3 fondi trascurati per dividendi del 10.5% nel 2023

Oggi costruiremo un portafoglio che ci dia un rendimento del 10.5%. E lo faremo con soli tre fondi.

L'attrattiva di un pagamento del 10.5% è difficile da negare: quando recuperi così tanto del tuo investimento ogni anno in dividendi, recupererai l'intero importo in meno di 10 anni. Tutto il resto è sugo!

Inoltre, due dei tre fondi sottostanti, che lo sono tutti fondi chiusi (CEF)—pagare dividendi mensile, quindi stiamo ottenendo i nostri pagamenti in linea con le nostre bollette. Questo è inaudito nel mondo delle scorte di vaniglia. Quasi tutti ci fanno aspettare tre lunghi mesi per il nostro prossimo pagamento.

Per iniziare, abbiamo solo bisogno di tre cose:

• Un conto di intermediazione. Quasi tutti gli account andranno bene, poiché tutte le principali aziende supportano i CEF che sto per mostrarti.
• Risparmio, ma molto meno di quanto pensi. Sarai stupito di quanti pochi soldi ti occorrono per costruire il nostro flusso di entrate del 10%. Con un rendimento di quelle dimensioni, $ 500 potrebbero essere sufficienti per andare in pensione solo con i dividendi, a seconda del tuo stile di vita.
• Circa i minuti 10. Quello che sto per mostrarti è facile come acquistare azioni e conservarle a lungo termine.

Ora parliamo di ticker.

CEF Pick No. 1: un fondo obbligazionario con rendimento del 13% dai migliori gestori del settore

Cominciamo con un fondo di PIMCO, una società di gestione con una solida reputazione e un eccellente record, essendo stata co-fondata dallo stesso "Bond King", Bill Gross, nel 1971. La presa della società sull'immaginazione degli investitori di CEF è così potente a cui i suoi fondi vengono generalmente scambiati premi al valore patrimoniale netto (NAV, ovvero il valore degli investimenti nel portafoglio di un CEF).

I PIMCO Dynamic Income Fund (PDI), un rendimento del 13.3% con un premio del 10.3% non è diverso.

Chiediamo sempre uno sconto quando acquistiamo CEF, ma possiamo fare un'eccezione per PDI perché non viene quasi mai scambiato a uno. In effetti, il suo premio attuale è proprio intorno alla sua media quinquennale, quindi possiamo dire che il PDI è abbastanza valutato. E pagheremo felicemente quanto vale il fondo per la sua impressionante storia di performance!

Il rendimento annualizzato dell'8% di PDI nell'ultimo decennio corrisponde a quello dell'S&P 500, un'impresa rara per un fondo obbligazionario. Ancora meglio, grazie all'alto rendimento del fondo, gli investitori hanno ottenuto contro tutti i dei loro ultimi 10 anni di rendimenti in contanti. Quello è molti meglio dei traballanti "guadagni cartacei" con cui deve convivere chiunque detenga un fondo indicizzato S&P 500, alla luce del rendimento inferiore al 2% dell'indice.

PDI paga regolarmente anche dividendi straordinari. Questi pagamenti sono significativamente maggiori del dividendo regolare del fondo, che a sua volta è cresciuto del 25% negli ultimi 10 anni.

Metti tutto insieme e otteniamo un dividendo con un rendimento del 13.3% che cresce, oltre a pagamenti extra periodici ed stiamo acquistando a un prezzo equo. Questa è un'ottima configurazione per chiunque cerchi un reddito obbligazionario.

Scelta n. 2 del CEF: come possedere le tue azioni S&P 500 preferite, ma con un rendimento del 9.7%

Passiamo alle azioni con il Fondo azionario Liberty All-Star (USA), proprietario di titoli statunitensi fondamentali come Alphabet (GOOGL), Microsoft (MSFT), Dollar General (DG), UnitedHealth Group (UNH) ed Visto (V). Il forte portafoglio di USA ha contribuito a rendere il 12% annualizzato nell'ultimo decennio, il tipo di rendimento a lungo termine che pochi altri fondi possono vantare.

Gli Stati Uniti rendono il 9.7% e il suo pagamento oscilla con il suo NAV, quindi questo non è un fondo da tenere per un reddito mensile prevedibile. Detto questo, questa politica consente al management di mantenere la liquidità disponibile per gli investimenti senza dover annunciare un taglio dei dividendi (e subire un corrispondente calo del prezzo delle azioni). Inoltre, il management ha fatto un buon lavoro nell'investire il suo NAV, come puoi vedere in quel rendimento annualizzato del 12%.

Siamo anche ben "compatti" per questa politica dei dividendi attraverso l'attuale (raro) sconto del fondo. L'acquisto ora ci porta appena al di sotto del NAV degli Stati Uniti.

Come PDI, USA di solito viene scambiato per più del valore delle sue attività, la ricompensa per la forte performance del management USA. Ciò rende il suo attuale sconto una rara opportunità di acquistare a un vero affare.

Scelta n. 3 del CEF: un nuovo fondo scambiato con uno sconto (temporaneo).

Infine, andiamo con il Cohen & Steers Real Estate Opportunities and Income Fund (RLTY), che ci dà visibilità a migliaia di proprietà e ti consegna un dividendo dell'8.4% che ti arriva ogni mese.

Il fondo detiene principalmente REIT statunitensi a grande capitalizzazione, come i proprietari di magazzini Prologis (PLD)—diretto beneficiario del “onshoring” della manifattura americana— padrone di casa della torre cellulare Torre americana (AMT) e proprietario di abitazione Case di invito (INVH).

RLTY è un nuovo fondo, lanciato meno di un anno fa, e qui sta la nostra opportunità: poiché è così nuovo, RLTY viene scambiato con uno sconto del 10.2% rispetto al NAV. Questo è il caso anche se molti dei fondi gemelli di RLTY, che sono gestiti dallo stesso team, scambiano vicino alla pari oa premio.

Questo è il nostro segnale per acquistare e aspettare pazientemente mentre RLTY invecchia, gli investitori si accorgono della sua esistenza e il settore immobiliare inizia a riprendersi. Nel frattempo, raccoglieremo il dividendo dell'8.4% del fondo, che ci arriva mensilmente.

Michael Foster è il Lead Research Analyst di Outlook contrarian. Per ulteriori idee sul reddito, fai clic qui per il nostro ultimo rapporto "Reddito indistruttibile: 5 fondi di affare con dividendi costanti del 10.2%."

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