9 azioni sicure con dividendi ad alto rendimento da acquistare per il 2023

L'inflazione più l'aumento dei tassi di interesse sul tuo debito variabile potrebbero mettere a dura prova il tuo budget. Ci sono due modi per risolvere questo problema: ridurre le spese o aumentare le entrate.

Se hai liquidità disponibile da investire, azioni con dividendi ad alto rendimento può essere una bella fonte di reddito passivo. Quel reddito, insieme ad alcuni tagli alla spesa, potrebbe portare il tuo budget a pareggiare in breve tempo.

La grande sfida sarà trovare le giuste azioni con dividendi. In questo scenario, desideri asset in grado di fornire rendimenti totali superiori al tuo conto di risparmio in contanti senza essere terribilmente volatile. Non è un ordine da poco, dal momento che il mercato azionario è stato imprevedibile e i conti in contanti pagano il 4% o più.

Ecco un approccio. Inizia con le società S&P 500. Queste sono 500 delle più grandi società pubbliche negli Stati Uniti che soddisfano gli standard S&P 500 per redditività, liquidità e dimensioni. Esamina i componenti dell'S&P 500 in base al rendimento da dividendi e al rapporto di pagamento. Puoi quindi approfondire ciascuno di essi per decidere quali soddisfano le tue esigenze di crescita, liquidità e leva finanziaria.

Ciò non garantisce che guadagnerai più di un conto in contanti nei prossimi sei mesi, ma a lungo termine, investire in azioni batterà il contante.

Per iniziare, la tabella seguente introduce nove azioni S&P 500 che rendono il 3.3% o più e hanno rapporti di pagamento del 50% o meno. Continua a leggere per una descrizione di ciò che ciascuna azienda fa e delle sue pratiche sui dividendi, oltre ad alcune strategie e metriche che puoi utilizzare per ulteriori ricerche.

Anche a livelli bassi, l'inflazione distrugge la ricchezza, ma ai tassi attuali è decisamente mortale. Difenditi con azioni con dividendi che aumentano i loro pagamenti più velocemente dell'inflazione. Fare clic qui per scaricare "Five Dividend Stocks to Beat Inflation", un rapporto speciale di Forbes.

Coterra Energia

Coterra Energia (CTRA) è una società petrolifera e del gas che sviluppa, esplora e produce gas, gas naturale e liquidi di gas naturale negli Stati Uniti. La società possiede terreni in Pennsylvania e Oklahoma. Coterra gestisce anche sistemi di raccolta per lo smaltimento di gas naturale e acqua salata in Texas.

Coterra paga un dividendo trimestrale base e variabile a marzo, maggio, agosto e novembre. Il dividendo base è di $ 0.15 per azione a trimestre. La componente variabile oscilla in base al free cash flow della società. Nel 2022, i dividendi variabili ammontavano a $ 1.89. Cumulativamente, gli azionisti di Coterra hanno portato a casa $ 2.49 per azione nel pagamento dei dividendi del 2022.

Diamondback Energy

Diamondback Energy (FANG) è un attore di petrolio e gas che acquisisce, sviluppa, esplora e sfrutta le riserve di gas naturale nel bacino del Permiano del Texas. L'azienda possiede circa 490,000 acri ed è in procinto di acquisirne almeno altri 15,000.

Diamondback paga anche un dividendo trimestrale con componenti base e variabili. Nel maggio 2022, la società ha aumentato il dividendo base annuale del 17% a $ 2.80 per azione. I dividendi variabili nell'anno fiscale 2022 fino ad oggi hanno superato la base, per un totale di 6.16 dollari per azione.

Dow

Dow (DOW) sviluppa prodotti chimici, composti, materiali e rivestimenti utilizzati per imballaggi, infrastrutture e applicazioni di consumo.

Il produttore di materiali paga un dividendo trimestrale di 0.70 dollari per azione a marzo, giugno, settembre e dicembre. Il pagamento dei dividendi è stato costante dal 2019. Tra il 2011 e il 2017, il dividendo trimestrale di Dow è passato da $ 0.25 a $ 0.46, ma la società non ha pagato dividendi nel 2018.

KeyCorp

KeyCorp (KEY) è una holding dell'istituto finanziario commerciale e al consumo KeyBank National. La banca con sede in Ohio gestisce circa 1,000 filiali in 15 stati.

KeyCorp paga un dividendo trimestrale a marzo, giugno, settembre e dicembre. Il dividendo più recente di $ 0.205 includeva un aumento di $ 0.01 rispetto al trimestre precedente. Tra il 2019 e il 2022, la banca ha triplicato il dividendo, da 0.17 a 0.205 dollari.

Miglior acquistoBBY

Miglior acquisto (BBY) è un rivenditore che vende prodotti e servizi tecnologici oltre ad elettrodomestici sul proprio sito Web e attraverso 1,205 punti vendita negli Stati Uniti e in Canada.

