Indicizzazione diretta è una strategia calda per i consulenti finanziari che cercano di differenziarsi dai potenziali clienti, ma che cos'è e quando ha senso per i clienti?
L'idea alla base dell'indicizzazione, ovviamente, non è nuova. Il fondatore di Vanguard Group, John Bogle, ha creato il primo fondo comune indicizzato al mondo nel 1975, quando ha lanciato il fondo Vanguard 500, che non ha fatto altro che tenere traccia delle azioni quotate nell'indice Standard & Poor's 500. Invece di uno scenario complesso in cui i gestori di fondi sceglievano singoli titoli, l'indice era semplice da comprendere per gli investitori, forniva un'ampia esposizione alle azioni statunitensi ed era economico da gestire, con conseguenti commissioni inferiori.
Nel 2021, negli Stati Uniti c'erano 7,481 fondi comuni di investimento, e quel totale era in calo rispetto al 2020. Ma nonostante una pletora di indici che i gestori di fondi potevano seguire, i fondi miravano ancora a coprire un ampio mix di azioni. Il vantaggio dell'indicizzazione personalizzata, chiamata anche indicizzazione diretta o indicizzazione personalizzata, evita l'approccio unico per tutti per creare un indice progettato per soddisfare gli obiettivi di un singolo investitore. L'indicizzazione personalizzata può essere un ottimo modo per gli investitori di accontentarsi di un mercato stimolante e sarà sempre più popolare, poiché O'Shaughnessy prevede che entro il 2025 la maggior parte dei consulenti finanziari disporrà di un software per gestire gli indici personalizzati.
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Cos'è l'indicizzazione personalizzata?
Un indice personalizzato viene impostato come conto gestito separatamente per un investitore che acquista direttamente singoli titoli. Tali selezioni si basano su un indice esistente, quindi regolato e ottimizzato utilizzando un software sofisticato per soddisfare le esigenze, le circostanze e le priorità del singolo titolare del conto. Questi conti comportano commissioni più elevate, ovviamente, e sono più adatti per individui con un patrimonio netto elevato con portafogli consistenti che possono beneficiare di una gamma di opzioni personalizzate, in particolare in quattro scenari.
Raccolta delle perdite fiscali: Anche quando un dato indice è in rialzo, alcuni dei suoi singoli titoli sono scambiati in perdita. Poiché l'investitore in un indice personalizzato detiene singole azioni, è possibile vendere quelle azioni che sono in ribasso, creando una perdita fiscale che può essere utilizzata per compensare le imposte dovute sul guadagno complessivo dell'indice. Un altro vantaggio è la possibilità di separare perdite e guadagni a lungo e breve termine all'interno dell'indice.
Investimento ESG: Investitori socialmente consapevoli preoccupati per le politiche e gli standard ambientali, sociali e di governance delle società che compongono le loro partecipazioni. A differenza dell'investimento in un indice standard, un indice personalizzato può essere progettato per evitare azioni di società coinvolte in combustibili fossili o armi, ad esempio per includere società che promuovono la diversità e l'inclusione o per aggirare società con particolari legami politici o una storia di illegalità comportamento.
Fattore di investimento: Investire in società con caratteristiche specifiche - "fattori" - come valore, crescita rapida o in segmenti di mercato altamente specializzati è difficile da ottenere con un fondo comune o un ETF standard. Con praticamente qualsiasi singola azione disponibile, è possibile personalizzare un indice personalizzato per soddisfare tali criteri.
Diversificazione: Gli indici standard costruiti attorno alla crescita, al valore o a qualche altro fattore possono finire per essere eccessivamente concentrati in alcuni settori, come la tecnologia. Inoltre, a un alto dirigente può essere richiesto di detenere un numero significativo di azioni del suo datore di lavoro. Un amministratore delegato del settore sanitario, ad esempio, può creare un indice personalizzato.
Conclusione
L'indicizzazione personalizzata comporta la creazione di un account gestito separatamente per un investitore che acquista direttamente singoli titoli. Questa tecnica sta crescendo in popolarità tra consulenti finanziari che hanno il software per personalizzare questa strategia per soddisfare le esigenze dell'investitore.
Suggerimenti per investire
Investire, sia nell'indicizzazione personalizzata che nell'acquisto di singole azioni, può essere complesso. A volte aiuta avere un esperto a tua disposizione. Lo strumento gratuito di SmartAsset ti mette in contatto con i consulenti finanziari della tua zona in cinque minuti. Se sei pronto per essere abbinato a consulenti locali che ti aiuteranno a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari, inizia ora.
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Il post 4 Times Advisors dovrebbe utilizzare l'indicizzazione personalizzata, secondo Vanguard apparve prima Blog di SmartAsset.
Fonte: https://finance.yahoo.com/news/4-times-advisors-custom-indexing-202603307.html