3 azioni con dividendi ad alto rendimento da acquistare subito

La maggior parte degli investitori orientati al reddito è stata colta alla sprovvista nel mercato ribassista in corso. Non solo l'inflazione eccessiva ha compresso la valutazione della maggior parte delle azioni, ma ha anche ridotto il valore reale dei portafogli degli investitori.

Discutiamo le prospettive di tre titoli ad alto rendimento, che offrono rendimenti da dividendi superiori al 5% e sono valutati in modo interessante in questo momento.

Grazie agli alti dividendi di queste azioni, i loro azionisti sono adeguatamente compensati in attesa che i prezzi delle azioni si apprezzino.

Questo stock suona un campanello

Comunicazioni Verizon (VZ) , creato dalla fusione tra Bell Atlantic e GTE nel 2000, è uno dei più grandi operatori wireless negli Stati Uniti. L'azienda genera circa il 75% dei suoi ricavi dalla sua attività wireless e il restante 25% dai servizi a banda larga e via cavo.

La rete di Verizon copre circa 300 milioni di persone e il 98% degli Stati Uniti Verizon è il primo dei principali vettori ad attivare il servizio 5G e attualmente copre oltre 30 milioni di famiglie.

Grazie ai suoi eccessivi investimenti nella sua infrastruttura, Verizon gode di un ampio fossato commerciale. È sostanzialmente impossibile per i nuovi concorrenti eguagliare gli investimenti di Verizon e guadagnare quote di mercato dall'azienda. Nel

Inoltre, Verizon gode di un altro importante vantaggio competitivo, vale a dire la sua reputazione di miglior operatore wireless del paese. Grazie alla sua reputazione, Verizon gode di elevate aggiunte di reti wireless e di un basso tasso di abbandono leader di mercato. Nel complesso, il servizio affidabile di Verizon consente all'azienda di mantenere i propri clienti e di spostare alcuni clienti su piani più costosi.

Nonostante la sua posizione commerciale dominante, Verizon non è uno stock ad alta crescita. Inoltre, nell'ultimo decennio ha mostrato una performance alquanto volatile, con un calo degli utili in alcuni anni. Tuttavia, durante questo periodo, Verizon ha aumentato i suoi utili per azione in media del 9.8% all'anno. Questo è certamente un tasso di crescita interessante, soprattutto considerando la natura affidabile e a basso rischio dell'azienda.

Nonostante l'eccezionale tasso di crescita di Verizon nell'ultimo decennio, è prudente per gli investitori aspettarsi un basso tasso di crescita a una cifra in futuro, in linea con la guida del management. Inoltre, la società sta affrontando un vento contrario a causa degli alti tassi di interesse, che probabilmente aumenteranno in modo significativo la spesa per interessi della società, dato il suo carico di indebitamento piuttosto elevato.

A causa di questo vento contrario, Verizon è attualmente scambiato con un rapporto prezzo/utili basso da quasi 10 anni di 8.1, mentre offre un rendimento da dividendo alto da quasi 10 anni del 6.3%.

Poiché la Fed è determinata a riportare l'inflazione al suo obiettivo a lungo termine del 2%, è probabile che il vento contrario dell'inflazione si attenui nei prossimi anni. Dato anche il suo solido rapporto di pagamento del 50% e il suo modello di business resiliente, è probabile che Verizon difenda il suo dividendo senza alcun problema e offra rendimenti totali eccessivi a coloro che lo acquistano al suo prezzo delle azioni depresso.

Un fumoso rendimento elevato

Gruppo Altria (MO) è stata fondata nel 1847 ed è diventata un gigante dei beni di prima necessità. È il produttore del marchio di sigarette più venduto al mondo, Marlboro, oltre ad alcuni prodotti non fumabili. Marlboro ha mantenuto una quota di mercato di circa il 40% per diversi anni consecutivi. Altria ha anche grandi partecipazioni nel gigante globale della birra Anheuser-Busch InBev (BUD), Juul, produttore di prodotti per lo svapo, e Cronos Group (CRON), un'azienda produttrice di cannabis.

Altria risente negativamente del secolare declino del consumo di sigarette pro capite. Il consumo di sigarette pro capite è costantemente diminuito negli ultimi tre decenni. Tuttavia, grazie alla domanda anelastica dei suoi prodotti, Altria ha compensato il calo dei consumi con forti aumenti dei prezzi anno dopo anno. Di conseguenza, ha aumentato i suoi utili per azione ogni singolo anno nell'ultimo decennio, a un tasso medio annuo del 9.4%.

Inoltre, Altria opera in un settore altamente regolamentato, che essenzialmente elimina la minaccia di una nuova concorrenza. Inoltre, grazie ai suoi marchi forti e alla loro forte domanda, Altria si è dimostrata sostanzialmente immune alle recessioni. Il solido modello di business di Altria ha aiutato il gigante del tabacco a far crescere i suoi dividendi per 53 anni consecutivi.

L'unico punto di preoccupazione è la transizione in corso dell'industria del tabacco dalle sigarette tradizionali ad altri prodotti, come i prodotti da svapo. Altria si è dimostrata impreparata in questa transizione.

