciale, ad esempio un'azienda vende una parte della propria attività e utilizza parte del guadagno inaspettato per premiare i propri azionisti. Naturalmente, non ti aspetteresti di vedere dividendi simili in futuro.

Ma con una manciata di pagatori di dividendi speciali, in realtà puoi aspettarti un trattamento speciale piuttosto regolare.

Vecchia Repubblica Internazionale
ORI
(O IO), un fornitore di assicurazioni generali e di proprietà, regolarmente compare sul mio radar ad alto rendimento nonostante un rendimento nominale di circa il 4%. Questo perché la maggior parte degli anni paga un generoso dividendo speciale quando i profitti lo consentono, spesso più che raddoppiando il totale annuale dei pagamenti trimestrali. Tuttavia, il 3.9% è un minimo accettabile se sai che nella maggior parte degli anni puoi ricevere un pagamento dell'8% o del 9%.

Naturalmente, alcuni contribuenti speciali prendono l'idea troppo in là e non si può davvero fare affidamento per il reddito pensionistico. Di Risorse dell'arco
ARCH
' (ARCO) 18.2% di rendimento, ben 17.5 punti percentuali provengono da numerosi dividendi speciali. E a differenza degli altri nomi in questo elenco, non ha una lunga storia di distribuzione di dividendi speciali costanti, il che lo rende altamente sospetto per gli investitori che apprezzano l'affidabilità.

Fondi di investimento immobiliare

Fondi comuni di investimento immobiliare o REIT, sono sinonimo di generosi dividendi. Il che ha senso: lo sono letteralmente mandato ridistribuire i nove decimi del proprio reddito ai propri azionisti.

Ma questi otto REIT distribuiscono più della maggior parte, almeno 2 volte il rendimento del ETF Vanguard Real Estate (VNQ
QNQ
).

Ad esempio, c'è Proprietà EPR (EPR), una specialità "sperimenta" REIT che rende attualmente più dell'8%. Le sue quasi 360 sedi, affittate a più di 200 inquilini in 44 stati e in Canada, includono AMC (AMC) teatri, campi pratica Topgolf, stazioni sciistiche, parchi acquatici, persino musei. EPR è ancora in modalità di recupero dalle profonde lotte COVID che l'hanno costretta a sospendere temporaneamente il dividendo. Da allora ha ripristinato tale pagamento e, sebbene le azioni EPR siano diminuite di due cifre nel 2022, il REIT è più o meno in linea con il mercato e ha sovraperformato il settore immobiliare.

Solo stai attento. La maggior parte di questi REIT rende così tanto a causa della performance da negativa a decisamente atroce nell'ultimo anno: mentre i REIT sono rimasti indietro rispetto al mercato, alcuni di questi nomi hanno languito completamente e potrebbero essere destinati a maggiori difficoltà nell'anno a venire. Fiducia del reddito delle proprietà dell'ufficio (OPI) ed Piemonte Trust immobiliare per uffici (PDM) hanno perso rispettivamente il 45% e il 52% dall'inizio dell'anno fino alla fine del 2022. Sì, alcuni datori di lavoro stanno finalmente spingendo i loro lavoratori nei cubicoli, ma quello slancio potrebbe vacillare se l'economia cadesse in recessione nel 2023.

Brett Owens è capo stratega degli investimenti per Outlook contrarian. Per altre fantastiche idee sul reddito, ottieni la tua copia gratuita il suo ultimo rapporto speciale: Il tuo portafoglio di pensionamento anticipato: dividendi enormi, ogni mese, per sempre.

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