Il dividendo trimestrale 2022 di Best Buy è stato di $ 0.88 per azione, pagato a gennaio, aprile, luglio e ottobre.

Il rivenditore di tecnologia ha aumentato considerevolmente il pagamento dei suoi azionisti negli ultimi anni. Gli azionisti di Best Buy hanno raccolto un totale di $ 2.20 per azione nel 2020, $ 2.80 nel 2021 e $ 3.52 nel 2022.

Comerica

Comerica (CMA) è una banca con sede in Texas che offre servizi bancari al consumo e commerciali, oltre a servizi di gestione degli investimenti e intermediazione. La banca opera in Texas, California, Michigan, Arizona, Florida, Canada e Messico.

Comerica paga il dividendo trimestrale di 0.68 dollari per azione a gennaio, aprile, luglio e ottobre. La banca ha aumentato il suo dividendo più volte tra il 2015 e il 2018. Tuttavia, il pagamento per azione è rimasto invariato da aprile 2020, dopo un aumento di $ 0.01.

HP (HPQ) produce computer desktop e laptop oltre a stampanti e apparecchiature correlate per l'utilizzo da parte di consumatori e aziende. La società ha cambiato il suo nome in HP Inc. da Hewlett-PackardHPQ
Azienda nel 2015.

HP paga un dividendo trimestrale a gennaio, aprile, luglio e ottobre. Il pagamento più recente nel gennaio 2023 è stato di $ 0.2625 per azione, con un aumento di $ 0.0125 rispetto al trimestre precedente. Nel 2018, il dividendo trimestrale di HP è stato di $ 0.1393, da allora è quasi raddoppiato.

Regioni finanziarie

Regioni finanziarie (RF) è una banca con sede in Alabama che fornisce servizi bancari al consumo e commerciali e servizi correlati, tra cui gestione degli investimenti, pianificazione patrimoniale e assicurazioni.

Nel 2022, Regions ha aumentato il pagamento del dividendo trimestrale da $ 0.17 a $ 0.20. La banca paga gli azionisti a gennaio, aprile, luglio e ottobre e ha aumentato il pagamento di una percentuale a due cifre all'anno.

United Parcel ServiceUPS

UPS (UPS) fornisce trasporti, logistica e servizi correlati a livello nazionale e internazionale a consumatori e aziende.

La compagnia di navigazione paga il suo dividendo trimestrale a marzo, giugno, settembre e dicembre. Nel 2022, il pagamento trimestrale è stato di $ 1.520 per azione, un aumento di $ 0.50 rispetto al dividendo del 2021. UPS ha aumentato il suo dividendo ogni anno negli ultimi 13 anni. Cosa cercare nelle azioni con dividendi

Anche a livelli bassi, l'inflazione distrugge la ricchezza, ma ai tassi attuali è decisamente mortale. Difenditi con azioni con dividendi che aumentano i loro pagamenti più velocemente dell'inflazione. Fare clic qui per scaricare "Five Dividend Stocks to Beat Inflation", un rapporto speciale di Forbes.

Cosa cercare nelle azioni con dividendi

Il modo in cui identifichi buoni titoli con dividendi dipende dai tuoi obiettivi di investimento e dalla tolleranza al rischio.

Diciamo che puoi tollerare un certo rischio e vuoi generare denaro rapidamente. In tal caso, potresti cercare società con forti proiezioni di crescita impegnate in generose distribuzioni per gli azionisti. Probabilmente ti affideresti ai fondi comuni di investimento immobiliare (REIT) e alle azioni tradizionali che pagano dividendi variabili basati sugli utili.

In alternativa, forse prenderai una linea più morbida sul rendimento perché vorresti che il reddito fosse affidabile. Questo è l'approccio più comune degli investitori alle azioni con dividendi. Qui, la tua analisi toccherà il rendimento dei dividendi, ma approfondirà anche il track record dei dividendi della società, le prestazioni di crescita delle vendite e del flusso di cassa, il rapporto di pagamento dei dividendi e il rendimento del capitale investito.

Il punto è che è fondamentale chiarire prima i propri obiettivi. Da lì, è un passo successivo naturale definire parametri personalizzati per azioni con dividendi accettabili.

Come scegliere azioni con dividendi ad alto rendimento

Tali parametri includeranno probabilmente alcune o tutte le metriche definite di seguito. Mentre ti immergi nella ricerca azionaria, tuttavia, vedrai che nessuna azienda supera le prestazioni in tutte le aree. Quindi dovrai scendere a compromessi. Lasciati guidare dai tuoi obiettivi di investimento e dalla tua tolleranza al rischio.

Dividend Yield

Il rendimento da dividendi è il pagamento del dividendo annuale della società per azione diviso per il prezzo delle azioni. Per arrivare al valore percentuale, devi moltiplicare il risultato per 100.

