Un "Mini-Portfolio" in 3 clic che produce il 10.6%, scambiando con uno sconto enorme

Oggi voglio mostrarti come costruire un portafoglio di reddito "tre clic" che ci dia tre cose ogni l'investitore a reddito desidera ardentemente, soprattutto in questi giorni:

1. Grandi sconti sui nostri investimenti.
2. Grandi dividendi, con un rendimento del 10.6% in media su tre fondi.
3. Ampia diversificazione, con investimenti provenienti da tutta l'economia.

Metti i tre fondi chiusi (CEF) Ti mostrerò di seguito insieme il loro "mini-portafoglio" e potresti ricavare $ 10,600 di dividendi da un investimento di $ 100; $ 53,000 da $ 500 e un flusso di reddito a sei cifre — $ 106,000 — da un milione.

Permettetemi di presentarvi questi tre CEF ad alto rendimento ora.

CEF n. 1: sfruttare il boom energetico per un pagamento del 7.1%.

Il Fondo ClearBridge Energy MLP Total Return (CTR) rende il 7.1% mentre scrivo e arriva da noi con uno sconto del 20.3% sul valore patrimoniale netto (NAV, o il valore per azione del suo portafoglio). Quindi, subito, stiamo acquistando le master limited partnership (MLP) ad alto rendimento del fondo per 80 centesimi sul dollaro. (Gli MLP sono i ponti a pedaggio del settore energetico, che addebitano ai produttori di petrolio e gas di spedire i loro prodotti lungo i loro gasdotti, quindi passano la maggior parte di questi fondi a noi come dividendi).

Questo sconto aiuta anche a supportare il dividendo di CTR perché il management deve solo guadagnare un ritorno sul suo NAV, piuttosto che sul prezzo di mercato scontato, per coprire il suo payout. Nel caso di CTR, devono ottenere un rendimento del 5.8% sulle attività per sostenere il rendimento del 7.1% sul prezzo di mercato, che è il rendimento che tu e io otteniamo. Non hanno avuto problemi a farlo!

Anche se l'S&P 500 affonda, l'attenzione di CTR sugli MLP ha aiutato il management a ottenere un ritorno totale del 35.7% sui propri investimenti nell'ultimo anno, abbastanza per coprire i pagamenti per i prossimi sei anni! Il fondo è anche un buon modo per acquistare MLP senza il fastidio dei complicati moduli K-1 che ricevi al momento delle tasse se acquisti MLP singolarmente. Acquistali tramite CTR e puoi saltare quella seccatura e ottenere invece un semplice modulo 1099.

CEF #2: Un pagamento ridicolmente scontato del 14.8%.

Quindi diamo un'occhiata al rendimento del 14.8%. Fiducia per l'innovazione e la crescita di BlackRock (BIGZ), una holding di fondi tecnologici come Bill.com (BILL), Entegris (ENTG), Five9 (CINQUE) ed Biotecnologie (TECH).

BIGZ, che ha meno di un anno, viene scambiato con uno sconto del 19% sul NAV, poiché il mercato ha venduto il settore negli ultimi mesi. Questo è lo sconto più basso di qualsiasi trading di fondi BlackRock sui mercati pubblici.

Come risultato di tale sconto (e del conseguente calo del prezzo delle azioni di BIGZ), il rendimento del fondo è salito al suo livello alto attuale. Ed è sostenibile perché il management deve solo ottenere un ritorno dell'11.9% sui propri investimenti per mantenere il pagamento.

Sappiamo che è fattibile perché il fondo sorella maggiore di BIGZ, il BlackRock Science and Technology Trust (BST), ha fatto molto meglio di così.

Sin dal suo inizio sette anni e mezzo fa, BST ha restituito un 17% annualizzato, molto al di sopra di quanto BIGZ ha bisogno per pagare i suoi dividendi. E poiché questi sono entrambi fondi simili, concentrandosi sulla tecnologia e utilizzando l'enorme accesso al mercato di BlackRock per scegliere i vincitori, sembra che BIGZ sia un modo per entrare al piano terra.

CEF #3: Pagamenti sostenibili e un fondo ipervenduto

Infine, passiamo a un CEF corporate-bond chiamato the Fondo Western Asset Diversified Income (WDI). È un altro nuovo fondo, lanciato poco meno di un anno fa, e attualmente viene scambiato con uno sconto del 14.7% dopo che molti trader lo hanno venduto con il piano della Fed di aumentare i tassi di interesse.

Ecco perché hanno sbagliato a farlo e perché ottenere quel flusso di reddito vicino al 10% a questo prezzo basso è un'ottima idea.

Il fondo gemello di WDI, il Fondo Western Asset Mortgage Opportunities (DMO), ha un focus leggermente diverso (sulle obbligazioni garantite da ipoteca piuttosto che un mix di obbligazioni garantite da ipoteca e obbligazioni societarie), ma una storia più lunga. E il DMO non solo è andato bene l'ultima volta che la Federal Reserve ha aumentato i tassi di interesse a metà degli anni 2010, ma ha registrato un rendimento totale annualizzato di oltre il 20% all'anno, sostenendo al contempo i pagamenti agli investitori.

Dalla fine del 2015 alla metà del 2019, la Federal Reserve ha aumentato i tassi di interesse del 900% (più di quanto gli economisti si aspettano che la Fed li aumenti ora) e non solo il DMO è sopravvissuto, ma ha prosperato. Gli investitori esperti che hanno acquistato quando altri erano nel panico per l'aumento dei tassi sono stati premiati con un ritorno di quasi il 50% in soli due anni. Mi aspetto un risultato simile per gli acquirenti che acquistano DMO oggi.

Michael Foster è il Lead Research Analyst di Outlook contrarian. Per ulteriori idee sul reddito, fai clic qui per il nostro ultimo rapporto "Reddito indistruttibile: 5 fondi affare con dividendi sicuri dell'8.4%."

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