Migliori azioni da dividendo per un reddito affidabile: marzo 2023

Quali sono alcune buone azioni con dividendi da acquistare? La risposta giusta dipende dai tuoi obiettivi finanziari.

Con le azioni con dividendi, di solito c'è un compromesso tra rendimento e affidabilità. Detto in un altro modo, i pagatori di dividendi che generano il massimo reddito per il tuo dollaro di investimento non sono sempre i più affidabili. E le azioni con dividendi più affidabili, beh, potrebbero non offrire i pagamenti più alti.

Resa vs. Affidabilità

Questo compromesso ha senso. I dividendi consumano molto denaro. Affinché un'azienda possa pagare dividendi in modo affidabile per decenni, attraverso economie buone e cattive, il suo uso del capitale deve essere disciplinato. Strategie di crescita aggressive o pagamenti aggressivi degli azionisti possono mettere a rischio il programma dei dividendi.

Fortunatamente, sei un investitore, non un amministratore delegato. Non è necessario fare un compromesso completo tra rendimento e affidabilità. Puoi bilanciare i due attraverso la diversificazione.

Per trovare l'equilibrio che si adatta al tuo livello di comfort, continua a leggere per uno sguardo più da vicino alle azioni con dividendi a rendimento più elevato, seguito da una revisione dei pagatori di dividendi più affidabili. Da lì, esamineremo le principali metriche sui dividendi che ti aiuteranno a scegliere i tuoi migliori investimenti.

Con l'inflazione ai massimi da 40 anni che supera il 7%, le azioni con dividendi offrono uno dei modi migliori per battere l'inflazione e generare un flusso di reddito affidabile. Fare clic qui per scaricare "Five Dividend Stocks To Beat Inflation", un rapporto speciale dell'esperto di dividendi di Forbes, John Dobosz.

Dividendi di rendimento più elevato

Come promemoria, il rendimento da dividendi è il pagamento del dividendo annuale diviso per il prezzo delle azioni. Se acquisti un'azione per $ 100 e il pagamento del dividendo annuale è di $ 5, il rendimento è del 5%.

Le azioni e i fondi con dividendi a più alto rendimento pagano tra il 5% e il 12% o più. In generale, maggiore è il rendimento, maggiore è la probabilità che sia incoerente o insostenibile.

Zim: un esempio ad alto rendimento

Compagnia di spedizioni di container Servizi di spedizione integrati Zim (ZIM) è un esempio interessante di chi paga dividendi ad alto rendimento. Il prezzo delle azioni di Zim nel quarto trimestre di quest'anno è rimasto tra i 20 e i 27.55 dollari. Compreso il dividendo di dicembre, Zim pagherà $ 2022 per azione in dividendi nel 100. Si tratta di un rendimento astronomico (e non sostenibile) superiore al XNUMX%.

I pagamenti degli azionisti di Zim nel 2022 includevano un dividendo speciale di $ 17 per azione a marzo. Grazie all'aumento dei costi di spedizione e del volume, la liquidità dell'azienda è aumentata notevolmente rispetto all'anno precedente. Gli azionisti erano i beneficiari. Da allora, i dividendi dichiarati di Zim sono stati:

• $ 2.85 a maggio
• $ 4.75 ad agosto
• $ 2.95 a dicembre

Puoi vedere che la società si impegna a restituire valore agli azionisti. Ma quei pagamenti fluttuano di un ampio margine.

È anche degno di nota il fatto che il prezzo delle azioni di Zim sia stato volatile. Nel marzo 2022, Zim è stato scambiato a $ 70 bassi. Nel quarto trimestre, il prezzo di Zim è rimasto al di sotto dei 30 dollari.

A cosa prestare attenzione con rendimenti da dividendi elevati

Puoi correre un rischio calcolato su uno stock di dividendi ad alto rendimento come Zim, ma è intelligente prima fare alcune domande. Gli argomenti su cui concentrarsi sono l'andamento del prezzo del titolo e le iniziative di crescita dell'azienda.

1. Prezzo delle azioni in calo

Un prezzo delle azioni in calo spinge matematicamente verso l'alto il rendimento dei dividendi. Ricordi le nostre azioni da $ 100 che rendono il 5%? Se il prezzo di quel titolo scende a $ 75 e il dividendo rimane lo stesso, il rendimento sale al 6.7%.

I prezzi delle azioni scendono quando gli investitori perdono la fiducia nella continua capacità dell'azienda di creare valore. I fattori sottostanti possono essere correlati all'economia, al settore o all'azienda stessa.

