Ecco il mio dilemma: possiedo un appartamento e viene ripagato. Tuttavia, mi sono trasferita nell'appartamento di mio marito. Ha anche estinto il mutuo. Ho affittato la mia casa e il reddito che ne deriva va nel nostro conto di risparmio congiunto.
Pago il mio mantenimento e le tasse per la mia casa e, allo stesso modo, paga il proprio mantenimento e le tasse per la sua proprietà. Mentre vivo nel suo appartamento, mi occupo della spesa. Sono stato derubato?
Sentirsi a disagio
Da non perdere: 'Non posso permettermi di comprare caramelle per i bambini del vicinato': Spegnere le luci ad Halloween fa di me un cattivo vicino?
Caro inquieto,
Prima di capire se la tua situazione è giusta, un avvertimento: se usi i fondi di quel conto per riparare la tua casa, molto probabilmente mescolerai quella risorsa, ovvero la trasformerai da una risorsa separata ad essere coniugale / proprietà della comunità. Le leggi statali variano, ma dovresti consultare un avvocato prima di confondere i beni con il reddito da locazione.
C'è un termine nel settore immobiliare chiamato "gazumping". Cioè, accettare un'offerta a un certo prezzo solo per far aumentare il prezzo del venditore all'ultimo minuto e/o far arrivare qualcun altro all'11a ora e battere la tua offerta. Succede quando si volta le spalle, quando si sta per aprire lo Champagne, o semplicemente quando si abbassa la guardia.
Tuo marito potrebbe aver suggerito che sarebbe stato più conveniente depositare l'affitto da casa tua in un conto di risparmio congiunto. Ma tutto dipende dalle cifre. Se, ad esempio, stai depositando $ 2,000 nel tuo conto cointestato e pagando $ 500 di generi alimentari al mese, tuo marito sta guadagnando $ 1,250 al mese dal tuo accordo, mentre tu guadagni $ 500.
" "Dovrai pagare le tasse sul tuo reddito da locazione, quindi dividere i proventi lordi 50/50 è una cattiva idea. Per lo meno, potenzialmente infanga l'acqua.'"
Inoltre, dovrai pagare le tasse sul tuo reddito da locazione, quindi dividere i proventi lordi 50/50 - qualcosa che stai effettivamente facendo depositandolo in un conto cointestato - è una cattiva idea. Per lo meno, potenzialmente infanga l'acqua. Hai anche la responsabilità aggiuntiva di essere un padrone di casa assente, mentre tuo marito ottiene una moglie e un inquilino riuniti in un unico pratico accordo.
In definitiva, la tua domanda è difficile da spacchettare senza i numeri. Tu e tuo marito pagate ciascuno le tasse e il mantenimento ora che i rispettivi mutui sono stati pagati. Possono essere o meno un importo uguale, ma si basano sul valore di mercato e sulle dimensioni delle rispettive case. Per questo motivo, dovrebbero essere lasciati fuori dall'equazione.
Raccomando di tenere conti bancari separati e di pagare a tuo marito un importo X al mese per vivere nella sua casa e di dividere le altre bollette (come elettricità e generi alimentari) 50/50. Ciò semplifica le cose e garantisce che nessuno si approfitti dell'altro, anche inavvertitamente. Puoi sempre creare un conto congiunto in un secondo momento e ciascuno di essi effettua un deposito fisso ogni mese.
Se questo è il tuo primo matrimonio, unisci i tuoi beni gradualmente e con attenzione. Se è il tuo secondo matrimonio, procedi con più cautela. Capisco che tu voglia essere marito e moglie, piuttosto che coinquilini, ma potresti avere più successo mantenendo la tua indipendenza finanziaria. In questo modo state insieme perché volete esserlo, e non perché la vostra unione è dettata dalle finanze.
Check out il Facebook privato Moneyist gruppo, dove cerchiamo risposte ai problemi di denaro più spinosi della vita. I lettori mi scrivono con ogni sorta di dilemmi. Pubblica le tue domande, dimmi cosa vuoi sapere di più o valuta le ultime colonne di Moneyist.
Il Moneyist si rammarica di non poter rispondere alle domande individualmente.
Inviando le tue domande via email, accetti che vengano pubblicate in forma anonima su MarketWatch. Inviando la tua storia a Dow Jones & Co., l'editore di MarketWatch, comprendi e accetti che potremmo utilizzare la tua storia, o versioni di essa, in tutti i media e piattaforme, anche tramite terze parti.
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"Quando ci siamo frequentati per 5 anni, ha insinuato che era finanziariamente sicuro": Mio marito è sempre stato titubante riguardo alle sue finanze. Ora so perché.
"La mia ragazza deve $ 200,000 di debiti medici e della carta di credito": vuole che lo risolva, pagando una parte dell'importo dovuto
'Non è disposto a vivere a casa mia perché ha meno servizi': Il mio ragazzo vuole che io mi trasferisca e paghi metà delle sue spese mensili. È giusto?
