Fallimento di BlockFi nell'ultima vittima di FTX

Principali takeaways

• La piattaforma di criptovalute BlockFi ha presentato istanza di bancarotta ai sensi del capitolo 11 nel New Jersey, citando l'esposizione a FTX come uno dei fattori principali del loro crollo.
• BlockFi ha dichiarato nei suoi documenti di avere miliardi di passività e oltre 100,000 creditori.
• È l'ultima grande vittima delle criptovalute del fallimento dell'FTX, con aziende come Sequoia Capital e Paradigm che hanno cancellato centinaia di milioni di fondi investiti e altre come Genesis che hanno subito una crisi di liquidità.

E i successi continuano ad arrivare. BlockFi era nelle notizie all'inizio dell'anno dopo aver annunciato licenziamenti diffusi, e ora sembra che anche il personale che era riuscito a mantenere il proprio lavoro se ne andrà.

L'exchange di criptovalute e la piattaforma DeFi hanno presentato oggi istanza di fallimento ai sensi del Capitolo 11 presso il tribunale fallimentare degli Stati Uniti, affermando di avere oltre 100,000 creditori e passività per miliardi. Incluso nel deposito c'è un prestito in sospeso di $ 275 milioni che è stato concesso a FTX US.

I prelievi dei clienti sono stati sospesi, il che significa che i clienti con saldi sulla piattaforma difficilmente avranno accesso ai propri fondi per un po' di tempo, se non mai.

Nel deposito, BlockFi ha dichiarato di avere "un'esposizione significativa a FTX e alle entità aziendali associate".

È l'ultimo di una lunga serie di domino che sono caduti sul retro della situazione FTX. Ci sono gli stessi FTX, così come la società commerciale Alameda Research di Sam Bankman-Friends, e ora BlockFi.

Ci sono molte altre società che sono state duramente colpite dalla situazione, tra cui Genesis, Greyscale, Sequoia Capital e Paradigm.

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BlockFi è stato preso in prestito

BlockFi è stato su un terreno instabile per un po' e sembrava vicino al collasso all'inizio di quest'anno. Ironia della sorte, è stato FTX a lanciare loro un'ancora di salvezza in quel momento, fornendo a Linea di credito revolving da 250 milioni di dollari e, secondo quanto riferito, anche entrare in trattative per acquistarli.

La società è stata fortemente influenzata dal crollo dei prezzi delle criptovalute e dall'arrivo di un nuovo inverno delle criptovalute. In un post sul blog dei fondatori dell'azienda, Zac Prince e Floria Marquez, hanno affermato che il drammatico cambiamento nell'ambiente macroeconomico aveva creato la necessità di un rapido ridimensionamento della spesa.

Ciò ha incluso il licenziamento di circa il 20% della forza lavoro, nonché la riduzione delle spese di marketing, la retribuzione dei dirigenti, i fornitori non critici e il rallentamento delle nuove assunzioni.

Come con la maggior parte degli altri scambi di criptovaluta sulle piattaforme, le entrate di BlockFi sono guidate dall'attività. Più criptovalute vengono scambiate e puntate, più soldi guadagnano. Con il mercato ribassista che colpisce e i volumi degli scambi che si prosciugano, aziende come BlockFi hanno visto precipitare le loro entrate.

Il contagio FTX continua

Prima del loro improvviso crollo, FTX era stata vista come una delle aziende più blue chip nel settore delle criptovalute. Sono stati responsabili del salvataggio e dell'acquisizione di un numero enorme di altre società del settore, motivo per cui il danno causato dal loro fallimento è stato così diffuso.

L'elenco continua a crescere di giorno in giorno. Il prime broker di criptovaluta Genesis è stato uno dei maggiori motivi di preoccupazione, chiedendo un prestito di emergenza da 1 miliardo di dollari per evitare una crisi di liquidità. Non l'hanno ricevuto e di conseguenza i prelievi sono stati interrotti.

I programmi di prestito dell'azienda sono utilizzati da molti altri scambi di criptovalute come Gemini, fondato da Cameron e Tyler Winklevoss.

Potrebbe essere necessario attendere un po' di tempo prima di vedere le ricadute complete della situazione. FTX ha dichiarato bancarotta insieme alle sue 130 società affiliate. Sam Bankman-Fried è stato estromesso dalla carica di CEO e John Ray ha preso il suo posto.

Nonostante abbia assunto il controllo di Enron dopo la dichiarazione di fallimento, Ray ha affermato che "nei suoi 40 anni di esperienza legale e di ristrutturazione", non aveva mai visto "un fallimento così completo dei controlli aziendali e una così completa assenza di informazioni finanziarie affidabili come si è verificato qui."

Una delle questioni chiave a portata di mano è che sembra che ci sia stato molto poco in termini di contabilità e tenuta dei registri. Come ci si aspetterebbe, questo rende incredibilmente difficile ottenere una comprensione generale di dove si trovano le responsabilità dell'azienda e quali parti interessate esterne potrebbero essere influenzate dal collasso.

Secondo il deposito più recente, FTX stima di poter avere fino a 1 milione di creditori, assicurando che il processo di bancarotta sarà probabilmente un processo complesso e disordinato.

Cosa significa questo per le criptovalute?

Con BlockFi l'ultimo a cadere, cosa significa questo per il resto del mondo delle criptovalute? Beh, ovviamente non c'è la sfera di cristallo qui, ma sta dimostrando quanto siano fragili i bilanci di molte criptovalute.

In molti casi i numeri vengono gonfiati attraverso la valutazione di asset interni illiquidi, come nel caso del token di FTX, FTT.

È probabile che ciò comporterà un controllo molto più approfondito sugli scambi di criptovalute e sulle piattaforme DeFi per dimostrare le loro riserve aziendali, e questo è un cambiamento che viene promosso da molte figure nella comunità, come il CEO di Binance Changpen Zhao (CZ) e il CEO di Coinbase Brian Amstrong.

La realtà è che molti investitori in criptovalute si sentiranno incredibilmente diffidenti nei confronti delle criptovalute a causa di questa carneficina. Ci sono state perdite significative in tutto il settore e ora anche coloro che hanno fatto soldi potrebbero trovare i propri beni bloccati in borsa e potenzialmente persi per sempre.

È quasi certo che ci sarà un'ulteriore regolamentazione nello spazio, e tra qualche anno il panorama delle criptovalute sarà probabilmente molto diverso da come è oggi.

Finora, sono le aziende che hanno scavalcato il confine tra criptovalute e finanza tradizionale che sembrano essere sopravvissute al meglio. In quanto società quotata, Coinbase è un esempio dei vantaggi della regolamentazione e della trasparenza.

Sebbene non siano stati immuni dalla volatilità delle criptovalute e abbiano dovuto licenziare un gran numero di dipendenti, sembrano (finora) essere stabili e probabilmente sopravviveranno durante l'inverno delle criptovalute.

Cosa significa questo per gli investitori?

Senti, se sei bruciato dalle criptovalute, non ti biasimiamo. Sta diventando molto difficile là fuori e non è probabile che vedremo presto una rapida inversione di tendenza. Quindi abbiamo un paio di opzioni per te.

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