Se vedi una tendenza al ribasso del prezzo delle azioni, cerca di capire perché. Un problema temporaneo potrebbe non cambiare l'attrattiva di un titolo, ma un problema a lungo termine lo farebbe.

2. Mancanza di iniziative di crescita accettabili

Un'azienda ha due scelte principali per utilizzare la liquidità in eccesso. Può finanziare iniziative di crescita, come l'espansione geografica, le acquisizioni o lo sviluppo di prodotti. Oppure può restituire la liquidità in eccesso ai suoi azionisti attraverso dividendi o riacquisti di azioni.

Se la liquidità in eccesso viene incanalata interamente agli azionisti, potrebbe significare che la società non ha opportunità di crescita accettabili. Ciò non è di buon auspicio per le prospettive a lungo termine del titolo.

Anche a livelli bassi, l'inflazione distrugge la ricchezza, ma ai tassi attuali è decisamente mortale. Difenditi con azioni con dividendi che aumentano i loro pagamenti più velocemente dell'inflazione. Fare clic qui per scaricare "Five Dividend Stocks to Beat Inflation", un rapporto speciale dell'esperto di dividendi di Forbes, John Dobosz.

REIT vs. Azioni tradizionali

REIT sta per fondo di investimento immobiliare; si tratta di società che possiedono e gestiscono beni immobili e relativi beni. Mentre cerchi chi paga dividendi ad alto rendimento, potresti notare che i REIT hanno spesso rendimenti più elevati rispetto alle azioni tradizionali.

Ci sono due ragioni principali per questo. In primo luogo, i REIT per legge devono distribuire il 90% o più del loro reddito agli azionisti. In secondo luogo, il modello di business REIT tende a produrre molta liquidità affidabile, tramite affitti o rate del mutuo.

REIT e azioni con rendimenti da dividendi elevati

La tabella seguente mostra otto azioni popolari e REIT che rendono il 5.5% o più.

I due rendimenti a due cifre qui provengono da REIT ipotecari. Puoi vedere che anche le compagnie petrolifere e del gas e le telecomunicazioni sono nell'elenco. Mentre alcuni settori possono supportare rendimenti più elevati meglio di altri, ricorda di mantenere diversificato il tuo portafoglio di dividendi. L'ampia esposizione a lungo termine del settore ti servirà meglio.

Le migliori aziende che offrono dividendi

Se dai la priorità alla sostenibilità dei dividendi rispetto ai rendimenti, la tua analisi dovrebbe prendere una strada diversa. Non stai cercando il massimo rendimento con un livello di rischio accettabile. Invece, stai cercando le migliori società a tutto tondo che pagano anche dividendi. Questi titoli avranno generalmente solide basi aziendali oltre a una lunga esperienza di aumento dei pagamenti dei dividendi.

Dividendo re e aristocratici

Puoi abbreviare la tua ricerca iniziando con Dividend Kings e Dividend Aristocrats. Dividend Kings ha aumentato i pagamenti degli azionisti ogni anno negli ultimi 50 anni consecutivi. Gli aristocratici hanno aumentato i loro pagamenti in ciascuno degli ultimi 25 anni.

Una storia decennale di pagamenti in contanti agli azionisti è informativa. Ti dice che i leader dell'azienda sanno come raggiungere la crescita, mentre finanziano i dividendi. Il team dirigenziale è stato anche efficace nell'affrontare le recessioni economiche, senza interrompere i pagamenti degli azionisti.

In particolare, Dividend Kings e Aristocrats sono anche società S&P 500. Ciò significa che soddisfano gli standard di capitalizzazione, liquidità e redditività dell'S&P 500.

I migliori re dei dividendi

Si potrebbe presumere che Dividend Kings e Aristocrats abbiano rendimenti bassi su tutta la linea. Fortunatamente, non è così. Sebbene non si vedano molti rendimenti elevati in questo gruppo, ci sono delle eccezioni, tra cui la società di tabacco Altria, anch'essa inclusa nell'elenco ad alto rendimento di cui sopra.

La tabella seguente evidenzia otto popolari Dividend Kings e Aristocrats che offrono rendimenti superiori al 2.5%.

Queste non sono le tue uniche scelte, ovviamente. Ci sono molte aziende più solide con track record più brevi che pagano buoni rendimenti. L'elenco delle metriche di seguito può aiutarti a trovarle.

