Binance era la destinazione finale di milioni di fondi da Bitzlato

I pubblici ministeri federali hanno aperto un sigillo accusa mercoledì contro un exchange di criptovalute poco conosciuto chiamato Bitzlato, sostenendo di aver facilitato il riciclaggio di 700 milioni di dollari in criptovalute contaminate legate all'ormai chiuso mercato del dark web Hydra, e altri milioni di proventi di ransomware.

I dati di Blockchain mostrano che decine di milioni di dollari che sono passati attraverso Bitzlato alla fine sono finiti nei portafogli di deposito di Binance, nonostante i severi standard antiriciclaggio che Binance afferma ha implementato.

Binance, il più grande scambio di criptovalute al mondo, non è stato collegato ad alcuna attività criminale, né le autorità di regolamentazione lo hanno accusato di accettare consapevolmente fondi illeciti, sebbene lo scambio sia secondo quanto riferito sotto la propria indagine criminale dal Dipartimento di Giustizia in relazione alla sua conformità alle leggi antiriciclaggio o antiriciclaggio.

Il movimento dei fondi di Bitzlato solleva interrogativi sull'efficacia delle pratiche antiriciclaggio di Binance, soprattutto in considerazione di ciò Il fornitore AML esterno di Binance, Analisi a catena, ha pubblicato un rapporto nel febbraio 2022 stimando che il 48% delle entrate di criptovaluta di Bitzlato nel periodo 2019-2021 fosse "illecito o rischioso".

La criptovaluta più alta di Bitzlato saldo è stato valutato a solo 6.6 milioni di dollari, secondo Arkham Intelligence. In confronto, il saldo più alto di Binance è stato valutato oltre $ 60 miliardi. Ma i flussi totali in entrata e in uscita da Bitzlato erano di centinaia di milioni di dollari, suggerendo che Bitzlato fosse una stazione di passaggio per gli utenti che cercavano di mantenere la propria criptovaluta in scambi più consolidati.

Su uno scambio più grande come Binance o Coinbase, ad esempio, molti clienti scelgono di lasciare che la piattaforma custodisca i loro token crittografici. Ma gli scambi più piccoli possono spesso funzionare come una sorta di ponte tra l'entità che cerca di trasferire le proprie monete e la destinazione finale in cui i token saranno custoditi. Crypto potrebbe sedersi su una di queste piattaforme provvisorie per pochi minuti.

A Rapporto FinCEN di mercoledì ha notato che Binance era la più grande controparte di Bitzlato, ma i dati blockchain rivelano sforzi rudimentali per nascondere la provenienza dei fondi prima che arrivassero in custodia di Binance.

Proprio come nella finanza tradizionale, dove il denaro si sposta da una banca all'altra e tra le holding, lo spostamento di criptovalute attraverso più portafogli è un modo elementare per oscurare il flusso di denaro. Ma tracciare le risorse attraverso una blockchain è un processo relativamente semplice, poiché ogni transazione viene registrata su un libro mastro accessibile al pubblico.

Per tutto il 2022 e le brevi settimane in cui Bitzlato ha operato nel 2023, solo 9.7 milioni di dollari sono stati trasferiti direttamente da Bitzlato a Binance, secondo i dati di Arkham Intelligence. Nei quattro anni in cui Bitzlato ha operato, solo 52 milioni di dollari sono stati trasferiti direttamente dall'exchange a Binance, come mostra lo stesso set di dati.

Ma una rapida rassegna di alcuni dei maggiori partner di scambio di Bitzlato indica che altre decine di milioni sono affluiti da Bitzlato attraverso altri portafogli crittografici a Binance, in un apparente tentativo di nascondere l'origine dei fondi.

CNBC ha esaminato i dati delle transazioni per i dieci maggiori destinatari dei deflussi di Bitzlato, che hanno raccolto oltre 45 milioni di dollari in fondi originati da Bitzlato. Quei portafogli hanno anche ricevuto milioni di fondi in più da altri scambi, tra cui Huobi, FTX, Poloniex, Nexo e WhiteBIT, uno scambio ucraino.

Una balena Bitzlato ha spostato poco più di $ 21 milioni di criptovalute, incluso etere ed legare, uno stablecoin ancorato al dollaro, da Bitzlato a un portafoglio intermedio. Da lì, nel corso di quattro anni, quel portafoglio intermediario ha depositato circa 15 milioni di dollari di criptovalute sulla piattaforma di Binance, secondo i dati di Arkham Intelligence.

Complessivamente, i cinque maggiori portafogli connessi a Bitzlato hanno inviato più di 30 milioni di dollari direttamente a Binance. Altri milioni in transazioni più piccole alla fine sono finiti nei portafogli di Binance.

I dati on-chain non possono tenere conto di eventuali fondi aggiuntivi trasferiti a Binance da Bitzlato tramite mixer, servizi che consentono agli utenti di offuscare l'origine e l'endpoint della loro crittografia. Né offre alcuna informazione sul tipo di azione esecutiva che Binance potrebbe intraprendere per difendersi da depositi nefasti, incluso il sequestro di quei fondi una volta che sono finiti nei portafogli di Binance.

Ma il CEO di Binance Changpeng Zhao ha spesso pubblicizzato gli sforzi aggressivi del suo exchange per reprimere i fondi illeciti che fluiscono sulla piattaforma. All'inizio di questa settimana, Binance ha annunciato di aver sequestrato milioni di dollari di criptovalute collegate a un gruppo di hacking nordcoreano chiamato Harmony.

CNBC ha contattato Binance per chiedere alla piattaforma di condividere il suo approccio per impedire che fondi contaminati finiscano sulla piattaforma. Abbiamo anche chiesto se Binance fosse a conoscenza del fatto che Bitzlato fosse presumibilmente utilizzato per riciclare denaro e, in tal caso, perché i fondi di Bitzlato fossero custoditi sulla sua piattaforma. Non abbiamo risposto immediatamente alla nostra richiesta di commento.

Ancora, Reuters segnalato a dicembre che i pubblici ministeri federali stavano rimuginando sulle accuse in un'indagine penale "di lunga data" riguardante la conformità di Binance e Zhao alle leggi antiriciclaggio. Il ritmo delle azioni di applicazione suggerisce che i regolatori statunitensi hanno già un occhio sul monitoraggio del flusso di criptovalute illecite, ovunque si verifichi.

"Operare offshore o spostare i tuoi server fuori dagli Stati Uniti continentali non ti proteggerà", ha osservato mercoledì il vice procuratore generale Lisa Monaco. "Che tu violi le nostre leggi dalla Cina o dall'Europa o abusi del nostro sistema finanziario da un'isola tropicale, puoi aspettarti di rispondere dei tuoi crimini all'interno di un'aula di tribunale degli Stati Uniti".