Gli ETF a lungo termine offrono diversificazione attraverso una strategia hands-off.
Molte ricerche mostrano che la gestione attiva, che a volte significa scambiare frequentemente dentro e fuori le posizioni in un fondo, può spesso sottoperformare. In particolare, due recenti rapporti di Morningstar e S&P Global mostrano che in uno dei periodi più volatili mai registrati, meno della metà dei fondi attivi ha sovraperformato le controparti passive nei 12 mesi tra giugno 2020 e giugno 2021. Allora perché non dedicare più tempo -approccio a termine ai mercati invece di dare a te stesso la spesa aggiuntiva o lo stress associato al cambio di cavallo a metà corsa? Se vuoi pensare in termini di anni o decenni anziché di giorni o mesi, questi sette ETF a lungo termine offrono molto potenziale.
iShares Core S&P 500 ETF (ticker: IVV)
Mentre l'SPDR S&P 500 ETF (SPY) è di gran lunga la più grande e liquida delle opzioni in circolazione tra i fondi indicizzati confrontati con l'S&P 500, questo fondo iShares è degno di essere menzionato solo per un semplice fatto: addebita solo lo 0.03% annuo commissioni rispetto allo 0.095% per SPY. Certo, la differenza si riduce a $ 3 all'anno tramite l'offerta iShares contro $ 9.50 se hai investito $ 10,000, ma perché pagare più del dovuto? La linea di fondo è che detengono la stessa formazione di 500 delle più grandi società americane. Quindi, se stai solo cercando un'esposizione al mercato economica e diversificata, IVV è quello che fa per te.
Invesco QQQ ETF (QQQ)
Con un sapore leggermente diverso di fondo indicizzato, QQQ è il più grande ETF offerto da Invesco ed è simile a IVV in quanto replica un indice passivo di azioni. La differenza fondamentale, tuttavia, è che questo fondo è confrontato con il Nasdaq-100, il che significa che ottieni solo le prime 100 società non finanziarie quotate alla borsa del Nasdaq. La buona notizia è che il gruppo include la maggior parte delle principali società a cui gli investitori pensano per prime in questi giorni, comprese le tre più grandi società del pianeta attualmente, i giganti della tecnologia da trilioni di dollari Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT) e la società madre di Google Alphabet Inc. (GOOG, GOOGL). Ci sono dei rischi con questo approccio, ovviamente, poiché ottieni una maggiore propensione verso la tecnologia rispetto ad altri indici. Ma considerando la sovraperformance a lungo termine di questo settore in generale e di questi grandi nomi in particolare, questo potrebbe essere più un allettante che un danno per alcuni investitori buy-and-hold. QQQ ha un rapporto di spesa dello 0.2%.
ETF Vanguard Russell 2000 (VTWO)
Questo fondo Vanguard è confrontato a un elenco di titoli molto più ampio, nonché a società generalmente molto più piccole. Come suggerisce il nome, VTWO è legato all'indice Russell 2000, un elenco di azioni che si forma dopo aver classificato le prime 3,000 società statunitensi e quindi escludere le 1,000 più grandi dall'elenco. Le azioni più piccole possono certamente avere più rischi poiché non hanno le tasche profonde che hanno le azioni blue-chip megacap. Ma questi titoli a volte offrono un rialzo a lungo termine rispetto ai giocatori affermati poiché si trovano nelle fasi iniziali della crescita. Le partecipazioni esemplari includono l'operatore teatrale AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), la società di autonoleggio Avis Budget Group Inc. (CAR) e il produttore di chip di medie dimensioni Lattice Semiconductor Corp. (LSCC). VTWO ha un rapporto di spesa dello 0.1%.
ETF Schwab US Dividend Equity (SCHD)
Un altro importante ETF a lungo termine da considerare è questo fondo orientato al reddito di Schwab. Se stai misurando la performance del tuo portafoglio in decenni anziché in pochi mesi, i dividendi dovrebbero far parte della tua strategia, poiché possono sommarsi nel lungo periodo. Con un dividend yield attuale di quasi il 3%, rispetto al dividend yield medio di un anno dell'1.3% per l'S&P 500, questo ETF è un ottimo modo per realizzare quella strategia. Strutturalmente è molto interessante, con un rapporto di spesa annuo basso dello 0.06% e un portafoglio ben diversificato con più di 100 posizioni e nessun singolo titolo che occupa più del 4% circa delle partecipazioni. A lungo termine, questo fondo ti darà una grande esposizione al mercato azionario insieme a un grande potenziale di reddito attraverso i dividendi.
