3 Fondi “Resistenti al Tasso” Rendimento 8.6%+

Quando ci troviamo di fronte a una situazione come quella odierna, con inflazione e tassi di interesse in flessione, desideriamo dividendi che ci tengano al passo con l'aumento dei prezzi e allo stesso tempo ci proteggano dalla volatilità.

Fortunatamente, esiste una selezione di fondi chiusi ad alto rendimento (CEF) che fanno proprio questo. Ne esamineremo tre che oggi producono in media il 9.9%, in più ci danno la diversificazione di cui abbiamo bisogno per resistere agli shock del mercato.

E con un rendimento del 9.9%, potresti utilizzare questi robusti generatori di reddito per pagare le bollette con un investimento modesto, evitando la necessità di vendere in una flessione per aumentare il tuo reddito. Diamine, un pensionato con $ 500 potrebbe generare $ 4,125 al mese di dividendi!

Scelta "Resistente al tasso" n. 1: un dividendo diversificato del 12.2% pagato mensilmente

Cominciamo con il Aberdeen Income Credit Strategies Fund (ACP), il più grande rendimento del nostro trio, al 12.2%. ACP è particolarmente interessante per la sua strategia: detiene prestiti a tasso variabile, che, come dice il nome, aumentano con i tassi di interesse.

Quindi subito abbiamo due cose a nostro favore: un dividendo elevato (pagato mensilmente, niente di meno) e un portafoglio che beneficia dell'aumento dei tassi. L'altra cosa che distingue ACP, dal punto di vista della sicurezza, è la sua diversificazione globale, che riduce l'esposizione a un potenziale rallentamento (inflazionistico o meno) in qualsiasi paese:

Quindi, se stai cercando una copertura affidabile dall'inflazione e un fondo costruito per gestire un ritiro del mercato, ACP è un buon punto di partenza.

Scelta del portafoglio "Resistente ai tassi" n. 2: un pagamento dell'8.8% da azioni globali

Successivamente, rimaniamo su un tema globale, ma andiamo con le azioni anziché con le obbligazioni, sia per integrare gli ACP sia perché le azioni hanno storicamente generato rendimenti più elevati rispetto al debito nel lungo termine.

Una buona scelta qui è il Eaton Vance Fondo globale per le opportunità di acquisto e scrittura (ETW) gestito dalle tasse, che ha generato un rendimento totale annualizzato del 9.2% nell'ultimo decennio.

Poiché ETW ruota le sue partecipazioni in base a quali titoli sono in aumento in un dato momento, può vendere, ad esempio, alcuni Apple
AAPL
(AAPL), Microsoft
MSFT
(MSFT) or Amazon
AMZN
(AMZN)—tutte e tre sono le principali partecipazioni di ETW, poiché quei titoli salgono e ruotano in altre partecipazioni, ad esempio Nestlé (NSN), ASML Holding (ASML) ed Roche (ROG). Mette anche da parte alcuni dei suoi profitti per trasferirli agli investitori come dividendi.

È così che ETW ha mantenuto il suo rendimento dell'8.8% e, con il track record del fondo, nonostante il recente selloff del mercato, sembra pronto a sostenere quei pagamenti pur essendo posizionato per trarre profitto mentre gli investitori (inevitabilmente) tornano dalla paura all'avidità.

Il kicker? Come ACP, questo fondo paga i dividendi mensilmente, quindi sono perfettamente in linea con le tue bollette; i pagamenti mensili ti consentono anche di reinvestire i tuoi dividendi più velocemente rispetto ai pagamenti trimestrali.

CEF "Rate-resistant" n. 3: un dividendo dell'8.6% gestito da un professionista di Wall Street

Infine, prendiamo un fondo con sede negli Stati Uniti, dove gli investitori hanno visto la crescita del prezzo delle azioni più affidabile nell'ultimo secolo. Possiamo farlo con il Gabelli Equity Trust (GAB), un fondo incentrato sugli Stati Uniti con una forte attenzione al valore.

Il leggendario investitore di valore Mario Gabelli gestisce GAB e osserva da vicino il flusso di cassa e il potenziale di guadagno delle aziende prima di effettuare un acquisto. Questo è il motivo per cui GAB detiene aziende con margini di profitto elevati e una lunga storia di restituzione di denaro agli azionisti, ad esempio Rollins (ROL), Texas Instruments
TXN
(TXN) ed Servizi della Repubblica
RSG
(RSG). Scelte come queste hanno ripagato profumatamente Gabelli e i suoi investitori.

Questo grafico parla da sé. Con un enorme rendimento annualizzato del 13.6% nell'ultimo decennio, GAB ha dimostrato che l'investimento di valore ripaga. Inoltre, la sua recente resilienza (fino ad oggi è praticamente piatta, a fronte di un mercato più ampio in calo del 6%) dimostra come le azioni a buon mercato possono coprire il tuo portafoglio in caso di flessione (perché, dopo tutto, è difficile che un'azione già a buon mercato diventi più conveniente! ).

E grazie al suo rendimento dell'8.6%, GAB sta essenzialmente passando attraverso il flusso di cassa delle sue società redditizie e di successo direttamente a te.

Michael Foster è il Lead Research Analyst di Outlook contrarian. Per ulteriori idee sul reddito, fai clic qui per il nostro ultimo rapporto "Reddito indistruttibile: 5 fondi affare con dividendi sicuri dell'7.3%."

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