Fidelity Investments è il quarto gestore di fondi comuni di investimento più grande del paese con oltre $ 4.3 trilioni di asset in gestione, al 31 marzo 2022, le informazioni più recenti disponibili. Fidelity serve 40 milioni di investitori individuali attraverso più di 500 fondi comuni ed ETF.
La qualità di un fondo può essere approssimata utilizzando Le valutazioni a stelle di Morningstar, che varia da 1 stella (la qualità più bassa) a 5 stelle (la più alta). Le valutazioni a stelle sono classificate su una curva; il 10% più ricco dei fondi riceve cinque stelle, il 22.5% successivo riceve quattro stelle, il 35% medio riceve tre stelle, il 22.5% successivo riceve due stelle e il 10% più povero una stella. Ecco uno sguardo a tre dei fondi di Fidelity classificati con 5 stelle da Morningstar. Tutte le informazioni sono accurate a partire dal secondo trimestre 2.
Punti chiave
- Fidelity Funds è una delle più grandi famiglie di fondi al mondo, con oltre 4.3 trilioni di dollari di patrimonio totale dei clienti in gestione.
- Fidelity aveva 40 milioni di investitori nel 2022 investiti in oltre 500 fondi, molti dei quali valutati 5 stelle dal tracker di fondi Morningstar.
- Tra i punti salienti ci sono due fondi nella categoria bilanciata, Fidelity Balanced e Fidelity Capital & Income.
- Un altro fondo a 5 stelle che gli investitori devono considerare è il Fidelity Mid Cap Enhanced Index, che replica l'indice Russell Mid Cap.
Fedeltà bilanciata (FBALX)
Il Fidelity Balanced Fund (FBALX) investe in un mix di azioni, obbligazioni e liquidità. Fondi equilibrati sono spesso una buona opzione per gli investitori che vogliono avere un numero minore di fondi, e quindi come l'approccio un po' "tutto in uno" offerto da un fondo bilanciato, o che desiderano un fondo che possa rappresentare una base su cui costruire il resto del loro portafoglio.
Fidelity Balanced cade nel mezzo in termini di rischiosità. È più rischioso di un fondo obbligazionario puro, ma non così rischioso come un fondo azionario puro. È considerato un fondo di allocazione moderata, il che significa che offre un'asset allocation a rischio medio che comprende circa due terzi di azioni e un terzo di obbligazioni.
Dall'inizio del fondo nel 1986, questo fondo AUM a 41 stelle da 5 miliardi di dollari ha registrato un rendimento medio di circa il 9.34% nel secondo trimestre del 2. rapporto di spesa per FBALX è 0.51% e ha uno 0.40 relativamente alto rapporto di rotazione, ma non esiste un importo minimo di investimento iniziale.
Fidelity Capital & Income (FAGIX)
Il Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) è un altro fondo bilanciato a 5 stelle che è molto più orientato verso le obbligazioni, con circa il 75% del portafoglio ponderato su un'allocazione obbligazionaria. Il fondo offre un buon mix di crescita e reddito. Il rischio di mercato è superiore a quello di un fondo obbligazionario puro ma inferiore a quello di un fondo azionario puro. I rendimenti a lungo termine sono superiori alla maggior parte dei fondi obbligazionari.
Il rapporto di spesa per FAGIX è 0.67% senza alcun importo minimo di investimento. Il fondo ha restituito un tasso medio annualizzato del 9.41% fino al secondo trimestre del 2.
Crescita delle Blue Chip Fidelity (FBGRX)
Un terzo fondo Fidelity a 5 stelle è il Fidelity Blue Chip Growth fun (FBGRX), una buona scelta per gli investitori che desiderano esposizione a titoli maturi a grande capitalizzazione. FBGRX investe almeno l'80% in titoli blue chip a grande capitalizzazione e il resto in opportunità di crescita a grande capitalizzazione. Questo gli dà una svolta gestita attivamente su qualcosa come l'indice S&P 500.
Il rapporto di spesa per FBGRX è 0.79% senza investimento minimo e un rapporto di fatturato di 0.41. Il fondo ha restituito in media il 12.2% all'anno dall'inizio.
Cosa significa essere un fondo a 5 stelle di Morningstar?
Secondo Morningstar, i fondi che si qualificano per una valutazione a cinque stelle sono quelli i cui rendimenti aggiustati per il rischio rientrano nel 10% più ricco rispetto ai peer di categoria.
I fondi fedeltà sono buoni per i principianti
Sì. Ci sono fondi Fidelity che vanno bene per i principianti e anche per quelli che sono finanziariamente più esperti. Fidelity è noto per offrire opzioni di investimento a basso costo che possono attrarre nuovi investitori, inclusi ETF su indici a basso costo.
Qual è il più grande fondo comune di fedeltà?
In termini di asset under management (AUM), il Fidelity 500 Fund (FXAIX) è il più grande di Fidelity. Questo fondo indicizzato S&P 500 ha $ 375 in attività e una razione di spesa molto bassa dello 0.015%.
Fonte: https://www.investopedia.com/articles/investing/021916/3-fidelity-funds-rated-5-stars-morningstar.asp?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo