3 azioni con un rendimento superiore al 5% con pagamenti di dividendi mensili

L'investimento sulla crescita dei dividendi è una strategia popolare per gli investitori che cercano di generare reddito passivo dal proprio portafoglio. L'approccio è interessante perché consente agli investitori di concentrarsi esclusivamente sul loro flusso di reddito senza essere influenzati dalle fluttuazioni del mercato.

Questa strategia fornisce anche un pensionamento più stabile e meno stressante, poiché gli investitori possono evitare di utilizzare il proprio capitale e fare affidamento invece sui pagamenti dei dividendi. Ciò elimina la necessità di vendere azioni durante le flessioni del mercato per coprire le spese di soggiorno.

Gli investitori possono ottimizzare il flusso di cassa del reddito passivo in modo che corrisponda alle loro spese mensili acquistando azioni con dividendi che pagano distribuzioni agli azionisti ogni mese.

Qui evidenziamo tre delle nostre migliori scelte tra la vasta gamma di azioni con dividendo mensile disponibili.

Una pepita di dividendi

Fortezza Gold Corp. (FTCO) è un produttore di oro con sede negli Stati Uniti che ricava il 99% delle sue entrate dall'oro. L'azienda si concentra su progetti con bassi costi operativi, alti ritorni sul capitale e ampi margini.

L'unità mineraria del Nevada di Fortitude Gold contiene cinque proprietà d'oro di alta qualità situate nella cintura minerale di Walker Lane. Una caratteristica molto interessante di questo portafoglio è che il Nevada è noto per essere una delle giurisdizioni più favorevoli per i minatori di tutto il mondo. Poiché Fortitude Gold genera quasi tutte le sue entrate dall'oro, è altamente suscettibile alle variazioni del prezzo dell'oro.

Fortitude Gold offre attualmente un dividendo mensile di $ 0.04, che equivale a un rendimento da dividendi annualizzato di ~ 7.5%. Questo rappresenta il più alto rendimento da dividendi tra i produttori di metalli preziosi. Sebbene Fortitude Gold abbia un rapporto di pagamento dell'87%, che non è l'ideale, è ragionevole data la natura di alta qualità delle sue risorse. Inoltre, il bilancio privo di debiti della società suggerisce che è probabile che il dividendo rimanga sicuro nel prossimo futuro.

Ultimo, ma non meno importante, Fortitude Gold ha un vantaggio competitivo significativo: la natura di alta qualità della Isabella Pearl Mine. Ciò consente all'azienda di ottenere un costo di mantenimento complessivo di circa 778 dollari l'oncia, significativamente inferiore al costo medio globale di 1,232 dollari l'oncia. Di conseguenza, Fortitude Gold è più redditizio della maggior parte dei suoi pari a un dato prezzo dell'oro ed è uno dei produttori di oro più resilienti durante i periodi di prezzi dell'oro più bassi.

Reddito mensile "Esperienza".

Proprietà EPR (EPR) è un fondo di investimento immobiliare che investe in contratti di locazione triple net con particolare attenzione alle proprietà per l'intrattenimento, la ricreazione e l'istruzione. Inoltre, l'azienda ha identificato interessanti sottosegmenti all'interno di ciascuna categoria. Ad esempio, investe in cinema, stazioni sciistiche e scuole charter, tra gli altri sottosegmenti, sebbene stia strategicamente riducendo il proprio portafoglio di istruzione.

EPR Properties ha un vantaggio competitivo grazie alla sua attenzione alle proprietà esperienziali, che lo protegge dalle minacce dell'e-commerce. L'azienda ritiene che le sue proprietà continueranno a generare un forte traffico, poiché i consumatori desiderano ancora queste esperienze. Sebbene EPR Properties non sia a prova di recessione, lo consideriamo uno dei REIT meglio gestiti nel nostro universo di copertura per questi motivi.

