L'Australian Securities and Investments Commission (ASIC) ha citato in giudizio Macquarie Bank Ltd, che potrebbe incorrere in una pesante multa.
L'ASIC accusa Macquarie per i suoi conti di gestione della cassa, che consentivano a terzi di accedere ai conti come i consulenti finanziari.
Ross Andrew Hopkins, consulente finanziario condannato, è riuscito a prelevare 2.9 milioni di dollari sfruttando il sistema Macquarie. Secondo le accuse, le transazioni sono state effettuate tramite il sistema di transazioni all'ingrosso utilizzando un'autorità di commissione.
Le transazioni attraverso il sistema delle commissioni non sono state controllate manualmente e non sono state filtrate attraverso un sistema di monitoraggio delle frodi. Invece di riscuotere commissioni, l'ex consulente finanziario ha prelevato fondi dai conti dei clienti sotto la sua gestione.
Hopkins si è dichiarato colpevole di quindici reati, risultando in 2.9 milioni di dollari in prelievi non autorizzati. La banca Macquarie ha compensato i clienti di Hopkin con $ 3.5 milioni (circa).
Accuse ASIC
L'ASIC afferma che da maggio 2016 a gennaio 2020 Macquarie non è riuscita a monitorare il sistema di transazioni all'ingrosso. Inoltre, l'ASIC sostiene che le promozioni di Macquarie sull'accesso limitato di terze parti ai conti di gestione della liquidità erano fuorvianti.
fonte: ASIC
Sarah Court, vicepresidente dell'ASIC, ha dichiarato: “Mr. Hopkins ha abusato dei sistemi di Macquarie elaborando le transazioni utilizzando la sua autorità sulle commissioni per rubare i fondi dei clienti.
“Macquarie non è riuscita a rilevare e prevenire correttamente queste transazioni non autorizzate, molte delle quali superavano i 10,000 dollari ciascuna. La condotta del Sig. Hopkins è un esempio di cosa può andare storto quando le banche non monitorano adeguatamente i propri sistemi e non implementano processi appropriati.
"Il caso dell'ASIC non si concentra sulla condotta del signor Hopkins, ma piuttosto sui presunti fallimenti multipli da parte di Macquarie nell'adottare misure adeguate per monitorare, rilevare e prevenire transazioni non autorizzate".
La portavoce di Macquarie ha risposto alle accuse dell'ASIC. “Il deposito del tribunale dell'ASIC rileva che questo problema è sorto in relazione a 13 clienti di un consulente finanziario indipendente tra il 2016 e il 2019, che da allora si è dichiarato colpevole di frode.
“A seguito dell'incapacità del consulente indipendente di risarcire i suoi clienti per le perdite subite, Macquarie ha completamente rimborsato i 13 clienti. Macquarie tratta la sicurezza degli account dei suoi clienti con la massima serietà e ha continuato a introdurre nuovi controlli e processi per rispondere all'evoluzione dell'ambiente delle frodi esterne".
La sanzione, che sarà decisa dal tribunale, può arrivare fino a 3 volte l'importo (circa $ 19 milioni). Un altro possibile scenario è una percentuale del fatturato, che può superare i 500 milioni di dollari.
Recentemente è stata intrapresa anche un'azione contro Marco Babbage dall'ASIC.
L'Australian Securities and Investments Commission (ASIC) ha citato in giudizio Macquarie Bank Ltd, che potrebbe incorrere in una pesante multa.
L'ASIC accusa Macquarie per i suoi conti di gestione della cassa, che consentivano a terzi di accedere ai conti come i consulenti finanziari.
Ross Andrew Hopkins, consulente finanziario condannato, è riuscito a prelevare 2.9 milioni di dollari sfruttando il sistema Macquarie. Secondo le accuse, le transazioni sono state effettuate tramite il sistema di transazioni all'ingrosso utilizzando un'autorità di commissione.
Le transazioni attraverso il sistema delle commissioni non sono state controllate manualmente e non sono state filtrate attraverso un sistema di monitoraggio delle frodi. Invece di riscuotere commissioni, l'ex consulente finanziario ha prelevato fondi dai conti dei clienti sotto la sua gestione.
Hopkins si è dichiarato colpevole di quindici reati, risultando in 2.9 milioni di dollari in prelievi non autorizzati. La banca Macquarie ha compensato i clienti di Hopkin con $ 3.5 milioni (circa).
Accuse ASIC
L'ASIC afferma che da maggio 2016 a gennaio 2020 Macquarie non è riuscita a monitorare il sistema di transazioni all'ingrosso. Inoltre, l'ASIC sostiene che le promozioni di Macquarie sull'accesso limitato di terze parti ai conti di gestione della liquidità erano fuorvianti.
fonte: ASIC
Sarah Court, vicepresidente dell'ASIC, ha dichiarato: “Mr. Hopkins ha abusato dei sistemi di Macquarie elaborando le transazioni utilizzando la sua autorità sulle commissioni per rubare i fondi dei clienti.
“Macquarie non è riuscita a rilevare e prevenire correttamente queste transazioni non autorizzate, molte delle quali superavano i 10,000 dollari ciascuna. La condotta del Sig. Hopkins è un esempio di cosa può andare storto quando le banche non monitorano adeguatamente i propri sistemi e non implementano processi appropriati.
"Il caso dell'ASIC non si concentra sulla condotta del signor Hopkins, ma piuttosto sui presunti fallimenti multipli da parte di Macquarie nell'adottare misure adeguate per monitorare, rilevare e prevenire transazioni non autorizzate".
La portavoce di Macquarie ha risposto alle accuse dell'ASIC. “Il deposito del tribunale dell'ASIC rileva che questo problema è sorto in relazione a 13 clienti di un consulente finanziario indipendente tra il 2016 e il 2019, che da allora si è dichiarato colpevole di frode.
“A seguito dell'incapacità del consulente indipendente di risarcire i suoi clienti per le perdite subite, Macquarie ha completamente rimborsato i 13 clienti. Macquarie tratta la sicurezza degli account dei suoi clienti con la massima serietà e ha continuato a introdurre nuovi controlli e processi per rispondere all'evoluzione dell'ambiente delle frodi esterne".
La sanzione, che sarà decisa dal tribunale, può arrivare fino a 3 volte l'importo (circa $ 19 milioni). Un altro possibile scenario è una percentuale del fatturato, che può superare i 500 milioni di dollari.
Recentemente è stata intrapresa anche un'azione contro Marco Babbage dall'ASIC.
Fonte: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/