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
Sempre di più, molti investitori stanno mettendo i loro soldi dietro i loro principi con un occhio al cosiddetto investimento ESG, che pone l'accento su questioni ambientali, sociali e di governance. Ma soprattutto, le recenti tendenze di Wall Street hanno dimostrato che questo tipo di strategie è in grado di funzionare come le strategie tradizionali e, in alcune circostanze, anche meglio. Questo ETF da 25 miliardi di dollari ESG di iShares è un ottimo modo per attingere a questa tendenza, con un semplice sistema di screening che esclude le aziende di combustibili fossili, i produttori di armi da fuoco e le aziende che sono molto indietro rispetto ai loro colleghi quando si tratta di una rappresentanza diversificata nel consiglio di amministrazione. Il fondo è anche strutturalmente solido, con un rapporto di spesa contenuto di appena lo 0.15% e un portafoglio diversificato di circa 320 importanti titoli statunitensi. Se ti interessano le tendenze sociali e ambientali a lungo termine, sia per i tuoi principi che per il potenziale di sovraperformance, vale la pena dare un'occhiata a ESGU.
Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
Finora, tutte le partecipazioni ETF a lungo termine di cui sopra in questo elenco si sono concentrate sui mercati azionari statunitensi. E mentre i titoli nazionali sono certamente importanti, è altrettanto importante per gli investitori considerare la diversificazione geografica se sono in essa a lungo termine. È qui che entra in gioco VXUS. Il fondo da $ 400 miliardi è uno dei più grandi ETF di qualsiasi tipo a Wall Street ed è uno dei modi più semplici e liquidi per ottenere un'esposizione internazionale per il tuo portafoglio. Con una strategia "ex-USA", questo ETF detiene una vasta gamma di 7,800 titoli in quasi ogni angolo del mondo ad eccezione degli Stati Uniti, il che significa grandi multinazionali come il gigante svizzero dei consumatori Nestle SA (NSRGY) e la casa automobilistica giapponese Toyota Motor Corp. (TM) si uniscono ai mercati emergenti più piccoli in Cina e Brasile. Questo è un fondo unico per l'esposizione globale e potrebbe essere una partecipazione importante per gli investitori che desiderano espandere i propri portafogli oltre il VXUS statunitense ha un rapporto di spesa dello 0.08%.
ETF sulle obbligazioni societarie a lungo termine Vanguard (VCLT)
Ultimo ma non meno importante, questo fondo Vanguard guarda oltre gli ETF incentrati sulle azioni presenti in questo elenco e nei mercati a reddito fisso per fornire esposizione alle obbligazioni societarie. Questo è un fattore importante per molti investitori, perché sono preoccupati per il potenziale di reddito a lungo termine o perché cercano una diversificazione. In particolare, VCLT investe in obbligazioni societarie a lunga scadenza, con particolare attenzione alle obbligazioni investment grade di società ben capitalizzate. Ciò divide la differenza tra obbligazioni spazzatura rischiose di società in difficoltà e obbligazioni del Tesoro statunitensi solide ma relativamente a basso rendimento. Di conseguenza, il rendimento attuale è di circa il 3.2%. Ciò rende VCLT un buon investimento fondamentale per coloro che desiderano un'esposizione al mercato obbligazionario come parte delle loro strategie a lungo termine. VCLT ha un rapporto di spesa dello 0.04%.
Sette dei migliori ETF a lungo termine da acquistare e detenere:
— iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
— Invesco QQQ ETF (QQQ)
— ETF Vanguard Russell 2000 (VTWO)
- Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
— iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
— Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
— Vanguard ETF sulle obbligazioni societarie a lungo termine (VCLT)
Fonte: https://finance.yahoo.com/news/7-best-etfs-buy-long-194603450.html