Il REIT sta mostrando una forte performance all'indomani della pandemia di Covid-19 e questa tendenza è continuata nel 2023. Il REIT ha stabilito una posizione dominante nella proprietà di cinema, strutture ricreative e proprietà educative, che sono sub relativamente piccoli -segmenti del settore immobiliare, conferendogli forza in un'area di nicchia con una concorrenza limitata da parte degli investitori istituzionali.

Tuttavia, la continuazione dei risultati finanziari positivi e delle metriche di portafoglio di EPR è essenziale affinché la società rimanga una scelta interessante per gli investitori a reddito o coloro che cercano un'esposizione a REIT ad alto rendimento. Sulla base dei fattori attuali, EPR Properties, che attualmente rende l'8%, sembra un'opzione valida per questo tipo di investitori.

Un allettante titolo ad alto rendimento

Capitale Dynex (DX) è un fondo di investimento immobiliare ipotecario con sede negli Stati Uniti che investe in titoli garantiti da ipoteca (MBS) con effetto leva. Il suo portafoglio di investimenti comprende MBS di agenzia e non, compresi MBS residenziali, MBS commerciali (CMBS) e titoli CMBS di soli interessi. Con un interessante rendimento dell'11.4%, Dynex Capital potrebbe essere un allettante titolo ad alto rendimento.

Agency MBS viene fornito con una garanzia del pagamento del capitale da parte di un'agenzia governativa statunitense o di un'entità sponsorizzata dal governo, come Fannie Mae e Freddie Mac. Gli MBS non di agenzia non hanno tali garanzie. Dynex Capital, Inc. è stata fondata nel 1987 e ha sede a Glen Allen, Virginia.

La società ha una struttura di gestione interna, che è generalmente vista positivamente in quanto riduce i potenziali conflitti di interesse. Inoltre, l'aumento del patrimonio netto totale non ha alcun impatto materiale sulle spese operative, conferendogli potenziali economie di scala.

Il portafoglio di Dynex Capital è progettato per essere ampiamente diversificato tra titoli di agenzie residenziali e commerciali. Questo approccio diversificato aiuta l'azienda a trovare un equilibrio tra rischio e rendimento, che è stato vantaggioso nel corso degli anni. Investendo in un mix di titoli CMBS e RMBS, gli effetti negativi dei rimborsi anticipati sui rendimenti del portafoglio sono stati ridotti al minimo. Inoltre, l'agenzia CMBS fornisce una protezione contro la volatilità imprevista dei tassi di interesse.

Per limitare la volatilità del portafoglio, vengono selezionati investimenti CMBS IO di alta qualità con durate più brevi e rendimenti più elevati. Inoltre, una parte significativa del portafoglio a tasso fisso RMBS a 30 anni di Dynex è protetta dai rimborsi anticipati grazie alle restrizioni sugli incentivi al rifinanziamento.

L'elevato rendimento da dividendo e i pagamenti mensili dei dividendi di Dynex Capital attirano gli investitori con dividendi ad alto rendimento. Tuttavia, la società non sta generando utili per azione sufficienti a coprire i pagamenti dei dividendi. Inoltre, la natura ad alto rischio del modello di business espone Dynex a perdite significative se l'economia entra in recessione, portando a un aumento delle insolvenze. Considerando questi fattori, il titolo è relativamente rischioso e gli investitori dovrebbero essere cauti prima di acquistare azioni.

Investitore da asporto

Generare un reddito passivo mensile attraverso i dividendi può essere un modo affidabile per migliorare la stabilità finanziaria e la qualità della vita senza rimanere invischiati nella volatilità quotidiana del mercato azionario. Sebbene sia generalmente consigliato avere un portafoglio ben diversificato, i tre titoli con dividendi mensili qui evidenziati potrebbero fungere da solida base, fornendo un flusso costante di entrate ogni mese.

Inoltre, questi titoli hanno il potenziale per una crescita continua dei pagamenti dei dividendi nel corso degli anni, il che può rappresentare una preziosa fonte di reddito per gli investitori.