Per il contesto, il rendimento da dividendi dell'S&P 500 è di circa l'1.7%.

Se stai pensando di investire i tuoi risparmi in contanti in azioni con dividendi, potresti essere tentato di confrontare i rendimenti dei dividendi con l'APYPY
nel tuo conto di risparmio. Questo non è un confronto tra mele e mele, perché le azioni con dividendi ti restituiscono valore in due modi: il dividendo più l'apprezzamento del prezzo delle azioni. Il tuo saldo in contanti non apprezzerà mai. Inoltre, gli alti rendimenti in contanti che stiamo vedendo oggi non saranno disponibili per sempre.

Registro dei dividendi

La storia non prevede il futuro. Tuttavia, puoi trarre conclusioni sulle priorità e sulla capacità di un'azienda di creare valore osservando il track record dei dividendi. Mantenere un dividendo competitivo per decenni richiede una crescita costante dei profitti e del flusso di cassa.

Una storia di dividendi richiede anche disciplina rispetto al processo decisionale. I leader aziendali possono utilizzare la liquidità in molti modi, dalle acquisizioni strategiche ai riacquisti di azioni proprie. Le buone società che pagano dividendi trovano un equilibrio tra il finanziamento di iniziative di crescita e la ricompensa dei loro azionisti.

Rapporto di pagamento dei dividendi

Il rapporto di pagamento dei dividendi divide i pagamenti cumulativi dei dividendi per l'utile netto della società nello stesso periodo. Se una società guadagna $ 100 milioni e paga $ 75 milioni in dividendi, il rapporto di pagamento è del 75%.

Il rapporto di pagamento dei dividendi è un'indicazione di quanto sia sostenibile un dividendo. Una società che paga il 90% o più dei suoi guadagni probabilmente non può sopportare un calo considerevole senza tagliare il dividendo. Ecco perché molti investitori preferiscono che i rapporti di pagamento dei dividendi siano inferiori all'80%.

Ci sono eccezioni del settore, tuttavia. I REIT, ad esempio, sono tenuti a distribuire almeno il 90% del loro reddito per mantenere il loro status fiscale.

Ritorno sul capitale investito

Il ritorno sul capitale investito (ROIC) misura quanto bene un'azienda utilizza le proprie risorse per generare profitti. Il calcolo è l'utile operativo netto al netto delle imposte diviso per il capitale investito, che è debito e patrimonio netto più qualsiasi liquidità generata da finanziamenti e investimenti.

A parità di condizioni, un ROIC più elevato è migliore. L'azienda con un ROIC più elevato sta generando più valore per dollaro, il che si traduce in maggiori finanziamenti per la crescita, acquisizioni, riacquisti di azioni e/o dividendi.

Gli analisti confrontano comunemente il ROIC con il costo medio ponderato del capitale di un'azienda. Il ROIC dovrebbe essere il più alto dei due numeri, il che significa che l'azienda sta creando valore.

Vendite e flusso di cassaFLUSSO 2
Crescita

Crescita delle vendite e dei dividendi dei fondi di cassa e aumenti dei dividendi. Idealmente, vuoi vedere una storia di crescita moderata. La crescita rapida non è l'ideale per chi paga i dividendi perché tale crescita richiede capitale. Una crescita lenta, d'altra parte, potrebbe non generare capitale sufficiente per l'espansione del business più dividendi per gli azionisti.

La guida dell'azienda e le proiezioni di crescita degli analisti sono utili anche per te come investitore di dividendi. Una prospettiva piatta o negativa potrebbe influire sui futuri pagamenti dei dividendi, sul rendimento e sul valore delle azioni.

Investire per guadagnare

L'investimento in azioni, che tu stia cercando dividendi o meno, è un gioco a lungo termine. Incanalare il denaro in eccesso in azioni con dividendi può produrre reddito a breve termine, ma non è una soluzione finanziaria rapida. Pianifica di mantenere i tuoi soldi investiti per cinque anni o più. Quella tempistica può aiutarti a evitare inutili perdite di capitale.

Non appena sarai finanziariamente in grado, considera di reinvestire i tuoi dividendi. Costruirai il tuo numero di azioni e il tuo potenziale di ricchezza più velocemente, il che ti mette solidamente sulla strada dell'indipendenza finanziaria.

Cinque azioni Top Dividend per battere l'inflazione

Molti investitori potrebbero non rendersi conto che dal 1930 i dividendi hanno fornito il 40% dei rendimenti totali dei mercati azionari. E ciò che è ancora meno noto è che il suo impatto fuori misura è ancora maggiore durante gli anni inflazionistici, un impressionante 54% dei guadagni degli azionisti. Se stai cercando di aggiungere azioni con dividendi di alta qualità per proteggerti dall'inflazione, Il team di investimento di Forbes ha individuato 5 società con solidi fondamentali per continuare a crescere quando i prezzi salgono. Scarica qui il rapporto.