Fonte: https://www.marketwatch.com/story/am-i-being-ripped-off-i-moved-into-my-husbands-home-i-pay-for-groceries-the-rent-from- il mio-appartamento-entra-nel-nostro-risparmio-congiunto-11667367793?siteid=yhoof2&yptr=yahoo
'Mi stanno fregando?' Mi sono trasferito a casa di mio marito. Pago la spesa. Il reddito da locazione del mio appartamento va nei nostri risparmi comuni.
Ho letto una delle tue colonne precedenti per quanto riguarda il ragazzo che vuole che lo scrittore della lettera si trasferisca. Il mio caso è simile, ma abbiamo già preso una decisione su come strutturare le nostre finanze in relazione alle nostre condizioni di vita.
Ecco il mio dilemma: possiedo un appartamento e viene ripagato. Tuttavia, mi sono trasferita nell'appartamento di mio marito. Ha anche estinto il mutuo. Ho affittato la mia casa e il reddito che ne deriva va nel nostro conto di risparmio congiunto.
Pago il mio mantenimento e le tasse per la mia casa e, allo stesso modo, paga il proprio mantenimento e le tasse per la sua proprietà. Mentre vivo nel suo appartamento, mi occupo della spesa. Sono stato derubato?
Sentirsi a disagio
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Caro inquieto,
Prima di capire se la tua situazione è giusta, un avvertimento: se usi i fondi di quel conto per riparare la tua casa, molto probabilmente mescolerai quella risorsa, ovvero la trasformerai da una risorsa separata ad essere coniugale / proprietà della comunità. Le leggi statali variano, ma dovresti consultare un avvocato prima di confondere i beni con il reddito da locazione.
C'è un termine nel settore immobiliare chiamato "gazumping". Cioè, accettare un'offerta a un certo prezzo solo per far aumentare il prezzo del venditore all'ultimo minuto e/o far arrivare qualcun altro all'11a ora e battere la tua offerta. Succede quando si volta le spalle, quando si sta per aprire lo Champagne, o semplicemente quando si abbassa la guardia.
Tuo marito potrebbe aver suggerito che sarebbe stato più conveniente depositare l'affitto da casa tua in un conto di risparmio congiunto. Ma tutto dipende dalle cifre. Se, ad esempio, stai depositando $ 2,000 nel tuo conto cointestato e pagando $ 500 di generi alimentari al mese, tuo marito sta guadagnando $ 1,250 al mese dal tuo accordo, mentre tu guadagni $ 500.
" "Dovrai pagare le tasse sul tuo reddito da locazione, quindi dividere i proventi lordi 50/50 è una cattiva idea. Per lo meno, potenzialmente infanga l'acqua.'"
Inoltre, dovrai pagare le tasse sul tuo reddito da locazione, quindi dividere i proventi lordi 50/50 - qualcosa che stai effettivamente facendo depositandolo in un conto cointestato - è una cattiva idea. Per lo meno, potenzialmente infanga l'acqua. Hai anche la responsabilità aggiuntiva di essere un padrone di casa assente, mentre tuo marito ottiene una moglie e un inquilino riuniti in un unico pratico accordo.
In definitiva, la tua domanda è difficile da spacchettare senza i numeri. Tu e tuo marito pagate ciascuno le tasse e il mantenimento ora che i rispettivi mutui sono stati pagati. Possono essere o meno un importo uguale, ma si basano sul valore di mercato e sulle dimensioni delle rispettive case. Per questo motivo, dovrebbero essere lasciati fuori dall'equazione.
Raccomando di tenere conti bancari separati e di pagare a tuo marito un importo X al mese per vivere nella sua casa e di dividere le altre bollette (come elettricità e generi alimentari) 50/50. Ciò semplifica le cose e garantisce che nessuno si approfitti dell'altro, anche inavvertitamente. Puoi sempre creare un conto congiunto in un secondo momento e ciascuno di essi effettua un deposito fisso ogni mese.
Se questo è il tuo primo matrimonio, unisci i tuoi beni gradualmente e con attenzione. Se è il tuo secondo matrimonio, procedi con più cautela. Capisco che tu voglia essere marito e moglie, piuttosto che coinquilini, ma potresti avere più successo mantenendo la tua indipendenza finanziaria. In questo modo state insieme perché volete esserlo, e non perché la vostra unione è dettata dalle finanze.
Check out il Facebook privato Moneyist gruppo, dove cerchiamo risposte ai problemi di denaro più spinosi della vita. I lettori mi scrivono con ogni sorta di dilemmi. Pubblica le tue domande, dimmi cosa vuoi sapere di più o valuta le ultime colonne di Moneyist.
Il Moneyist si rammarica di non poter rispondere alle domande individualmente.
Inviando le tue domande via email, accetti che vengano pubblicate in forma anonima su MarketWatch. Inviando la tua storia a Dow Jones & Co., l'editore di MarketWatch, comprendi e accetti che potremmo utilizzare la tua storia, o versioni di essa, in tutti i media e piattaforme, anche tramite terze parti.
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Fonte: https://www.marketwatch.com/story/am-i-being-ripped-off-i-moved-into-my-husbands-home-i-pay-for-groceries-the-rent-from- il mio-appartamento-entra-nel-nostro-risparmio-congiunto-11667367793?siteid=yhoof2&yptr=yahoo