La società ha acquisito una partecipazione del 35% in Juul, leader nei prodotti per lo svapo, per 12.8 miliardi di dollari alla fine del 2018 ma i tempi dell'acquisizione della partecipazione si sono rivelati disastrosi. Il valore della transazione era estremamente alto, date le vendite di Juul al momento dell'affare. Ancora peggio, dopo la transazione, Juul ha subito diversi colpi a causa delle restrizioni delle autorità di regolamentazione e ora sta affrontando problemi di liquidità. Di conseguenza, Altria ha cancellato quasi l'intera partecipazione in Juul.

Il lato positivo è che Altria ha assorbito queste perdite ed è rimasta sulla sua traiettoria di crescita a lungo termine grazie al suo solido modello di business. L'azienda ha aumentato il suo EPS del 4% nel 2022, raggiungendo un nuovo massimo storico. Inoltre, grazie ai suoi aumenti di prezzo e alle sue iniziative di riduzione dei costi, è probabile che Altria continui a far crescere il suo EPS nei prossimi anni, anche se a un ritmo lento.

Altria è un re dei dividendi, con 53 anni consecutivi di crescita dei dividendi. A causa del suddetto vento contrario e dell'impatto dell'inflazione sulla sua valutazione, il titolo offre attualmente un rendimento da dividendo elevato da quasi 10 anni dell'8.2%, con un rapporto di pagamento del 78%. Sebbene questo rapporto di pagamento possa sembrare alto a prima vista, è normale per questa società, che ha sempre mirato a un rapporto di pagamento di circa l'80% grazie ai suoi flussi di cassa affidabili.

Grazie al suo modello di business resiliente, è probabile che Altria continui ad aumentare il suo dividendo per molti altri anni. Pertanto, gli investitori orientati al reddito dovrebbero assicurarsi il rendimento dell'8.2% di Altria prima che ritorni ai livelli normali.

Nord di nord-ovest

Northwest Bancshare (NWBI) è stata fondata nel 1896 a Bradford, in Pennsylvania. È una holding bancaria che offre una linea completa di prodotti bancari personali e aziendali, inclusi benefici per i dipendenti, servizi di gestione degli investimenti e fiducia. Northwest Bank è la filiale principale di Northwest Bancshares, con 162 filiali nella Pennsylvania centrale e occidentale, nella parte occidentale di New York, nell'Ohio orientale e nell'Indiana.

Northwest Bancshares ha mostrato un record di performance volatile. Ad esempio, la banca non è riuscita a far crescere l'EPS tra il 2013 e il 2016, ma ha aumentato i profitti a un tasso a due cifre tra il 2017 e il 2019. Nell'ultimo decennio, l'azienda ha aumentato l'EPS in media del 6.6% all'anno.

È importante notare che Northwest Bancshares si è dimostrata più resiliente della maggior parte delle banche durante le recessioni. Durante la Grande Recessione, quando molte banche subirono gravi perdite e tagliarono i dividendi, Northwest Bancshares subì solo una diminuzione del 32% dell'EPS e difese il suo dividendo. Si è inoltre ripreso fortemente dalla peggiore crisi finanziaria degli ultimi 90 anni.

Northwest Bancshares è stata colpita dalla crisi del coronavirus, subendo un calo del 40% dell'EPS nel 2020. Tuttavia, si è ripresa fortemente nel 2021, quando ha sostanzialmente raddoppiato l'EPS, da $ 0.62 a un massimo storico di $ 1.21.

Inoltre, Northwest Bancshares gode attualmente di un forte vento favorevole grazie agli aggressivi aumenti dei tassi di interesse attuati dalla Fed. Tassi di interesse più elevati migliorano notevolmente il margine di interesse netto delle banche, comprese Northwest Bancshares. Nell'ultimo trimestre, la società ha aumentato il proprio margine di interesse del 15% rispetto al trimestre dell'anno precedente. Si prevede inoltre che riporterà il suo secondo miglior EPS nella sua storia per il 2022. La banca non è stata in grado di eguagliare la sua performance record nel 2021 a causa del ripristino non ricorrente degli accantonamenti per perdite su prestiti nel contesto di una forte ripresa economica nel 2021.

Northwest Bancshares ha aumentato il suo dividendo per 12 anni consecutivi e attualmente offre un rendimento da dividendo elevato di quasi 10 anni del 5.7%. Dato il suo discreto rapporto di pagamento del 73% e il suo solido bilancio, è probabile che la società continui ad aumentare il dividendo per molti altri anni.

Considerazioni finali

I mercati ribassisti sono dolorosi per la stragrande maggioranza degli investitori, ma offrono anche grandi opportunità di acquistare azioni con fondamentali solidi a prezzi stracciati. I tre titoli di cui sopra offrono dividendi eccezionalmente generosi e affidabili e quindi gli investitori dovrebbero bloccare i loro rendimenti prima che tornino a livelli più ragionevoli.

(Verizon è una partecipazione nel Action Alerts PLUS club membro. Vuoi essere avvisato prima che AAP acquisti o venda questo titolo? Scopri di più adesso.)