Come scegliere le migliori azioni da dividendo: 5 metriche da controllare

C'è molto di più nella scelta dei migliori titoli con dividendi che nel track record di rendimenti e dividendi. Mentre cerchi azioni con dividendi e REIT potenziali, osserva quanto è cresciuto il dividendo negli ultimi anni, insieme ai rendimenti annualizzati totali del titolo, alla crescita degli utili, al flusso di cassa e alla liquidità.

1. Andamento della crescita dei dividendi

Vuoi vedere una storia coerente di crescita misurabile dei dividendi. Idealmente, il titolo mostrerà aumenti regolari dei dividendi che, in media, seguono l'inflazione. Questo ti dice che il potere d'acquisto del dividendo sta tenendo il passo con l'economia.

2. Rendimento totale

Il rendimento totale di un'azione considera plusvalenze e dividendi. Se un'azione da $ 100 aumenta di valore di $ 10 in un anno, il rendimento è del 10%. Se un'azione diversa da $ 100 si apprezza di $ 8 ed paga un dividendo di $ 3, il rendimento è dell'11%. Sulla seconda azione, non ottieni il quadro completo se hai valutato solo l'apprezzamento o i dividendi. Devi considerare entrambi.

Puoi utilizzare la percentuale di rendimento totale per confrontare la performance dei dividend-payers con gli indici e con le tue altre opportunità di investimento.

3. Crescita degli utili su tre anni

La crescita dei dividendi nel tempo richiede una crescita degli utili. Esamina la cronologia degli utili dell'azienda e verifica che sia positiva e coerente.

Potresti riscontrare interruzioni temporanee dovute alle tendenze del mercato economico o finanziario, in particolare nel 2022. Valuta tali interruzioni confrontandole con i concorrenti del settore e il mercato in generale.

Alcune flessioni non sono evitabili. Ma le aziende che sono brave a gestire le recessioni spesso fanno investimenti migliori.

4. Flusso di cassaFLUSSO 2
tendenze

Il contante paga i dividendi. La capacità di un'azienda di generare flussi di cassa crescenti nel tempo è fondamentale per la longevità del suo programma di dividendi. Esamina le tendenze del flusso di cassa libero di un'azienda negli ultimi anni.

Puoi anche guardare il rapporto di pagamento in contanti dell'azienda. Questo è il dividendo come percentuale del flusso di cassa.

La metrica è correlata al rapporto di pagamento più comunemente citato, che è il dividendo in percentuale dei guadagni. Il rapporto di pagamento standard può essere problematico perché i guadagni possono essere influenzati da aggiustamenti contabili una tantum non in contanti.

5. Rapporto debito/attivo

Il rapporto debito/attività mostra quanto debito finanzia il patrimonio dell'azienda. Questa è una misura della solidità finanziaria e un'indicazione della capacità di un'azienda di far fronte ai propri obblighi.

Per calcolare il rapporto, dividi le passività totali per le attività totali. Se il numero risultante è 0.75, ad esempio, significa che il 75% delle attività è finanziato con debito. Il restante 25% è finanziato con mezzi propri. Più alto è questo numero, più debole è la posizione finanziaria dell'azienda.

Diversifica le tue azioni da dividendo

Le migliori azioni con dividendi producono un rendimento in aumento, sostenuto dall'apprezzamento del prezzo delle azioni a lungo termine, dalla crescita degli utili e del flusso di cassa e dalla solidità finanziaria. Fortunatamente, queste sono tutte metriche che puoi valutare prima di investire.

Tuttavia, c'è la possibilità che la situazione di un'azienda possa cambiare improvvisamente. Ecco perché è importante diversificare tra singoli titoli e settori. Gli esperti raccomandano di detenere da 20 a 30 singoli titoli. In alternativa, potresti investire in fondi di dividendi diversificati per te.

Un ultimo consiglio. Prima di intraprendere il tuo viaggio di investimento in dividendi, assicurati di comprendere e pianificare le conseguenze fiscali del reddito da dividendi. In questo modo, puoi goderti il ​​tuo nuovo flusso di entrate senza brutte sorprese dallo zio Sam.

Cinque azioni Top Dividend per battere l'inflazione

Molti investitori potrebbero non rendersi conto che dal 1930 i dividendi hanno fornito il 40% dei rendimenti totali dei mercati azionari. E ciò che è ancora meno noto è che il suo impatto fuori misura è ancora maggiore durante gli anni inflazionistici, un impressionante 54% dei guadagni degli azionisti. Se stai cercando di aggiungere azioni con dividendi di alta qualità per proteggerti dall'inflazione, Il team di investimento di Forbes ha individuato 5 società con solidi fondamentali per continuare a crescere quando i prezzi salgono. Clicca qui per scaricare il rapporto.