3 clic per un dividendo del 12% (con grande rialzo quest'anno)

Oggi faremo clic sulla nostra strada verso un flusso di dividendi che corrisponda al flusso di reddito medio delle famiglie in America - $ 70,784 all'anno - e non lo faremo su un molti gruzzolo più piccolo di quanto la maggior parte delle persone pensi sia possibile.

Questo è importante ora, perché i media finanziari continuano a dare risposte ridicole alla domanda su quanto la maggior parte delle persone ha bisogno per andare in pensione. Una recente storia di Bloomberg, ad esempio, diceva che avremmo avuto bisogno $3 milioni salvato per timbrare comodamente!

Fortunatamente per noi quel numero è modo spento. Considera questo grafico:

Qui vedi quattro diversi scenari per ottenere quei $ 70,784 di reddito da dividendi annuali, inclusi due studi della Trinity University che mostrano stime rischiose e prudenti, basate su tassi di prelievo del 3% e del 4%. E tutti tranne uno sono piuttosto irrealistici per la maggior parte delle persone. Quello sarebbe il fondo chiuso (CEF) portfolio, che vedrai in alto a destra. Consiste nel portfolio “istantaneo” di tre CEF di cui parleremo tra poco.

Prima, però, un po' di più su questi asset ad alto rendimento (troppo) spesso trascurati.

Con i CEF, puoi aumentare il tuo rendimento complessivo (grazie ai rendimenti dell'8%, 10% e sì, anche del 12% di questi fondi). Inoltre, i CEF detengono di tutto, dalle azioni blue chip alle obbligazioni e ai fondi comuni di investimento immobiliare (REIT), in modo da poter diversificare tra classi di attività, riducendo così il rischio.

Questo è come possiamo produrre un flusso di reddito della classe media con soli $ 600 e prepararci anche per rapidi guadagni in conto capitale!

Come funzionano i CEF

I CEF vengono acquistati e venduti sul mercato aperto, proprio come le azioni. La maggior parte sono emesse da aziende con miliardi di dollari in gestione: sto parlando di case d'investimento di nome familiare come PIMCO, BlackRockBLK
e Goldman Sachs qui.

Un'altra cosa da tenere a mente con i CEF è che spesso scambiano a livelli diversi (e regolarmente inferiori) rispetto al valore per azione del loro valore patrimoniale netto (NAV, o il valore dei loro portafogli sottostanti).

Acquistando a prezzi scontati, o almeno a livelli inferiori alle tendenze recenti, possiamo concederci un'ulteriore opportunità di rialzo.

Ora passiamo a quel portafoglio da tre CEF di cui ho parlato un secondo fa. Questi fondi, come accennato, rendono oggi il 12%, vengono scambiati a valutazioni ragionevoli e ci offrono una forte diversificazione tra le classi di attività. Una volta acquistati, sarai sulla buona strada per un portafoglio ad alto rendimento che potrebbe farti andare in pensione con lontano meno di un milione di dollari.

Pensionamento CEF Pick n. 1: pagamenti del 13.8% supportati da attività che generano reddito

Apriremo con il Brookfield Real Assets Income Fund (RA), che esiste da poco più di sei anni, rendendolo il nuovo fondo nel nostro portafoglio di pensionamento "istantaneo". Da allora, a causa del COVID, dell'inflazione e dello stress geopolitico, ha mantenuto costante il suo payout e ha prodotto anche un buon rendimento totale del 61%.

Il portafoglio di oltre 500 attività di RA le offre un'ampia diversificazione, mentre le sue obbligazioni societarie, immobili e servizi di pubblica utilità—T-Mobile USA (TMUS) e proprietario di locali di intrattenimento Proprietà VICI (VICI) sono le migliori partecipazioni: hanno assicurato per anni il grande flusso di reddito del fondo.

E intendo in grande: i rendimenti RA 13.8% oggi e paga dividendi anche mensilmente. Ed è probabile che i futuri guadagni nel prezzo di mercato del fondo abbassino tale rendimento in futuro. Ciò significa che gli investitori che acquistano ora si stanno assicurando quel flusso di reddito elevato ed posizionandosi per guadagni man mano che i ritardatari si uniscono alla festa.

Ritiro CEF Scelta n. 2: un rendimento dell'11.8% da un professionista del mercato obbligazionario

I Fondo PIMCO Income Strategy (PFL) è un rendimento dell'11.8% che detiene 385 obbligazioni emesse da una varietà di società, nonché una serie di altre attività che producono reddito che hanno spinto PFL a un guadagno a tre cifre. Inoltre, il suo enorme dividendo è cresciuto in quel periodo, mentre anche il management ha pagato regolarmente dividendi speciali!

Questo dimostra come una strategia di combinazione di obbligazioni diverse con durate, emittenti, rendimenti diversi e così via possa garantire il tuo flusso di reddito e aiutarti a isolarti da grandi perdite durante i crolli. PFL è sopravvissuto allo scoppio della bolla del punto come, alla Grande Recessione, al fiasco del tetto del debito del 2011, alla pandemia e al picco dell'inflazione dello scorso anno. In altre parole, è un ottimo fondo a lungo termine.

Una cosa da tenere a mente sui fondi PIMCO è che sono quasi sempre scambiati a premi, a causa della solida reputazione dell'azienda nel mondo CEF. Ma PFL viene scambiato con un premio inferiore al solito: 2.3% mentre scrivo questo, rispetto a una media del 7.4% negli ultimi cinque anni. Questo è un altro buon motivo per prenderlo ora.

Pensionamento CEF Pick n. 3: un rendimento del 10.4% da un master in investimenti di valore

Il nostro terzo grande gioco a lungo termine è il Fondo Gabelli Azionario (GAB), gestito da Mario Gabelli, uno dei più noti professionisti degli investimenti di Wall Street. Gabelli è in gioco da decenni e il suo fondo rende il 10.4%, grazie al suo approccio basato sul valore fondamentale, che ha guidato i profitti per anni.

Con azioni ipervendute e azioni di valore ancora più ipervenduto, ottenere un fondo come GAB ha molto senso. E con ben 759 partecipazioni, sei diversificato quanto puoi esserlo con questo. Anche GAB ora viene scambiato a premio, intorno al 7.5%. Ma quel premio è arrivato fino al 13% lo scorso dicembre, quando le prospettive del mercato erano peggiori di quanto non lo siano oggi, rendendo questo premio del 7.5% che stiamo bene pagando.

La Parola Finale

Arrotondando il portafoglio, abbiamo tre fondi con un rendimento medio del 12% e puoi acquistarli tutti in pochi secondi tramite il tuo broker. Ciò potrebbe metterti sulla buona strada per ottenere il reddito medio americano solo in dividendi, con $ 600 o meno!

Michael Foster è il Lead Research Analyst di Outlook contrarian. Per ulteriori idee sul reddito, fai clic qui per il nostro ultimo rapporto "Reddito indistruttibile: 5 fondi di affare con dividendi costanti del 10.2%."

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