Un tempo, sia le vedove che gli orfani dovevano affrontare un futuro incerto e un disperato bisogno di reddito. Inserisci "azioni vedove e orfane": essenzialmente azioni di società blue-chip che hanno una solida esperienza di profitti e dividendi.
Hanno promesso affidabilità e reddito agli investitori vulnerabili attraverso società consolidate e redditizie che sono meno sensibili agli alti e bassi ciclici. Non ottieni l'offerta di azioni più rischiose di crescita, ma ottieni una sicurezza relativa e un reddito costante.
È passato quasi un secolo da quando è apparso per la prima volta il termine "azioni vedove e orfane" e da allora molte cose sono cambiate, afferma David Christianson, pianificatore finanziario certificato e gestore di portafoglio per la National Bank Financial Wealth Management di Winnipeg, in Canada.
"[Il termine] era più utile quando la gente pensava che il mercato azionario fosse un luogo in cui speculare, potenzialmente diventare ricco... fare grandi e rapidi guadagni scommettendo sulla prossima grande cosa", dice Christianson.
E oggi? In questo mercato volatile, tutti potrebbero trarre vantaggio dal trattarsi come vedove e orfani.
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La salsa segreta in questa strategia
Sebbene il termine sia obsoleto, Christianson afferma che il principio alla base è sopravvissuto: in effetti, ha sostituito altre strategie per diventare l'approccio di riferimento per gli investimenti.
"In generale, quelli che venivano chiamati titoli vedovi e orfani hanno generalmente sovraperformato l'altra classe che sono... titoli di crescita", afferma Christianson.
Cercare le azioni sicure e stabili che le vedove e gli orfani tendevano a favorire non è difficile. Pensa alle grandi banche, alle materie prime o ai servizi di pubblica utilità: aziende che forniscono servizi o prodotti essenziali che sono ancora necessari indipendentemente dallo stato dell'economia.
A seconda di come lo definisci, alcuni esempi possono includere Verizon (VZ), WalMart (WMT) e la società energetica Exxon Mobil (XOM).
Ma gli esperti ti ricorderebbero anche con "azioni a basso rischio", non c'è mai rischio zero associato al mercato azionario.
"Penso che sia davvero importante notare ... che [tu] stai ancora investendo nel mercato azionario", afferma Ryan Gubic, un pianificatore finanziario certificato e fondatore di MRG Wealth Management a Calgary, in Canada. “Non c'è un ritorno garantito. Questi tipi di azioni possono avere una storia di ribassi inferiori rispetto ad alcune delle alternative a rischio più elevato, ma puoi comunque perdere denaro".
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Scegli il tuo portafoglio con saggezza
La strategia della vedova e dell'orfano è noiosa, ma ha una lunga esperienza di lavoro.
Gubic consiglia ai suoi clienti e agli investitori fai-da-te che seguono questo approccio di ricordarsi di attenersi ad esso. Non seguire il tuo istinto o la tua intuizione su come ti trovi think il mercato andrà. Invece, valuta i tuoi obiettivi, quanti rischi sei disposto a correre rispetto a quanti rischi puoi permetterti di assumerti. Quindi, e solo allora, dovresti scegliere i tuoi investimenti.
“Diciamo che qualcuno... dice che mi sento a mio agio con un sacco di rischi. E sono, ad esempio, forse una mamma single con tre figli a casa e una serie di altri fattori, la capacità potrebbe non corrispondere al loro livello di comfort", afferma Gubic.
"Rispettare un piano e una strategia a lungo termine è stata una ricetta collaudata per aiutare le persone a raggiungere i propri obiettivi, anziché cercare di cronometrare il mercato", afferma Gubic. "E penso che sia un grave errore comune che alcuni investitori fai-da-te cercano di fare".
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Questo articolo fornisce solo informazioni e non deve essere interpretato come un consiglio. Viene fornito senza garanzie di alcun tipo.
— Con file di Samantha Emann
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Fonte: https://finance.yahoo.com/news/widow-orphan-stocks-old-timey-150000960.html