I lavori di ristrutturazione della casa sono deducibili dalle tasse?

Se hai speso una considerevole quantità di denaro per migliorare la tua residenza, potresti comprensibilmente cercare modi per compensare tali costi e ritrovarti a chiederti se i miglioramenti della tua casa sono deducibili dalle tasse. Purtroppo, nella maggior parte dei casi, la risposta è un netto no. Ma ci sono alcune eccezioni in cui potresti ottenere uno sgravio fiscale che puoi approfondire. Diamo un'occhiata a cosa sono queste eccezioni e cosa significa per te. Potresti voler lavorare anche con a consulente finanziario che può aiutarti con tutte le tue esigenze di pianificazione fiscale e archiviazione, nonché aiutarti a costruire la tua ricchezza.

Risparmio fiscale per migliorie in conto capitale

Hai rinnovato la tua cucina e la senti aggiunta valore alla tua casa? È possibile ottenere una detrazione fiscale per questo, ma non l'anno in cui l'hai rinnovato, a meno che non sia anche l'anno in cui vendi la tua proprietà. Con un po miglioramenti di capitale, i proprietari di case possono ottenere detrazioni fiscali quando vendono le loro case a scopo di lucro.

Questo perché quando vendi una casa, potresti dover pagare l'imposta sulle plusvalenze sul profitto. Tuttavia, molti proprietari di case non devono preoccuparsi di questo perché se sei un singolo proprietario di casa, non pagherai alcuna imposta sulle plusvalenze sui primi $ 250,000 di profitto che vanno oltre il base di costo (in questo caso la base di costo si riferisce al prezzo di acquisto della tua casa).

Se fai parte di una coppia sposata, riceverai un'esenzione di $ 500,000. Ma se pensi che potresti finire per realizzare così tanti profitti da dover pagare un'imposta sulle plusvalenze, potrebbe valere la pena tenere traccia di eventuali spese di miglioramento del capitale che sostieni mentre vivi nella tua casa e poi puoi aggiungerle a la base di costo della vostra casa.

In altre parole, se hai pagato $ 200,000 per la tua casa e sei single e vendi la tua residenza per $ 460,000, avrai guadagnato $ 260,000 e dovresti pagare un'imposta sulle plusvalenze di $ 10,000 (il denaro ha superato il prezzo di vendita di $ 200,000 e $ 250,000 di profitto). Ma se all'improvviso ti ricordi che qualche anno fa hai speso $ 20,000 per una ristrutturazione che aumenta il valore della tua casa, la matematica funziona come se il tuo prezzo di acquisto fosse di $ 220,000 e poi avrai guadagnato $ 240,000 di profitto e non oltre $ 250,000.

La storia continua

Ma affinché questo passi l'adunata con l'Agenzia delle Entrate, è necessario conservare un'attenta documentazione per le tasse e è necessario capire veramente quali lavori di ristrutturazione l'IRS considera degni di un detrazione fiscale e cosa non è. Ad esempio, l'aggiunta di un nuovo portico anteriore alla tua casa sarebbe considerata una ristrutturazione che aggiunge valore alla tua casa. Se il tuo portico anteriore esistente presenta delle crepe e le hai riparate, o il tuo sistema di riscaldamento e raffreddamento si è spento e lo hai sostituito, quelle erano correzioni necessarie. Sebbene tu possa ritenere che aggiungano valore alla tua casa, l'IRS non la vedrà in questo modo.

Vale anche la pena notare che mentre ridipingere la tua cucina non sarebbe considerato un miglioramento del capitale, l'IRS probabilmente lo riterrà se hai avuto un disastro naturale, come un'alluvione o un incendio. Se stai sistemando la tua casa in quel modo, spesso puoi considerarlo un miglioramento del capitale. Ma la manutenzione regolare per normale usura non è considerata deducibile dalle tasse.

Miglioramenti domestici per cure mediche adeguate

Ci sono molte ragioni per cui potresti aver bisogno di migliorare la tua casa per motivi medici. Potresti aver avuto alcuni problemi di salute negli ultimi anni o potresti semplicemente rallentare. Se fai migliorie alla tua casa per soddisfare la tua salute, potresti essere in grado di detrarre tali modifiche dalle tue tasse, a condizione che specifichi le tue detrazioni. Alcuni esempi includono:

• Installazione di una seggiovia per aiutare te o un membro della famiglia a salire le scale.

• Costruzione di una rampa per sedie a rotelle all'ingresso principale.

• Ampliamento delle porte per una sedia a rotelle.

• Installazione di maniglioni e corrimano in tutta la casa.

Questi costi possono diventare complicati per determinare cosa si qualifica come detrazione ed è per questo che ne parliamo con a consulente fiscale sarebbe ben consigliato. Ad esempio, se installi i maniglioni in una doccia e poi decidi che sembra fuori posto con la stanza e hai bisogno di riprogettare il tuo bagno, l'Agenzia delle Entrate probabilmente prenderà i costi di installazione dei maniglioni come deduzione ma probabilmente disapproverebbe anche le spese di ristrutturazione.

Miglioramenti per l'efficienza energetica

Potresti essere in grado di cancellarne alcuni migliorie per la casa che renderà la tua casa energeticamente efficiente. Questo può cambiare di anno in anno, quindi è meglio verificare con l'IRS e il tuo commercialista se ne hai uno e ci sono diversi tipi di crediti d'imposta per i quali potresti qualificarti, ma generalmente le proprietà idonee includono pannelli solari sul tetto, acqua solare riscaldatori, pompe di calore geotermiche, piccoli aerogeneratori e celle a combustibile.

Conclusione

Possedere una casa può essere costoso e non c'è molto modo per aggirarlo. C'è sempre un prato da falciare a meno che tu non lo sia vivere in un condominio o attico. Quando ci sono riparazioni da fare, devi pagare quelle invece di un padrone di casa. Ma quando si tratta di investire nella tua casa, piuttosto che mantenerla, l'IRS generalmente darà ai contribuenti a rompere. È un po' incoraggiante se ci pensi. La tua casa è il tuo bene più prezioso e l'IRS sta cercando di assicurarti di guadagnare quanto più denaro possibile da essa.

Suggerimenti per la pianificazione fiscale

• Lavorare con un consulente finanziario può aiutarti a essere più preparato ad approfittare delle detrazioni per cui hai diritto o ad aiutarti a ridurre l'importo dovuto. Se non hai un consulente finanziario, trovarne uno non deve essere difficile. Lo strumento gratuito di SmartAsset ti mette in contatto con un massimo di tre consulenti finanziari controllati che servono la tua zona e puoi intervistare i tuoi consulenti senza alcun costo per decidere quale è giusto per te. Se sei pronto a trovare un consulente che possa aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari, inizia ora.

• Per stimare quanto potresti dover in tasse, usa SmartAsset gratuitamente calcolatore dell'imposta sul reddito in modo che tu possa prepararti adeguatamente per le prossime dichiarazioni fiscali.

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